Revolucionarno rešenje za borbu protiv kriminala implementirano je u filipinskoj mreži plaćanja u realnom vremenu, što ga čini drugim tržištem na svetu koje nudi uslugu posle Ujedinjenog Kraljevstva.

Mastercard je danas zvanično najavio lansiranje TRACE (Trace Financial Crime) u Aziji i Pacifiku, sofisticirano rešenje na nivou mreže koje koristi veštačku inteligenciju za identifikaciju i sprečavanje pranja novca i finansijskog kriminala. Pokrećen podacima o pravovremenim i velikim plaćanjima iz više finansijskih institucija, TRACE pruža holističku inteligenciju izvan silosnog pogleda pojedinačne finansijske institucije, omogućavajući praćenje finansijskog kriminala kroz platnu mrežu.

Poslednjih godina, plaćanja u realnom vremenu (RTP) zabeležili su brzi porast upotrebe među pojedincima i preduzećima širom azijsko-pacifičkog regiona, omogućavajući da se transakcije poravnaju između računa u različitim finansijskim institucijama u roku od nekoliko sekundi - nešto što je u prošlosti često trajalo nekoliko dana. Međutim, ova brzina ga je takođe učinila metom za pranje novca i „mazge“, koji pokušavaju da izbegnu otkrivanje brzim pomeranjem sredstava između više računa. Često kriminalci takođe uključuju račune nesvesnih civila metodama kao što su romantika i investicione prevare.

Finansijske institucije su se u velikoj meri oslanjale na polu-ručne metode ili interna AI rešenja za otkrivanje ovih nedozvoljenih obrazaca, ali one se obično oslanjaju na sopstvene podatke i nemaju holističku perspektivu na nivou mreže potrebnu za praćenje takve dalekosežne kriminalne aktivnosti. Često, istrage traju nedeljama da se završe. Da bi se to rešilo, Mastercard je razvio TRACE, koji koristi najsavremenije tehnike nauke o podacima za praćenje potencijalno lažnih obrazaca transakcija preko platne mreže, kao i pružanje proaktivnih upozorenja bankama o sumnjivim računima. TRACE uključuje kritične tačke podataka u čitavoj domaćoj mreži kako bi identifikovao novčane mazge koje su uključene u finansijski kriminal (kao što su prevare, prevare, itd.), Dajući finansijskim institucijama perspektivu na nivou mreže koju inače ne bi imali. 

Mastercardovo prvo azijsko-pacifičko uvođenje TRACE-a bilo je na Filipinima u saradnji sa lokalnom međubankarskom mrežom BancNet (prekidač lokalne RTP usluge InstaPai), pri čemu je BancNet već uključio 36 domaćih banaka. Rešenje omogućava finansijskim institucijama koje učestvuju da brzo i opsežno prate raspršena nezakonita sredstva širom RTP sistema, identifikuju aktivnosti novčanih mazgi širom mreže i proaktivno istaknu sumnjive račune za pranje novca - sve to će im omogućiti da se bolje pridržavaju novog Zakona o prevari protiv finansijskih računa u zemlji (AFASA).

"Lansiranje TRACE-a u Aziji i Pacifiku označava transformativni korak ka očuvanju integriteta plaćanja u realnom vremenu u borbi protiv korozivnih efekata finansijskog kriminala", rekao je Matthev Driver, izvršni potpredsednik, usluge, Azija i Pacifik, Mastercard.  „Osiguravajući da transakcije ostanu sigurne i usklađene, TRACE pomaže u zaštiti potrošača i finansijskih institucija, istovremeno podstičući poverenje u digitalnu ekonomiju - što će biti kritično za ekonomski rast regiona. Mastercard je ponosan što je sarađivao sa BancNetom na svom pilot-uvođenju na Filipinima i spremna je da sarađuje sa drugim zainteresovanim stranama širom regiona kako bi implementirao TRACE kako bi stvorio jači, otporniji globalni finansijski sistem.

„Kako prevare postaju sve sofisticiranije, napredne mogućnosti prevencije i praćenja zasnovane na tehnologiji su kritične. Naše partnerstvo sa Mastercardom i korišćenje TRACE-a daje nama i učesnicima mreže obaveštajne podatke kako bismo pomogli u bržem otkrivanju prevare, čineći prevenciju prevare oštrijom i efikasnijom „, rekla je Emmie Reies, izvršna direktorka BancNet-a.

TRACE je prvo rešenje na nivou mreže za RTP sisteme razvijeno za proaktivno identifikaciju novčanih mazgi i praćenje disperzije sredstava. TRACE je mrežno agnostičan i može se brzo i efikasno implementirati u platne mreže širom regiona, pomažući u zaštiti kupaca od prevare i prevare, kao i podržavajući regulatorne obaveze.

Ujedinjeno Kraljevstvo je jedino drugo tržište na svetu koje je implementiralo TRACE. Lansiran od strane Mastercard 2018. godine, rešenje sada koristi 21 finansijska institucija i banke prvog nivoa, pokrivajući 90 odsto mreže usluga bržih plaćanja u Velikoj Britaniji. Od svog pokretanja, TRACE je pomogao u identifikaciji hiljada računa mazgi i nastavlja da pomaže u otkrivanju stotina novih računa novčanih mazgi svakog meseca.