Mastercard hat heute seine Lösung Consumer Fraud Risk (CFR) aktualisiert, um Verbraucher besser vor Betrug bei Echtzeitzahlungen zu schützen. Die KI-gestützten Erkenntnisse ermöglichen es mehr britischen Banken, potenziell betrügerische Transaktionen besser zu erkennen und so Betrugsversuche zu verhindern, bevor sie stattfinden.

Bei diesen Betrügereien, die als Authorised Push Payment (APP)-Betrug bekannt sind und in der Regel durch eine gefälschte Website, E-Mail, SMS oder einen Telefonanruf ausgelöst werden, wurden britische Verbraucher im Jahr 2023 um 460 Millionen Pfund (607 Millionen US-Dollar) betrogen.

Heute erstatten Banken den Opfern die Gelder auf freiwilliger Basis zurück. Ab dem 7. Oktober werden neue Vorschriften der britischen Zahlungsverkehrsaufsichtsbehörde (PSR) die Banken dazu verpflichten, alle Opfer von APP-Betrug zu entschädigen, außer in wenigen Ausnahmefällen.

Seit Anfang 2023 hat die Mastercard-Lösung 11 britischen Banken dabei geholfen, eine Betrugszahlung zu identifizieren und zu stoppen, bevor das Geld das Konto des Opfers verlässt. Das System funktioniert, indem es mehrere mit einer Transaktion verbundene Datenpunkte scannt und der Bank des Absenders in Echtzeit eine Risikobewertung liefert.

Das PSR sammelt Zahlungsdaten von 14 der größten Banken in Großbritannien, die zur Meldung verpflichtet sind. Die Daten für das Jahr 2023 zeigten einen Rückgang des Gesamtwerts der APP-Betrügereien um 12 Prozent, von 389 Millionen Pfund (514 Millionen US-Dollar) auf 341 Millionen Pfund (450 Millionen US-Dollar).

Die neuen, zusätzlichen KI-Erweiterungen für Consumer Fraud Risk liefern den empfangenden Banken innerhalb von Sekunden die gleiche Bewertung und ermöglichen es ihnen so zu erkennen, wann eine Zahlung möglicherweise für ein von Betrügern genutztes Konto, ein sogenanntes Mule-Konto, bestimmt ist.

„Betrüger versuchen seit langem, Verbraucher durch betrügerische Webseiten und erfundene Angebote zu täuschen.“ Aus diesem Grund beschleunigen wir bei Mastercard unsere Technologie und bieten Banken zusätzliche Verteidigungslinien — damit sie Betrügereien besser erkennen und verhindern können „, sagte Johan Gerber, Executive Vice President, Security Solutions bei Mastercard.

Erste Offline-Tests der zusätzlichen Warnmeldungen zum „Eingangsrisiko“ haben im Durchschnitt eine Verbesserung von 60 % bei der Fähigkeit einer Bank ergeben, risikoreiche Treuhandkonten innerhalb ihres Kundenstamms frühzeitig zu identifizieren.

Mastercard plant, das Verbraucherbetrugsrisiko innerhalb des Jahres auf Märkte weltweit auszudehnen, den Verbraucherschutz auszuweiten und zum Aufbau eines sichereren digitalen Ökosystems für alle beizutragen.