Fintech Automation (FTA) semnează un acord cu Finicity pentru utilizarea datelor bancare deschise în platforma de infrastructură ca serviciu

Serviciile financiare trec printr-o evoluție digitală rapidă pentru a ține pasul cu nevoile consumatorilor nativi digitali.  Procentul americanilor care utilizează zilnic servicii fintech a crescut de la 37% în 2020 la 48% în 2021. 

Primul pas în adoptarea unei noi aplicații fintech este crearea unui cont nou. Aici poți pierde acei consumatori nativi digitali. Verificările lente și consumatoare de timp ale antecedentelor, cerințele de eligibilitate, microdepozitele ACH și scorurile de credit inadecvate sunt surse majore de fricțiune și pot duce la abandonarea procesului de configurare a contului. Integrarea datelor bancare deschise ale Finicity poate reduce dificultățile prin verificarea securizată a contului și poate elimina întârzierile frustrante. 

„Deschiderea securizată a conturilor este crucială pentru instituțiile financiare din ziua de azi.” „Datele bancare deschise pot reduce dificultățile și pot atenua riscurile asociate cu deschiderea conturilor digitale”, a declarat Andy Sheehan, președinte și director operațional al Finicity, o companie Mastercard. „Integrarea de către FTA a platformei de open banking a Finicity va oferi consumatorilor posibilitatea de a-și gestiona datele financiare și viitorul financiar.”

Acordul cu Finicity oferă clienților FTA acces la datele contului autorizate de consumatori pentru validarea securizată a contului și stabilirea dreptului de proprietate la deschiderea de noi conturi. Acest lucru permite consumatorilor să își conecteze contul principal pentru a depune fonduri într-un nou cont de investiții. Semnalează sfârșitul metodelor de validare plictisitoare, cum ar fi micro-depozitele, a căror compensare poate dura zile întregi, și poate minimiza riscul prin verificarea proprietății unui cont existent.

„Integrarea datelor cu permisiuni ale consumatorilor din rețeaua de open banking a Finicity simplifică deschiderea și finanțarea conturilor, făcând-o mai sigură, mai ușoară și mai rapidă, ceea ce reduce abandonul deschiderii conturilor pentru clienții noștri”, a declarat David Park, fondator și CEO al FinTech Automation. „Este un exemplu excelent al modului în care open banking poate îmbunătăți ofertele bancare și de gestionare a finanțelor personale, precum și experiența clienților în același timp.”

FTA va utiliza, de asemenea, date permise de consumatori de pe platforma de open banking a Finicity pentru a oferi consumatorilor o imagine holistică a finanțelor lor în toate conturile lor financiare și de avere, permițând clienților să descarce toate tranzacțiile din contul lor de avere în instrumentul lor personal de gestionare financiară.

Prima eră a fintech s-a ocupat de a ajuta consumatorii să vizualizeze mai eficient ce se întâmplă cu banii lor în diferitele tipuri de conturi. În esență, construirea unei experiențe și a unei interfețe utilizator mai bune pe lângă fiecare cont specific, oferind o experiență mai ușor de utilizat clienților.

Deși aplicațiile și interfețele digitale ar fi putut schimba modul în care consumatorii percep serviciile financiare, sistemele subiacente care facilitează aceste produse și servicii nu au avansat. Pentru a răspunde acestei oportunități de piață în creștere, FTA și platforma sa cu buclă deschisă FinServ Infrastructure-as-a-Service oferă instituțiilor financiare și altor companii fintech un sistem central de evidență bancară, de plăți și de gestionare a averii, care leagă mai multe verticale financiare.

 Platforma FTA poate opera pe mai multe verticale financiare, păstrând în același timp complexitatea inerentă, reducând costul și dificultatea construirii și implementării aplicațiilor financiare. Platforma va permite instituțiilor financiare și companiilor fintech să integreze servicii suplimentare în ofertele lor existente, oferind o experiență mai bună clienților și o oportunitate de a genera o profitabilitate mai mare.  

 Acest lucru permite clienților B2B ai FTA să transfere povara tehnologiei către FTA, concentrându-se în schimb pe relațiile cu clienții și oferind noi tipuri de servicii. O modalitate rapidă, ușoară și sigură de a lansa servicii financiare precum servicii bancare, carduri, gestionarea averii și plăți este esențială pentru creșterea implicării clienților și a veniturilor.

 Platforma FTA oferă un punct de acces unic la diverse tipuri de conturi și servicii printr-un singur punct de intrare. De asemenea, oferă uniform servicii de reglementare, conformitate și KYC/AML, oferind în același timp o suită de furnizori de top prin intermediul unei integrări unice și secure cu platforma de open banking a Finicity.

Folosind date cu permisiuni ale consumatorilor de pe platforma de open banking a Finicity, FTA ajută FamilyWealthTM, o firmă startup de management financiar personal și consultanță digitală, să își susțină gama tot mai mare de servicii financiare digitale care utilizează inteligența artificială și algoritmii de automatizare pentru a lua decizii financiare mai bune pentru utilizatorii lor. FamilyWealth va analiza datele pentru a înțelege obiceiurile de cheltuieli ale utilizatorilor, obiectivele financiare și toleranța la risc, construind un profil de date care este utilizat pentru a îmbunătăți procesul decizional, maximizând în același timp performanța financiară. Funcțiile financiare vor include mutarea automată a fondurilor către conturile cu cel mai mare randament, automatizarea alocării portofoliului sau plata facturilor. Cheia pentru automatizarea finanțelor de către FamilyWealth sunt îmbunătățirile aduse inteligenței artificiale și accesibilității datelor, cum ar fi datele financiare, inclusiv datoriile, veniturile, cheltuielile și investițiile. 

 Vizitați FintechAutomation.com pentru mai multe informații despre platforma lor Infrastructură ca serviciu.