Cum și-a consolidat Entrepay strategia de detectare a fraudelor

Prevenirea fraudei nu doar protejează o afacere - o consolidează. Această mentalitate a ghidat parteneriatul Entrepay cu Mastercard și adoptarea Programului de Securitate a Achizitorului (ASP). Entrepay, o companie de tehnologie a plăților cu sediul în Brazilia, procesează între șapte și opt milioane de tranzacții în fiecare lună și oferă infrastructură de achiziții și soluții white-label pentru sub-achizitori și companii fintech. Cu inovația, tehnologia și securitatea în centrul său, compania continuă să crească ca un jucător cheie în ecosistemul de plăți în continuă evoluție din Brazilia.

Entrepay se confrunta cu un risc tot mai mare: comercianții frauduloși se ascundeau sub subcontractorii și se amestecau în fluxurile tranzacțiilor legitime până când pierderile se produceau deja. Abordările tradiționale de monitorizare au lăsat puncte oarbe, ceea ce face dificilă descoperirea acestor amenințări ascunse la timp. Echipa s-a bazat pe procese manuale lente și pe instrumente externe pilotate, dar niciuna nu a oferit viteza sau precizia necesare pentru a ține pasul. Frauda a continuat să evolueze, sectoarele cu risc ridicat, precum jocurile de noroc și pariurile, dovedindu-se notoriu de dificil de monitorizat. Entrepay avea nevoie de o soluție pentru a detecta, evalua și prioritiza rapid comportamentele suspecte, oferind echipelor capacitatea de a acționa rapid în cazurile cu risc ridicat.

Entrepay a apelat la Programul de Securitate al Achizitorilor, platforma de gestionare a riscurilor Mastercard, care ajută achizitorii și partenerii acestora să detecteze fraudele ascunse și să monitorizeze comercianții cu risc ridicat la scară largă. Prin consolidarea scorurilor cheie de risc și a instrumentelor de monitorizare într-un singur tablou de bord, acesta susține luarea unor decizii mai rapide, bazate pe date.

Bazată pe opt scoruri disponibile pentru diferite scenarii de risc, platforma a permis companiei Entrepay să se concentreze pe cele cinci scoruri fundamentale cele mai relevante pentru punctele lor slabe - Riscul de fraudă al comerciantului, Riscul financiar al comerciantului, Identitate alternativă, Comerciant fantomă și Rambursarea excesivă a fraudei - ajutându-i să identifice amenințările ascunse și să acționeze cu o viteză și o precizie mai mari. Entrepay a prioritizat modulele cele mai importante pentru strategia sa, cum ar fi Monitorizarea Comercianților și Scorurile de Predicție a Riscului Comercianților, păstrând în același timp flexibilitatea de a se extinde la funcții suplimentare de integrare, cum ar fi Verificarea MID sau Verificarea Riscului Integrat.

Rezultatele au fost imediate și transformatoare. Prin intermediul Programului de Securitate pentru Achizitori, Entrepay a trecut de la procese reactive, manuale, la un sistem proactiv de apărare împotriva fraudei, bazat pe date. Platforma a scos la iveală entități cu risc ridicat care procesau între 50.000 și 800.000 de tranzacții pe lună fără nicio prezență fizică, alături de scheme ilegale de retragere a banilor prin carduri de credit care anterior nu fuseseră detectate.

Pe măsură ce soluția a devenit parte a fluxului de lucru zilnic al Entrepay, compania a trecut de la revizuiri de cazuri care consumau mult timp la prioritizare bazată pe scoruri, eliberând echipele de combatere a fraudei pentru a se concentra asupra celor mai urgente amenințări. Comercianții frauduloși, a căror detectare odinioară dura luni de zile, erau acum identificați și dezactivați în decurs de una până la două săptămâni.

Folosind indicatori avansați precum scorurile Ghost Merchant, divergența codurilor categoriei comerciantului și modelele de returnare a plății, echipa a îmbunătățit precizia detecției cu 25% și a redus timpii de rezolvare de la luni la zile. Astăzi, 90% din cazurile semnalate duc la descalificarea comercianților - o dovadă a punctajului precis și a acțiunilor rapide. Aceste câștiguri s-au tradus direct în rezultatele afacerii: reducerea rambursărilor care a protejat veniturile, îmbunătățirea încrederii pieței și o poziție de reglementare mai solidă în cadrul ecosistemului de plăți.

Scorarea predictivă a Programului de Securitate a Achizitorilor Mastercard a devenit esențială pentru strategia antifraudă a Entrepay — ajutând echipa să identifice mai rapid comercianții cu risc ridicat și să acționeze înainte de apariția pierderilor. Companiile care doresc să detecteze frauda mai devreme, să reducă timpul de investigare și să își consolideze strategia de combatere a fraudei ar trebui să ia în considerare un parteneriat cu Mastercard.