Mit várnak el a vállalatok a bankjaiktól

A mai összetett és gyorsan változó üzleti környezetben a vállalati pénzügyesek és pénzügyi csapatok egyre nagyobb nyomás alatt vannak. Az azonnali likviditási igények kezelésétől a hosszú távú pénzügyi rugalmasság biztosításáig egyensúlyt kell teremteniük a kockázat, a hatékonyság és a növekedés között.

Mit várnak tehát banki partnereiktől?

Röviden: stratégiai partnerség, nem pedig a termékek erőltetése. Intelligens meglátásokat, innovációt és támogatást szeretnének, amelyet gyorsasággal, biztonsággal és megbízhatósággal nyújtanak.

Ez a gyakorlatban ezt jelenti:

A vállalatok nem a következő termékbemutatót keresik - tájékozott, személyre szabott tanácsadást akarnak. 

A bankoknak bizonyítaniuk kell, hogy alaposan ismerik ügyfeleik üzleti modelljét, működési környezetét és az ágazat dinamikáját. Előre mutató útmutatást várnak a likviditással, finanszírozással és kockázatokkal kapcsolatban, amelyet fejlett adatelemzés és intelligens meglátások támogatnak. 

Az igazi érték azzal kezdődik, hogy a bankok valóban megértik ügyfeleiket és a legfontosabb személyiségeket, akikkel kapcsolatba kerülnek. A bevételek a következők.

• 74% a globális pénzkezelők vagy bővítik vagy aktívan használják a mesterséges intelligenciát, különös tekintettel a gépi tanulásra és a prediktív elemzésre[1].

A valós idejű láthatóság többé nem opcionális. 

A treasury csapatoknak olyan megbízható előrejelzési modellekre van szükségük, amelyek integrálják az ERP, a banki és a piaci adatokat, lehetővé téve számukra, hogy gyorsan reagáljanak az ellátási lánc zavaraira, a politikai változásokra vagy a szállítói feltételek változásaira. 

A hatékony likviditáskezelés és a működőtőke optimalizálása a stabilitás és a növekedés kritikus eszközei.

• A készpénz- és likviditási kockázatok kezelése továbbra is a pénzkezelők legfontosabb prioritása világszerte[2].
• Világszerte a pénzkezelők 70% állítja, hogy a valós idejű pénzkezelési adatok kritikus fontosságúvá váltak a pénzkezelési funkció javításához[3].

A digitális átalakulás több mint innováció - a rugalmasságról, az ellenőrzésről és a biztonságról szól. 

A vállalatok olyan biztonságos platformokat várnak el, amelyek automatizálják az alapvető funkciókat, a fizetendő és a kintlévőségektől kezdve az egyeztetésen át a jelentéskészítésig. A prediktív analitika, a kockázati modellezés és a kiberbiztonság ma már minden művelet központi eleme. 

A vállalatok megkövetelik, hogy bankjaik robusztus kiberbiztonsági infrastruktúrába fektessenek. A jogsértésnek nemcsak pénzügyi, hanem hírnevet érintő költségei is vannak. A digitális világunkban a biztonság a legfontosabb.

• 4,9 millió dollár - az adatok megsértésének globális átlagos költsége 2024-ben; a valaha volt legmagasabb összeg és 10% éves növekedés[4].

A bizalom átláthatóságot követel. 

A vállalatok rendszeresen összehasonlítják bankjaikat a kamatlábak, a devizaárfolyam-felárak, a díjak és a hozamok tekintetében. A bankoknak világosan meg kell fogalmazniuk az értékjavaslatukat, és készen kell állniuk arra, hogy nyílt, adatokkal alátámasztott beszélgetéseket folytassanak az árazásról, a teljesítményről és az általuk nyújtott értékről.

• A vállalatok 80% küszködik a globális banki díjak átláthatóságával[5].

A pénzkezelők értékelik a proaktív elkötelezettséget: a rendszeres párbeszédet, az időszerű betekintést, valamint a kockázatok azonosítására és a lehetőségek felszabadítására irányuló előremutató megközelítést. 

A legjobb kapcsolatok együttműködésen alapulnak, a bankok a vállalati csapatok stratégiai kiterjesztéseként működnek, és a rugalmasságra, a növekedésre és a hosszú távú sikerre összpontosítanak.

• A pénzügyőri feladatoknak csak 16% tisztán tranzakciós jellegű[6].

Azok a bankok, amelyek továbbra is elszigetelt termékeket (akár kereskedelmi kártyákat, akár mást) terjesztenek, nehezen tudnak majd relevánsak maradni. Azok, akik megbízható tanácsadókká fejlődnek - stratégiai meglátásokkal, digitális innovációval és valódi partnerséggel -, megkülönböztetik magukat.

Ha többet szeretne megtudni a modern treasury menedzsmentről és arról, hogyan fejlődik a változó üzleti igények, a globális gazdasági nyomás és a technológiai innováció hatására, olvassa el a Kereskedelmi és alternatív fizetési gyakorlatunk Modern Treasury jelentését, kizárólag a Mastercard Business Intelligence, Market Trends oldalon.