Zum Hauptinhalt wechseln

Artikel

Die Personalisierungsbrise treibt das Portfoliowachstum bei einem führenden Finanzinstitut an

Ein führender Kartenherausgeber im Nahen Osten erzielte durch die Optimierung der Ausgaben mit maßgeschneiderten Angeboten für jeden Karteninhaber einen sofortigen Mehrwert durch Personalisierung. Erfahren Sie, wie Mastercards firmeneigene Ausgabenanalysen in Kombination mit der KI-gestützten Personalisierung von Dynamic Yield diese umsatzgenerierende Kampagne mit minimalem Implementierungsaufwand in nur 3 Monaten ermöglichten.

Branche

Finanzdienstleistungen

Verwendete Fähigkeit

Personalization Breeze

+30 % Wachstum des Kartenportfolios

durch gezielte Ansprache von potenziellen Luxuskonsumenten mit Premium-Kartenanreizen

+60 % Steigerung der Kartenzahlungen

in Reisekategorien von personalisierten Angeboten

Einleitung

Heutzutage sind die Verbraucher von Personalisierung umgeben und erwarten bei jeder digitalen Interaktion, auch mit ihrer Bank, nichts Geringeres als ein reibungsloses, maßgeschneidertes Erlebnis. Unternehmen, die die Nachfrage nach Personalisierung erfüllen, profitieren in jeder Phase der Customer Journey. Aus diesem Grund bestätigen mehr als 8 von 10 Finanzinstituten, dass die Personalisierung für ihr Geschäft eine klare Priorität darstellt.

Obwohl Banken inzwischen erkannt haben, dass Verbraucher personalisierte digitale Erlebnisse belohnen, haben branchenweite Herausforderungen wie Compliance, nicht verwertbare Daten, die Komplexität der Integration und begrenzte interne Ressourcen die Realisierung dieser Vorteile nahezu unmöglich gemacht.

Daher geben heute nur 21 % der Bankkunden an, maßgeschneiderte Angebote und Inhalte von ihren Banken zu erhalten, was ein enormes Potenzial für Personalisierung birgt.

Um diese Herausforderungen zu bewältigen und eine schnelle Wertschöpfung zu erzielen, wählte ein führender Kartenherausgeber im Nahen Osten Personalization Breeze von Dynamic Yield by Mastercard, um personalisierte Nachrichten mit maßgeschneiderten Angeboten an seine Karteninhaber zu übermitteln.

Die Herausforderung

Erfüllung der Erwartungen der Verbraucher an die Personalisierung innerhalb einer regulierten Branche

Vor der Einführung von Personalization Breeze stand dieser Emittent, wie viele andere Finanzinstitute auch, vor spezifischen Herausforderungen, die es schwierig machten, seine Vision der Personalisierung zu verwirklichen. Die erste Herausforderung waren ihre Daten. Transaktionsdaten von Karteninhabern sind komplex und schwer zu standardisieren, um sie sinnvoll nutzen zu können. Die Generierung von Vorhersagen aus diesen Daten ist ebenfalls eine Herausforderung, da sie fortgeschrittene Modelle des maschinellen Lernens und datenwissenschaftliches Fachwissen erfordert, über die die meisten Emittenten nicht intern verfügen.

Zweitens ist die Implementierung eines neuen Systems im Finanzsektor, insbesondere im Bereich der Personalisierung, aufgrund strenger Vorschriften und komplexer interner Prozesse ein schwieriger und zeitaufwändiger Prozess. Die Bewältigung dieser Herausforderungen und der Einsatz neuer Technologien erfordern in der Regel neue Ressourcen, die Finanzinstitute möglicherweise nicht bereitstellen können oder wollen.

Dieser Emittent umging seine Herausforderungen mit Dynamic Yield durch die einzigartige Lösung von Mastercard, Personalization Breeze. In dieser Fallstudie zeigen wir Ihnen, wie Personalization Breeze innerhalb von nur drei Monaten zu einem signifikanten Anstieg der Karteninhaberausgaben für diesen Kartenaussteller geführt hat.

Ausführung

Die Prognosemodelle von Mastercard eröffnen Finanzinstituten neue Wege, die Ausgaben mit minimalem Aufwand zu optimieren.

Mit dem Ziel, seinen Kunden relevantere Angebote zu unterbreiten und die Kartenausgaben in allen Kategorien anzukurbeln, suchte dieser Kartenherausgeber nach einer Lösung, die es ihm ermöglichen würde, seine Karteninhaber schnell besser anzusprechen, ohne dass komplexe Integrationen erforderlich wären oder zusätzliche Ressourcen für die Verwaltung eines Personalisierungsprogramms eingestellt werden müssten. Dies bedeutete, eine Lösung zu finden, die es ihnen ermöglichen würde, die Kundenausgaben zu bewerten und zu nutzen sowie prädiktive Erkenntnisse zu gewinnen, die ihnen dabei helfen könnten, die Nutzer zu Dienstleistungen und Angeboten zu führen, die genau ihren Vorlieben und Bedürfnissen entsprechen.

Der Emittent hat mit Personalization Breeze die ideale Lösung gefunden. Da die Bedienung freihändig erfolgt und somit keine kontinuierliche Wartung erforderlich ist, konnte der Emittent einen sofortigen Mehrwert erzielen und die Kartenausgaben sowie die Kundenbindung optimieren. Durch die Nutzung von über 112 Milliarden Transaktionen zur Vorhersage, wo Karteninhaber als Nächstes am wahrscheinlichsten ihr Geld ausgeben werden, lieferten die Wahrscheinlichkeitsmodelle von Mastercard eine beispiellose Vorhersagegenauigkeit für die Personalisierungs-Engine von Dynamic Yield und ermöglichten es, jedem Karteninhaber nahtlos das passende Angebot zuzuordnen.

Gezielte Anreize für verschiedene Ausgabenkategorien

Um die Reisekosten zu optimieren, identifizierten die KI-Modelle von Mastercard Karteninhaber mit einer hohen Neigung zu Reiseausgaben. Dynamic Yield von Mastercard nutzte diese Erkenntnisse für personalisierte E-Mails, die jedem Karteninhaber, der voraussichtlich verreisen würde, den relevantesten Buchungsanreiz zuordneten.

Karteninhabern mit einer hohen Neigung zu Reiseausgaben wurden spezielle Mitteilungen und Angebote für diese Kategorie zugesandt.

Nach drei Monaten führte diese Kampagne zur Steigerung der Reiseausgaben zu einem Anstieg der Reisetransaktionen um 60 % und einem durchschnittlichen Mehraufwand von 151 US-Dollar pro Karteninhaber in den Reisekategorien innerhalb von nur drei Monaten.

Maßgeschneiderte Kommunikationsmaßnahmen für Inhaber von Luxuskreditkarten mit hohem Ausgabenvolumen zur Optimierung

Eines der Hauptziele dieses Emittenten war es, mehr Karteninhaber für sein Premium-Portfolio zu gewinnen. Um dies zu erreichen, identifizierten die firmeneigenen KI-Modelle von Mastercard kaufkräftige Luxuskunden, die am ehesten auf die Premiumkarte upgraden würden.

Anhand des Ausgabenneigungsmodells von Mastercard verschickte der Kartenherausgeber gezielte Anreize an kaufkräftige Luxuskunden, die sich mit hoher Wahrscheinlichkeit für das Platinum-Kartenangebot anmelden würden.

Auf Basis dieser Erkenntnisse entwickelte Dynamic Yield by Mastercard ein automatisiertes Programm, das im Namen des Kartenherausgebers E-Mails versendet, um Kunden über die Vorteile eines Upgrades zu informieren. Diese Kampagne führte innerhalb von nur 3 Monaten zu einem Wachstum des Premium-Portfolios um 30 %.

Anregung der Ausgaben in alltäglichen Kategorien

Der Emittent identifizierte außerdem Karteninhaber mit geringen Ausgaben und verschickte Anreizkampagnen mit Angeboten in alltäglichen Kategorien wie Lebensmitteln und Kraftstoff.

Die Modelle von Mastercard identifizierten auch Karteninhaber mit geringen Ausgaben in alltäglichen Kategorien. Um den Kartenaussteller bei der Motivation dieser Kunden mit geringen Ausgaben zu unterstützen, entwickelte Dynamic Yield by Mastercard eine individualisierte E-Mail-Kampagne mit maßgeschneiderten Anreizen in Kategorien wie Kraftstoff und Lebensmittel. Dies führte zu einem Anstieg der alltäglichen Transaktionen um 15 % und zu zusätzlichen Ausgaben von 2.388 US-Dollar pro Karteninhaber und Jahr.

Die wichtigste Erkenntnis

Innerhalb von nur 3 Monaten verzeichnete der Kartenaussteller einen Anstieg der Kartenausgaben um 3,4 Millionen US-Dollar, nachdem Dynamic Yield personalisierte Kampagnen für Karteninhaber eingeführt hatte, die auf Mastercards eigenen Ausgabenanalysen basierten. Diese Lösung mit minimalem Implementierungsaufwand bot einen skalierbaren Ansatz, um für den Emittenten einen sofortigen Mehrwert zu erzielen.

Mit Personalization Breeze können sich Emittenten auf ihr Kerngeschäft konzentrieren und darauf vertrauen, dass ihre Kampagnen vollständig DSGVO-konform sind, eine ausdrückliche Einwilligung erfordern und keine personenbezogenen Daten weitergegeben werden – während gleichzeitig die Erkenntnisse von Mastercard und die KI-gestützte Personalisierung von Dynamic Yield umsatzgenerierende Kampagnen für die Bank liefern.