Acum, mai mult ca niciodată, escrocii profită de cele mai noi tehnologii, precum inteligența artificială, pentru a păcăli oamenii. Conform FBI, în Statele Unite, oamenii au pierdut 12,5 miliarde de dolari din cauza escrocheriilor pe internet doar în 2023. În Regatul Unit, escrocii au fost responsabili pentru aproape 1,4 milioane de furturi în prima jumătate a anului 2023 – echivalentul a una la fiecare 12 secunde.  

Pentru a combate amenințarea tot mai mare a înșelătoriilor, Mastercard a anunțat astăzi Scam Protect, o suită de soluții specializate bazate pe tehnologii AI de ultimă generație, care ajută la identificarea și prevenirea înșelătoriilor. Mastercard colaborează, de asemenea, cu organizații din întregul ecosistem pentru a combate fraudele.

"Escrocii profită de noile tehnologii, făcând escrocheriile prin înșelăciune și impostură din ce în ce mai greu de recunoscut de către consumatori”, a declarat Chris Reid, EVP Soluții de Identitate, Mastercard „Bazându-ne pe inovațiile noastre în domeniul IA și parteneriatele cheie, sprijinim instituțiile financiare cu informații pentru a detecta și preveni mai bine escrocheriile, ajutând în același timp consumatorii să învețe cum să le recunoască. Această abordare holistică înseamnă că mai multe persoane vor fi protejate, consolidând încrederea în lumea noastră digitală.”

SOLUȚII DE IDENTITATE BAZATE PE INTELIGENȚĂ ARTIFICIALĂ

Prin combinarea capacităților sale de identitate, biometrie, inteligență artificială și open banking, Mastercard poate ajuta la protejarea consumatorilor împotriva unei game largi de escrocherii, de la plăți cu cardul și transferuri de la cont la cont până la deschideri frauduloase de conturi.

• Mastercard Identity ajută la verificarea identității unei persoane pe tot parcursul ciclului de viață al unui cont. Acest lucru este critic, deoarece escrocii deschid sau preiau conturi pentru a solicita în mod fraudulos credit, pentru a crea așa-numitele conturi bancare „mule” pentru a primi fonduri furate sau pentru a se da drept altcineva folosind o identitate falsă.
  
  
• Din momentul în care este inițiată o plată de la cont la cont sau pe bază de card, biometria comportamentală Mastercard poate accesa interacțiunile fizice între dispozitive pentru a identifica orice comportament neobișnuit, cum ar fi ezitarea în timp ce tastați sau interacțiunea cu site-ul web sau aplicația.
  
  
• Specifice plăților în timp real de la cont la cont, soluția Mastercard Consumer Fraud Risk oferă băncilor informațiile necesare pentru a ajuta la detectarea și prevenirea plăților către escroci. Acum disponibil în Marea Britanie cu 10 bănci mari, Consumer Fraud Risk folosește inteligența artificială și perspectiva unică a Mastercard asupra tranzacțiilor de la cont la cont, pentru a ajuta băncile să intervină în timp real și să oprească o plată către un escroc înainte ca fondurile să fie trimise.
  
  
• Când un consumator inițiază o plată bazată pe cont din contul său bancar, Mastercard facilitează validarea contului pentru a confirma proprietatea contului și a valida detaliile de identitate în timp real prin Mastercard Open Banking, care se bazează pe schimbul sigur de date permise de consumator pentru a facilita plăți sigure și fără fricțiuni.

COLABORARE ÎN INDUSTRIE

Mastercard colaborează, de asemenea, cu organizații din întregul ecosistem pentru a combate fraudele, a reduce impactul acestora și a educa consumatorii.

Telecomunicații

Mastercard colaborează cu Verizon pentru a aborda amenințarea tot mai mare a escrocheriilor. Astăzi, capacitățile robuste ale rețelei Verizon oferă analize avansate de date și informații și produc rapoarte de cercetare autorizate, cum ar fi Raportul de Investigații privind Încălcarea Datelor Verizon (DBIR), utilizate de întreprinderi pentru a înțelege și a ajuta la atenuarea amenințărilor emergente de securitate cibernetică. Prin intermediul produsului său Call Filter, Verizon a protejat peste 80 de milioane de consumatori de mai mult de 20 de miliarde de apeluri SPAM și escrocherii nedorite.

Mastercard și Verizon își consolidează parteneriatul de lungă durată. Ei vor colabora la noi soluții pentru a proteja consumatorii de escrocherii prin vectori de atac multicanal. Prin combinarea perspectivelor de identitate ale Mastercard cu tehnologiile de rețea robuste ale Verizon, pot fi proiectate noi instrumente avansate pentru a bloca mai precis escrocii.

„Peisajul securității este într-o continuă evoluție, la fel ca și tehnicile escrocilor, dar o constantă a fost ingineria socială - folosirea mesajelor text și a apelurilor telefonice pentru a constrânge oamenii”, a declarat Kyle Malady, CEO, Verizon Business. Verizon și Mastercard împărtășesc un angajament de a ajuta la protejarea consumatorilor împotriva amenințărilor de securitate. Prin unirea expertizei noastre, dezvoltăm soluții pentru a identifica și preveni escrocii înainte ca aceștia să inițieze contactul.

Instituții financiare

Băncile din Marea Britanie, inclusiv NatWest, sunt primele din lume care folosesc soluția Mastercard de risc de fraudă pentru consumatori, bazată pe inteligență artificială, pentru a identifica și preveni în timp real trimiterea de bani către escroci, oferind în același timp liniște clienților lor.  

Escrocheriile prin impostură, care determină oamenii să trimită bani cu bună credință sau să plătească pentru bunuri pe care le consideră autentice, nu necesită nicio breșă de securitate sau atac informatic. "Ei trebuie doar să își păcălească victima”, a spus Nick Elliot, director al departamentului de fraudă în plăți, NatWest Pe măsură ce sofisticarea înșelătoriilor a avansat, la fel a avansat și monitorizarea și prevenirea noastră a fraudelor în timp real. Împreună cu Mastercard, utilizăm puterea inteligenței artificiale pentru a identifica plățile către fraudatori și a le opri înainte ca banii să fie pierduți. În combinație cu programul nostru de educare a consumatorilor și de îndrumare privind măsurile de precauție, îmbunătățim măsurile de protecție pentru toți clienții noștri.

După lansarea din 2023, primele indicii privind impactul Riscului de Fraudă pentru Consumatori sunt foarte promițătoare. Anul trecut, TSB a estimat că suma plăților frauduloase prevenite în Marea Britanie pe parcursul unui an ar fi echivalentă cu aproape 100 de milioane de lire sterline dacă alte bănci ar imita performanța sa.

Mastercard colaborează, de asemenea, cu Entersekt, o companie globală de autentificare financiară care folosește Mastercard Identity pentru a ajuta instituțiile financiare să combată fraudele. Utilizând biometria comportamentală de la Mastercard, Entersekt permite băncilor să „îmbunătățească” tranzacțiile cu risc ridicat, verificând biometria expeditorului pentru a autentifica tranzacția. Acest pas suplimentar poate proteja expeditorii înainte ca fondurile să părăsească contul lor.

Susținerea consumatorilor

Consumatorii sunt mai puțin susceptibili să cadă victimă unei escrocherii dacă dispun de instrumentele necesare pentru a le identifica și combate. Mastercard este membru susținător al Alianței Globale Anti-Scam, care protejează consumatorii la nivel mondial de escrocherii prin campanii de conștientizare.

Împreună cu Global Anti-Scam Alliance, Mastercard va împărtăși cunoștințe și va defini acțiuni comune pentru a promova modalități sigure și securizate de a tranzacționa, interacționa și proteja consumatorii. Ca parte a Alianței, Mastercard a ajutat recent la înființarea capitolului Global Anti-Scam Alliance în Singapore, reunind organizațiile din regiune pentru a colabora la noi soluții de protecție a consumatorilor.

"Suntem încântați să urăm bun venit Mastercard în Alianța Globală Anti-Scam", a declarat Jorij Abraham, director general, Alianța Globală Anti-Scam. Expertiza Mastercard în industrie și tehnologia inovatoare vor sprijini angajamentul rețelei noastre globale de a opri escrocheriile și de a proteja consumatorii. "Așteptăm cu nerăbdare să continuăm colaborarea noastră în educarea și împuternicirea consumatorilor la nivel mondial.”

Pentru a afla mai multe despre Scam Protect, vizitați aici