De versnelling van open banking in het Verenigd Koninkrijk

Open banking geeft het financiële landschap in het VK een nieuwe vorm en verbindt consumenten en bedrijven op nieuwe en innovatieve manieren met financiële tools. Nu de adoptie van open banking in een stroomversnelling komt, laten we ons verdiepen in enkele belangrijke inzichten en statistieken die deze transformatieve reis illustreren.

Volgens een Mastercard-enquête onder consumenten en bedrijven in 2024* verbindt 70% van de Britse consumenten hun financiële rekeningen nu rechtstreeks met tools die hen helpen bij het beheren van verschillende financiële taken - ondanks dat slechts 22% van de consumenten bekend is met de term 'open bankieren'.

Ook het bedrijfsleven omarmt open banking met open armen. 75% van de ondervraagde bedrijven geeft aan gebruik te maken van open banking-oplossingen, en een overweldigende 93% gelooft dat het momentum van open banking de komende vijf jaar zal blijven groeien - een duidelijke indicator van de potentiële langetermijnimpact van open banking op de financiële sector.

Britse consumenten maken gebruik van open banking voor verschillende doeleinden. Volgens het onderzoek zijn de top drie use cases: 

• Geld overmaken of betalen aan vrienden, familie en bedrijven (72%): Open banking faciliteert naadloze account-to-account betalingen in het Verenigd Koninkrijk, waardoor het gemakkelijker dan ooit wordt om geld te verzenden en te ontvangen. 
• Rekeningen betalen (66%): Het automatiseren van factuurbetalingen via open banking-platforms vereenvoudigt het financieel beheer en zorgt voor tijdige betalingen. 
• Bankdiensten (66%): Open banking verbetert de gebruikerservaring door efficiënte en toegankelijke bankoplossingen aan te bieden.

Wat drijft Britse consumenten om open bankieren te adopteren? Uit het Mastercard-onderzoek blijkt dat de belangrijkste motivatoren zijn: 

• Tijdsbesparing (57%): Open banking-oplossingen stroomlijnen financiële processen, waardoor consumenten kostbare tijd besparen. 
• Naadloze betalingen (52%): Open banking biedt consumenten een gemakkelijke en veilige betalingskeuze. 
• Om transacties tussen rekeningen gemakkelijker te volgen (50%): Open banking stelt consumenten in staat om moeiteloos transacties op meerdere rekeningen te volgen, waardoor een duidelijk en uitgebreid overzicht van hun financiële activiteiten wordt geboden.

Vooruitkijkend ziet de toekomst van open banking in het VK er rooskleurig uit. Een aanzienlijke 61% van de Britse consumenten zal in de toekomst zeer of enigszins waarschijnlijk gebruik maken van open bankieren, wat wijst op een groeiende acceptatie en enthousiasme voor dit innovatieve financiële systeem. 

Uit het onderzoek blijkt dat er behoefte is aan open banking voor meer geavanceerde betaalmethoden, zoals terugkerende betalingen. 84% van de ondervraagde bedrijven zal waarschijnlijk open banking gebruiken om terugkerende betalingen te doen of te verwerken, en 57% van de consumenten zal waarschijnlijk open banking gebruiken voor abonnementen of andere terugkerende online aankopen.

Bij Mastercard geloven we in het bieden van keuze aan gebruikers, zodat ze altijd hun voorkeursoptie beschikbaar hebben als het gaat om betalings- en data-oplossingen - en we hebben zowel Account Information Service (AIS) als Payment Initiation Service () open banklicenties om onze klanten te ondersteunen bij het opbouwen van die financiële diensten. 

We zijn er ook trots op een officiële leverancier van de Britse regering te zijn, waardoor Mastercard de mogelijkheid krijgt om eenvoudige, veilige en slimme open banking-oplossingen te bieden aan de Britse publieke sector. 

 Naarmate open banking zich blijft ontwikkelen, belooft het nog meer efficiëntie, gemak en kansen te bieden voor zowel consumenten als bedrijven. De versnelling van open banking in het VK is niet alleen een trend; Het is een fundamentele verschuiving die het financiële ecosysteem hervormt en meer mensen in de digitale economie brengt. 

Blijf op de hoogte terwijl we de voortgang en impact van open banking in het VK blijven volgen en erover rapporteren. De reis is nog maar net begonnen en de mogelijkheden zijn eindeloos.  

Voor meer informatie over onze open banking-oplossingen in het Verenigd Koninkrijk, klik hier om onze website te bezoeken.   

*Mastercard Rise of Open Banking Report, aanstaande publicatie, oktober 2024.