Kundenaktivierung wird persönlich gestaltet durch datengesteuerte Engagement-Tools

Die Finanzdienstleistungslandschaft ist fragmentierter denn je. Verbraucher unterhalten vielfältige Bankbeziehungen, die traditionelle Banken, Fintechs und Anbieter digitaler Dienstleistungen umfassen und Giro-, Debit- und Kreditkartenkonten beinhalten. Für jede Art von Transaktion, jede Plattform und jedes Niveau an finanzieller Expertise gibt es einen Branchenakteur, der sich ein Stück vom Kuchen sichern will.

Dieser Wettbewerb und die Spezialisierung erschweren es Finanzinstituten, Kunden produktübergreifend zu aktivieren und einzubinden sowie eine führende Marktposition zu erreichen. Ein Kunde kann sich schon beim ersten Anzeichen von Unzufriedenheit abwenden und sein Konto ruhen lassen – ein Problem, das ein Drittel der neu gewonnenen und aktivierten Bankkunden betrifft und die Akquisitions- und Kundenbindungskosten in die Höhe treibt. Kundenabwanderung ist kostspieliger denn je – Finanzinstitute geben mittlerweile 200 bis 450 US-Dollar für die Gewinnung jedes neuen Kontos aus, und die Führung inaktiver Konten kann diese Akquisitionskosten nahezu verdoppeln.[1]

Achtzig Prozent der Verbraucher geben an, dass sie eher mit einem Unternehmen Geschäfte machen würden , das personalisierte Dienstleistungen anbietet. Gleichzeitig geben 76 % der Unternehmensentscheider an, dass ihnen nicht genügend nutzbare Daten zur Verfügung stehen, um aussagekräftige Erkenntnisse über ihre Kunden zu gewinnen. Um ihr Angebot zu verbessern und den steigenden Ansprüchen der Verbraucher gerecht zu werden, müssen Finanzinstitute einen Weg finden, diese Lücke zu schließen. 

Genau deshalb hat Mastercard Engagement Intelligence entwickelt – eine Suite integrierter Services, die Rohdaten aus Transaktionen aus internen und externen Quellen in umsetzbare Erkenntnisse und sinnvolle Interaktionen in jeder Phase der Customer Journey umwandelt. Während traditionelle Ansätze zur Kundenbindung oft auf unvollständigen oder isolierten Daten basieren, nutzt Mastercard Transaktionsdaten direkt von Finanzinstituten, seinem globalen Zahlungsnetzwerk und seiner Open Finance-Plattform in Verbindung mit maßgeschneiderten Dienstleistungen, die Erkenntnisse in bahnbrechende Ergebnisse umsetzen. Dadurch helfen wir Finanzinstituten, personalisierte Angebote und Erlebnisse bereitzustellen, das Engagement und das Kaufverhalten zu steigern sowie den Marketing-ROI zu optimieren und zu maximieren.

Mastercard Engagement Intelligence kombiniert drei leistungsstarke Komponenten – Datenanreicherung, Verbraucherprognosen und Mastercard Consulting & Marketing Services – und schafft so ein integriertes System für Kundenbindung, das auf umsetzbaren Erkenntnissen basiert:

1. Verbinden und bereichern
   Data Enrichment nutzt proprietäre KI, um die Transaktionsdaten Ihrer Kunden über verschiedene Konten (Girokonten, Sparkonten, Karten und mehr) hinweg zu bereinigen, zu kategorisieren und anzureichern und so ein unstrukturiertes Datenchaos in eine strukturierte Grundlage für Erkenntnisse zu verwandeln. Mit standardisierten Entitäten und Beschreibungen, umfassenden Händlerinformationen, mehrstufiger Kategorisierung und einer standardisierten Datenebene können Sie unübersichtliche Transaktionen verständlicher machen und klarere Erkenntnisse gewinnen.
   
   
2. Analysieren und Vorhersagen
   Consumer Foresight erschließt Erkenntnisse aus Milliarden anonymisierter Transaktionen im gesamten Mastercard-Netzwerk, der Open Finance Platform und darüber hinaus. So werden die bisherigen Ausgaben eines Verbrauchers präzise segmentiert, genaue Benchmarks auf individueller Ebene erstellt und zukünftige Ausgaben vorhergesagt. Dadurch entsteht ein 360-Grad-Bild des Kunden, sodass Sie Bedürfnisse antizipieren und eine effektive, personalisierte Kundenansprache ermöglichen können.
   
   
3. Aktivieren und Einbinden
   Expert Consulting & Marketing Services setzen Erkenntnisse in die Tat um, indem sie präzise Kundensegmentierungen erstellen, Verhaltenstrends aufdecken und Kampagnen entwickeln, die das Engagement und die Kaufbereitschaft fördern. Diese Strategien werden durch gezielte Umsetzung, personalisierte Botschaften und Omnichannel-Bereitstellung aktiviert, gepaart mit kontinuierlicher Messung und Optimierung, um messbare Ergebnisse zu erzielen, die dazu beitragen, die Loyalität zu steigern, den Umsatz zu erhöhen und die Kundenbindung zu verbessern.

Mastercard Engagement Intelligence vereint firmeneigene Netzwerk-Einblicke, künstliche Intelligenz und spezialisierte Beratungskompetenz in einer integrierten Lösung, die Kunden dabei hilft, ihr Wachstum in einem hart umkämpften Markt zu beschleunigen. Zu den wichtigsten Unterscheidungsmerkmalen gehören:

• Datenanreicherung durch KI: Netzwerkgestützte KI wandelt Rohdaten in verwertbare Signale um – unstrukturierte Daten werden automatisch analysiert und klassifiziert, präzise Ausgabenkategorien erstellt und Händlerinformationen aus dem Mastercard-Netzwerk integriert.  
• Exklusive Einblicke auf Netzwerkebene: Detaillierte Händlerprofile und Standortdaten aus dem globalen Akzeptanznetzwerk von Mastercard sowie einzigartige Erkenntnisse aus Milliarden anonymisierter Transaktionen – für Transparenz über Ihr Institut hinaus und die Möglichkeit, hochrelevante Angebote und Kampagnen zu erstellen. 
• Globale Beratungskompetenz: Wir konzipieren, führen durch und optimieren kontinuierlich datengesteuerte Kampagnen – und nutzen dabei unsere globale Expertise, um messbare Steigerungen bei Aktivierung, Konversion und Umsatzanteil zu erzielen.

Engagement Intelligence versetzt Finanzdienstleister in die Lage, Kundenbeziehungen zu stärken und die Marketingleistung zu optimieren. Durch die Förderung von Priorität und Kaufverhalten wird die Kundenbindung gestärkt und gleichzeitig die Kundenabwanderung durch die frühzeitige Identifizierung gefährdeter Kunden und rechtzeitige Interventionen reduziert. Durch gezielte Investitionen in margenstarke Segmente wird der Marketing-ROI maximiert – die richtige Botschaft zum richtigen Zeitpunkt wird übermittelt, um die Responserate zu steigern und die Akquisitionskosten zu senken. Für Endkunden schafft es personalisierte Erlebnisse mit relevanten Angeboten und Ratschlägen, die auf realen Verhaltensweisen basieren und so zu besseren finanziellen Ergebnissen und alltäglichen Einsparungen durch Belohnungen und Angebote beitragen, die die täglichen Kosten reduzieren.

Der Finanzdienstleistungsmarkt wird immer komplexer, aber Ihr Weg zu einer effektiven Kundenbindung muss es nicht sein. Erfahren Sie mehr über die Engagement Intelligence Suite von Mastercard oder kontaktieren Sie uns , um noch heute loszulegen.