L'ouverture de compte sécurisée gagne dans un monde numérique

Dans un monde hyperconnecté, il est difficile de citer une transaction, financière ou autre, qui prenne plus de quelques instants. Une grande partie de notre vie professionnelle et personnelle se déroule sur un petit écran mobile. Les résultats instantanés sont l'attente universelle. L'achat d'une paire de chaussures, le commentaire d'un message social et le paiement des factures de services publics font tous partie du flux continu et ininterrompu des consommateurs. Si cela se passe sur un écran, il faut que ce soit tout de suite, tout de suite, tout de suite. Il en va de même pour l'ouverture d'un compte sécurisé. Faites attendre votre client et il s'en ira. 

Alors que l'ouverture d'un compte ne devrait prendre que quelques secondes, des problèmes tels que les téléchargements manuels et les microdépôts ajoutent des retards. Finicity, une société du groupe Mastercard, s'attaque à cette nouvelle réalité de manière agressive, en supprimant les points de friction dans le processus d'ouverture de compte, d'accueil et de financement. Les services bancaires ouverts offrent aux institutions financières de nouveaux moyens de vérifier la propriété des comptes et d'authentifier les informations d'identification. Les comptes sont ouverts et financés en quelques instants, avec un ensemble complet de données comprenant les propriétaires des comptes, les détails et les soldes. Cela crée la perception d'immédiateté que l'utilisateur final attend tout au long de sa journée à l'écran.

Il est évident que l'équilibre entre le risque, la conformité et l'expérience du client est délicat. L'efficacité ne doit pas compromettre la prévention de la fraude. C'est pourquoi Finicity a construit sa solution de paiement autour d'un principe directeur : Payer en toute confiance. Cela signifie que la vérification des références et du solde des comptes est sécurisée et rapide comme l'éclair. Les prestataires de services financiers peuvent vérifier la propriété du compte et simplifier le processus en mettant en œuvre leur propre fonctionnalité de pré-remplissage d'application. L'accès aux données du compte bancaire avec vérification instantanée du compte stimule les inscriptions, réduit les frais pour fonds non suffisants (NSF) et diminue les taux d'abandon. La connectivité est également utile lorsque les clients ont une relation existante avec un IF mais souhaitent transférer de l'argent ou ajouter des services. Les services de données aident les IF à vérifier les détails et les soldes des comptes en quelques millisecondes afin qu'ils puissent transférer des fonds avec précision et en toute sécurité.

Pendant les fermetures du COVID-19 en 2020, les attaques frauduleuses en ligne ont augmenté de 250%. La grande majorité d'entre elles étaient des escroqueries à la reprise de compte, où les fraudeurs volent les informations d'identification et de compte pour détourner les fonds des titulaires de compte. Ces attaques ont augmenté de façon stupéfiante de 650%. Rien qu'en 2020, la FTC a recensé 3,3 milliards de dollars de pertes dues à la fraude pour les consommateurs. La convergence de la croissance rapide des services bancaires numériques et d'une nouvelle vague de clients inexpérimentés a créé une opportunité à exploiter pour les criminels. Finicity a conçu sa solution de paiement pour éliminer ces menaces. Finicity Pay utilise un accès sécurisé par jeton qui ne produit aucune donnée significative en cas de piratage. Notre service de vérification des comptes identifie instantanément et précisément le titulaire du compte, ce qui permet d'éliminer les escroqueries de reprise de compte avant qu'elles ne commencent. L'expérience de l'utilisateur est positive, rapide et, surtout, l'onboarding est achevé au moment précis où le consommateur souhaite l'achever. 

• 95% Couverture du marché des comptes de dépôt direct. Des plus grandes institutions financières aux plus petites coopératives de crédit, Finicity vous couvre. Recevoir rapidement des données financières fiables qui ont été autorisées par le consommateur pour son bénéfice. Finicity est à la pointe de l'industrie en matière de connexions API directes, signant des accords d'accès aux données avec les plus grandes institutions financières, les fournisseurs de services de paie et les sociétés de gestion de patrimoine.
• Intelligence ajoutée et apprentissage profond. La couche analytique de nos services de données permet des paiements et des vérifications précis et sûrs. Notre intelligence ajoutée permet d'atténuer le risque de fraude, de réduire les échecs de paiement et les frais, de faciliter l'intégration et de maintenir la conformité.

La vague de l'open banking ne fait que commencer à monter. COVID-19 n'a fait qu'accélérer le passage aux options bancaires numériques qui offrent des moyens plus rapides et plus simples de créer de nouveaux comptes, de transférer de l'argent et d'effectuer des paiements. Rien qu'entre octobre 2020 et août 2021, les membres de la génération Z et les milléniaux ont doublé leur adoption des banques numériques en tant que principal titulaire de leurs comptes. L'Open Banking est l'épine dorsale de l'innovation et des options de style de vie qui stimulent la croissance des applications fintech.

C'est là que Finicity offre une expérience différenciée. En tant que partenaire d'innovation, l'équipe de développement de Finicity peut identifier les meilleurs outils pour répondre à votre cas d'utilisation unique avec la transparence et le contrôle que les consommateurs exigent. S'ils sentent qu'ils peuvent facilement ouvrir un nouveau compte et payer rapidement et en toute sécurité, ils adopteront votre plateforme. La confiance qu'inspire l'ouverture sécurisée d'un compte entraîne des conversions en aval du tunnel et renforce la confiance dans votre organisation. 

Visitez notre page de démonstration pour voir comment Finicity peut vous aider à innover avec les données dès aujourd'hui.