Les nouvelles solutions Mastercard Open Banking, fournies par Atomic, rationalisent et sécurisent l'ouverture et la mise à jour des comptes numériques.

Aujourd'hui, Mastercard a annoncé l'intégration de Deposit Switch et Bill Pay Switch à la plateforme Open Banking de Mastercard, permettant aux consommateurs de changer automatiquement leurs dépôts directs et de mettre à jour leurs paiements de factures récurrentes, à la fois lors de l'ouverture d'un compte numérique ou lors de la mise à jour des informations d'un compte existant. Les solutions seront fournies en partenariat avec Atomic, un leader dans le domaine des solutions de paie et de connectivité des commerçants et un membre du programme Start Path de Mastercard. Grâce à une intégration unique à Mastercard Open Banking, les clients auront accès à une gamme complète de solutions d'ouverture et de financement de comptes, grâce à l'Open Banking, à la paie et aux connexions avec les données des commerçants.

L'état de la banque en ligne

Une étude sur l'ouverture de comptes mobiles a montré que le changement de dépôt automatisé était la fonctionnalité la plus demandée par les consommateurs. Pourtant, le processus implique encore des formalités administratives manuelles et de longs délais d'attente pour que les processus RH soient validés. Parallèlement, les institutions financières accordent de plus en plus d'importance à l'augmentation des dépôts et à l'obtention de la primauté auprès de leurs clients - d'autres études ont montré que près de 80 % des cadres bancaires considèrent les possibilités d'augmentation des dépôts comme un élément crucial de l'expérience d'ouverture d'un compte.

"Les consommateurs numériques recherchent une valeur maximale pour leur compte bancaire, ce qui inclut des processus simplifiés et modernisés pour les tâches fastidieuses telles que le réacheminement des dépôts directs et le paiement des factures", a déclaré Silvana Hernandez, vice-présidente exécutive de Mastercard, Amérique du Nord. "Nous savons également que la génération Z, en particulier, privilégie le paiement par carte de débit pour les dépenses quotidiennes. Le fait d'offrir une expérience bancaire en ligne sécurisée et transparente par le biais de la connectivité bancaire ouverte contribuera en fin de compte à renforcer la primauté du compte pour les institutions financières".

Faciliter le changement de domiciliation bancaire

Intégré directement dans l'application ou le site web d'une institution financière, le Deposit Switch de Mastercard permet aux consommateurs d'éviter la paperasserie manuelle et d'acheminer automatiquement leurs dépôts de salaires vers un compte bancaire nouveau ou existant. Le commutateur de dépôt se connecte en toute sécurité aux principaux systèmes de paie aux États-Unis, ce qui permet aux consommateurs de mettre à jour ou de réorienter l'affectation de leurs dépôts en temps réel. La solution comprend la technologie TrueAuth d'Atomic, qui permet aux consommateurs de se connecter à leur fournisseur de paie sans avoir à partager leurs informations d'identification avec des tiers, et peut être encore améliorée grâce aux services d'identité et de prévention de la fraude de Mastercard. Les institutions financières peuvent à la fois augmenter les dépôts, créer des relations privilégiées avec leurs clients et réduire les coûts d'acquisition de la clientèle.

Simplifier les paiements de factures récurrentes

Le commutateur Bill Pay de Mastercard permet aux consommateurs d'ajouter ou de mettre à jour leurs références de paiement auprès des commerçants et des émetteurs de factures qu'ils utilisent régulièrement, tels que les fournisseurs d'abonnements, les services publics, les télécommunications et les assurances. La solution utilise la technologie TrueAuth pour s'authentifier directement auprès de chaque fournisseur et mettre à jour le justificatif de paiement dans le dossier, le tout sans avoir à quitter l'application mobile ou l'environnement de banque en ligne qu'ils utilisent. Les institutions financières peuvent proposer Bill Pay Switch dans le cadre de leur expérience bancaire numérique, améliorant ainsi l'engagement des clients et les dépenses du portefeuille.

"Chez Atomic, nous nous efforçons d'affiner l'expérience bancaire, en veillant à ce qu'elle soit aussi transparente et intuitive que possible", a déclaré Jordan Wright, cofondateur et PDG d'Atomic. "En collaborant avec Mastercard, nous ne nous contentons pas d'atténuer les problèmes courants, nous donnons aussi aux consommateurs les moyens de gérer leurs finances plus efficacement. Ce partenariat nous permet de tirer parti de notre connectivité avancée en matière de paie et de commerce pour améliorer l'expérience des utilisateurs. Notre objectif est clair : aider les gens à mieux gérer leur argent en leur proposant des solutions financières plus intelligentes et mieux connectées. Ces outils témoignent de notre engagement en faveur de l'innovation et de l'amélioration du parcours financier de tous les consommateurs".

La plateforme bancaire ouverte mondiale de Mastercard et la connectivité des données de haute qualité permettent aux consommateurs et aux entreprises d'accéder en toute sécurité aux données et de les partager, ce qui favorise l'innovation et l'inclusion financière à l'échelle mondiale. Associés au programme Open Banking for Account Opening de Mastercard, Deposit Switch et Bill Pay Switch modernisent et sécurisent le parcours numérique du compte. La disponibilité du Deposit Switch et du Bill Pay Switch est prévue pour 2024.