Mercredi dernier, plusieurs médias ont couvert un article du Wall Street Journal sur les "frais de carte de crédit". Malheureusement, l'histoire est fausse.

Le rapport s'appuie sur un rapport produit par un cabinet de conseil qui défend la législation actuellement à l'étude au Congrès. Nous voulons nous assurer que les faits exacts sont associés à Mastercard et qu'ils sont compris. Ils sont simples et clairs :

• Mastercard n'augmente pas les taux d'interchange aux États-Unis cet automne et n'a pas l'intention de le faire.
• Mastercard n'augmentera pas les frais de réseau aux États-Unis requis pour le traitement des transactions Mastercard cet automne.
• Le service Authorization Optimizer est le seul frais de Mastercard mentionné dans l'étude citée par le Journal. Elle n'est pas liée à l'échange. Ce service est conçu pour réduire la probabilité que les abonnements et les paiements récurrents soient refusés, les frais y afférents étant de minimis.
• L'article note que le Congrès envisage une législation qui pourrait potentiellement réduire les coûts pour les commerçants, mais il ne mentionne pas les conséquences négatives pour les consommateurs - sécurité compromise, perte des programmes de récompenses et augmentation des prix des biens et des services. Par exemple, après l'adoption d'une législation similaire sur les transactions de débit en 2010, la Réserve fédérale de Richmond a conclu que les prix à la consommation avaient augmenté.
  
  

Que les entreprises envisagent de mettre en œuvre un service spécifique ou que le Congrès étudie une législation, nous pensons que ces activités ne devraient avoir lieu que sur la base d'une compréhension exacte des faits et du fonctionnement de notre secteur.