Acum, mai mult ca niciodată, escrocii profită de cele mai noi tehnologii, precum inteligența artificială, pentru a înșela oamenii. Potrivit FBI, numai în 2023, oamenii din Statele Unite au pierdut 12,5 miliarde de dolari din cauza escrocheriilor de pe internet. În Regatul Unit, escrocii au fost responsabili pentru aproape 1,4 milioane de furturi în prima jumătate a anului 2023 – echivalentul a unul la fiecare 12 secunde.  

Pentru a combate amenințarea tot mai mare a escrocheriilor, Mastercard a anunțat astăzi Scam Protect, o suită de soluții specializate bazate pe tehnologii de inteligență artificială de ultimă generație, care ajută la identificarea și prevenirea acestora. Mastercard colaborează, de asemenea, cu organizații din întregul ecosistem pentru a combate escrocheriile.

„Escrocii exploatează noile tehnologii, ceea ce face ca înșelăciunile și escrocheriile cu imitație de identitate să fie din ce în ce mai greu de recunoscut pentru consumatori”, a declarat Chris Reid, vicepreședinte executiv al departamentului de soluții de identitate de la Mastercard. „Bazându-ne pe inovațiile noastre în domeniul inteligenței artificiale și pe parteneriatele cheie, sprijinim instituțiile financiare cu informații pentru a detecta și preveni mai bine escrocheriile, ajutând în același timp consumatorii să învețe cum să le identifice.” Această abordare holistică înseamnă că mai mulți oameni vor fi protejați, încurajând încrederea în lumea noastră digitală.” 

SOLUȚII DE IDENTITATE BAZATE PE IA ARTIFICIANȚĂ INTEGRALĂ     

Prin combinarea capacităților sale de identificare, biometrie, inteligență artificială și open banking, Mastercard poate ajuta la protejarea consumatorilor în toate tipurile de escrocherii, de la plățile cu cardul și cele de la un cont la altul, până la deschiderea frauduloasă de conturi.

• Mastercard Identity ajută la verificarea faptului că o persoană este cine declară că este pe tot parcursul ciclului de viață al unui cont. Acest lucru este esențial deoarece escrocii deschid sau preiau conturi pentru a solicita în mod fraudulos credite, creează așa-numite conturi bancare „mule” pentru a primi fonduri furate sau se dau drept cineva folosind o identitate falsă.
• Din momentul inițierii unei plăți între conturi sau cu cardul, datele biometrice comportamentale Mastercard pot accesa interacțiunile fizice pe dispozitive pentru a identifica orice comportament neobișnuit, cum ar fi ezitarea în timpul tastării sau interacțiunii cu site-ul web sau aplicația.
• Specifică plăților în timp real între conturi, soluția Mastercard pentru riscul de fraudă la consum oferă băncilor informațiile necesare pentru a detecta și preveni plățile către escroci. Acum, în Regatul Unit, alături de 10 bănci mari, Consumer Fraud Risk utilizează inteligența artificială și viziunea unică a Mastercard asupra tranzacțiilor între conturi, pentru a ajuta băncile să intervină în timp real și să oprească o plată către un escroc înainte ca fondurile să fie trimise.
• Când un consumator inițiază o plată prin intermediul contului său bancar, Mastercard permite validarea contului pentru a confirma titularul contului și a valida detaliile de identitate în timp real prin intermediul Mastercard Open Banking, care se bazează pe schimbul sigur de date permise de consumator pentru a facilita plăți fără probleme și securizate.

COLABORARE ÎN INDUSTRIE

Mastercard colaborează, de asemenea, cu organizații din întregul ecosistem pentru a combate escrocheriile, a atenua impactul acestora și a educa consumatorii.

Telecomunicații

Mastercard colaborează cu Verizon pentru a combate amenințarea tot mai mare a escrocheriilor. Astăzi, capacitățile robuste ale rețelei Verizon oferă analize avansate de date și informații utile și produc rapoarte de cercetare autorizate, cum ar fi Raportul de investigații privind încălcările de date Verizon (DBIR), utilizat de companii pentru a înțelege și a ajuta la atenuarea amenințărilor cibernetice emergente. Prin intermediul produsului său Call Filter, Verizon a protejat, de asemenea, peste 80 de milioane de consumatori de peste 20 de miliarde de apeluri SPAM nedorite și înșelătoare.

Mastercard și Verizon își consolidează parteneriatul de lungă durată. Vor colabora la noi soluții pentru a proteja consumatorii de escrocheriile care se manifestă prin atacuri multicanal. Prin combinarea informațiilor despre identitate oferite de Mastercard cu tehnologiile robuste de rețea ale Verizon, pot fi concepute noi instrumente avansate pentru a bloca mai precis escrocii.

„Peisajul securității este în continuă evoluție, la fel ca și tehnicile escrocilor, dar o constantă a fost ingineria socială - utilizarea mesajelor text și a apelurilor telefonice pentru a constrânge oamenii”, a declarat Kyle Malady, CEO al Verizon Business. „Verizon și Mastercard au același angajament de a ajuta la protejarea consumatorilor de amenințările de securitate.” Prin combinarea expertizei noastre, construim soluții pentru a identifica și a contracara escrocii înainte ca aceștia să inițieze contactul.

Instituții financiare

Băncile din Marea Britanie, inclusiv NatWest, sunt primele din lume care utilizează soluția Mastercard de gestionare a riscului de fraudă bazată pe inteligență artificială pentru a identifica și preveni în timp real trimiterea de bani către escroci, oferind în același timp clienților lor liniște sufletească.  

„Escrocheriile de uzurpare a identității, care constrâng oamenii să trimită bani cu bună-credință sau să plătească pentru bunuri pe care le consideră autentice, nu necesită nicio încălcare a securității sau piraterie informatică.” „Trebuie doar să-și păcălească victima”, a declarat Nick Elliot, șeful diviziei de fraudă în domeniul plăților de la NatWest. „Pe măsură ce escrocheriile au progresat, la fel au progresat și monitorizarea și prevenirea fraudelor în timp real.” Împreună cu Mastercard, folosim puterea inteligenței artificiale pentru a identifica plățile către fraudatori și a-i opri înainte ca banii să se piardă. În combinație cu programul nostru de educare a consumatorilor și îndrumare privind precauțiile, îmbunătățim măsurile de siguranță pentru toți clienții noștri.”

După lansarea din 2023, primele indicii ale impactului riscului de fraudă asupra consumatorilor sunt foarte promițătoare. Anul trecut, TSB a estimat că suma plăților frauduloase prevenite în Regatul Unit pe parcursul unui an s-ar ridica la aproape 100 de milioane de lire sterline, dacă alte bănci ar replica performanța sa.

Mastercard colaborează, de asemenea, cu Entersekt, o companie globală de autentificare financiară care utilizează Mastercard Identity pentru a ajuta instituțiile financiare să combată escrocheriile. Folosind biometria comportamentală a Mastercard, Entersekt permite băncilor să „intensifice” tranzacțiile cu risc mai mare, verificând datele biometrice ale expeditorului pentru a autentifica tranzacția. Acest pas suplimentar poate proteja expeditorii înainte ca fondurile să părăsească contul lor.

Apărarea consumatorilor

Consumatorii sunt mai puțin predispuși să cadă în plasa unei înșelătorii dacă au instrumentele necesare pentru a le identifica și a le combate. Mastercard este membru susținător al Alianței Globale Antiescrocherii, care protejează consumatorii din întreaga lume de escrocherii prin campanii de conștientizare.

Împreună cu Alianța Globală Antiescrocherii, Mastercard va împărtăși cunoștințe și va defini acțiuni comune pentru a promova modalități sigure și securizate de tranzacționare, interacțiune și protejare a consumatorilor. Ca parte a Alianței, Mastercard a contribuit recent la înființarea filialei Global Anti-Scam Alliance din Singapore, reunind organizații din regiune pentru a colabora la noi soluții de protejare a consumatorilor.

„Suntem încântați să urăm bun venit Mastercard în Alianța Globală Antiescrocherie”, a declarat Jorij Abraham, director general al Alianței Globale Antiescrocherie. „Expertiza Mastercard în domeniu și tehnologia inovatoare vor susține angajamentul rețelei noastre globale de a stopa escrocheriile și de a proteja consumatorii.” Așteptăm cu nerăbdare să continuăm colaborarea noastră în educarea și responsabilizarea consumatorilor din întreaga lume.”

Pentru a afla mai multe despre Scam Protect, vizitați acest link.