Plăți instantanee: Cum să fii cu un pas înainte și să rămâi în frunte

Pentru restul? E timpul să recuperăm, și repede.

Plățile în timp real vin și cu frauda în timp real. Schema obligatorie de verificare a beneficiarului (VoP) va ajuta la combaterea fraudei APP. Dar acesta este doar punctul de plecare – sunt necesare eforturi suplimentare, iar deținerea datelor este esențială pentru prezicerea și prevenirea fraudei, permițându-vă să fiți cu un pas înainte.

Instant înseamnă instant. Banii se mișcă rapid, iar instituțiile trebuie să mențină în permanență nivelul potrivit de lichiditate pentru a evita plățile eșuate sau întârziate - rezultate care pur și simplu nu sunt acceptabile într-un mediu de plăți instant. Este un act dificil de echilibrare între a avea suficientă lichiditate și a nu-ți lăsa banii inactivi la banca centrală - mai ales pentru jucătorii mai mici.

Deși băncile din UE respectă din punct de vedere tehnic numeroase cerințe ISO 20022, în special în domeniul SEPA și al plăților de mare valoare, adoptarea unei tehnologii bogate în date și integrarea completă a ecosistemului sunt încă în curs de desfășurare.

La nivel global, e și mai dificil. Standarde precum IP+ sunt încă în curs de definire și, până când acestea nu vor fi adoptate pe scară largă, valoarea reală a ISO 20022 - date curate, structurate și acționabile - rămâne la un pas de atins.

Datele se află în centrul tuturor acestor provocări, servind ca element fundamental care stimulează analiza, luarea deciziilor și inovația.

Iată unde lucrurile devin interesante: aceleași date care te ajută să respecți termenele limită de conformitate pot alimenta și inovația, eficiența și experiențe mai bune pentru clienți.

Cu ajutorul învățării automate și al analizelor în timp real, băncile pot detecta tipare neobișnuite și pot bloca frauda înainte ca aceasta să se întâmple. Cheia succesului? Având datele și algoritmii potriviți pentru a acționa rapid. Doriți să aflați mai multe despre cum ajutăm băncile să fie cu un pas înaintea fraudei pe piețele de plăți în timp real? Citiți cartea noastră albă „ Uniți împotriva fraudei de tip cont-to-cont ”.

Știm că controlul lichidității poate fi o mare provocare pentru bănci, în special odată cu implementarea obligatorie a Transferului de Credit Instant SEPA (SCT Inst). Dar iată oportunitatea: pentru a rămâne conforme, băncile trebuie să regândească modul în care gestionează lichiditatea - utilizând date în timp real pentru a lua decizii mai inteligente, a optimiza rezervele și a menține buna funcționare a lucrurilor. Aflați mai multe despre tehnologiile și inovațiile cheie - cum ar fi inteligența artificială, datele în timp real și analiza predictivă - care permit echipelor de trezorerie să devină factori strategici ai succesului organizațional. Descărcați „ Viteză mare, mize mari – Navigarea lichidității într-o eră a volatilității”.

Datele sunt esențiale pentru îmbunătățirea experiențelor clienților. Permițând companiilor să înțeleagă în profunzime comportamentul și preferințele utilizatorilor, datele în timp real permit băncilor să ofere soluții intuitive care adaugă valoare reală clienților. Această personalizare nu numai că îmbunătățește experiența utilizatorului, dar și fidelizează clienții, deoarece aceștia se simt apreciați și înțeleși la fiecare punct de contact. În cele din urmă, aici pot fi deblocate venituri pentru bănci. Dacă nu explorezi cum să monetizezi plățile în timp real și să utilizezi datele în timp real la îndemână, ratezi o oportunitate valoroasă.

Succesul nu înseamnă concentrarea pe un singur tip de plată - ci crearea de experiențe care reflectă nevoile diverse ale consumatorilor, bazate pe date în timp real. În cele din urmă, este vorba despre construirea strategiei în jurul clienților tăi. Această mentalitate vă permite să vă adaptați la diferite metode de plată, formate și cazuri de utilizare, deblocând în același timp noi oportunități de venituri și stimulând o creștere durabilă.

Experimentăm acest lucru direct pe piețe susținute de tehnologia noastră de plată instantanee, cum ar fi Regatul Unit, Slovenia, Ungaria și mai departe, în Thailanda și Peru. Așteptările consumatorilor sunt clare: aceștia își doresc tranzacții rapide - dar solicită și securitate, simplitate și integrare perfectă. Și nu sunt dispuși să aștepte.

Gata să rămâi cu un pas înainte – nu doar să recuperezi decalajul? Citiți mai multe despre serviciile și soluțiile noastre mai jos.

Află mai multe despre capacitățile A2A ale Mastercard