Activarea clienților devine personalizată cu ajutorul instrumentelor de implicare bazate pe date

Peisajul serviciilor financiare este mai fragmentat ca niciodată. Consumatorii au relații bancare multiple, care includ bănci tradiționale, companii fintech și furnizori de servicii digitale, atât pentru conturi curente, debit, cât și de credit. Pentru fiecare tip de tranzacție, fiecare platformă și fiecare nivel de sofisticare financiară, există un jucător din industrie dornic să ia o felie din plăcintă.

Această concurență și specializare îngreunează instituțiilor financiare activarea și implicarea clienților în diferite produse și promovarea priorității. Un client își poate întoarce contul la primul semn de nemulțumire, lăsând contul său inactiv - o problemă care afectează o treime dintre clienții bancari nou dobândiți și activați, ceea ce duce la creșterea costurilor de achiziție și fidelizare. Rătăcirea clienților este mai costisitoare ca niciodată - instituțiile financiare cheltuiesc acum între 200 și 450 de dolari pentru a achiziționa fiecare cont nou, iar menținerea conturilor inactive poate aproape dubla aceste costuri de achiziție.[1]

Optzeci la sută dintre consumatori spun că sunt mai predispuși să facă afaceri cu o companie care oferă servicii personalizate. În același timp, 76% dintre factorii de decizie din domeniul afacerilor raportează că nu dispun de suficiente date utilizabile pentru a obține informații semnificative despre clienți. Pentru a-și îmbunătăți ofertele și a satisface consumatorii din ce în ce mai exigenți, instituțiile financiare trebuie să găsească o modalitate de a reduce acest decalaj. 

Tocmai de aceea, Mastercard a creat Engagement Intelligence — o suită de servicii integrate care transformă datele brute despre tranzacții din surse interne și externe în informații utile și o implicare semnificativă în fiecare etapă a călătoriei clientului. În timp ce abordările tradiționale privind implicarea clienților se bazează adesea pe date incomplete sau izolate, Mastercard valorifică datele la nivel de tranzacție direct de la instituțiile financiare, rețeaua sa globală de plăți și platforma Open Finance, împreună cu servicii personalizate care transformă informațiile în rezultate revoluționare. Procedând astfel, ajutăm instituțiile financiare să ofere oferte și experiențe personalizate, să stimuleze implicarea și comportamentul de tip „top-of-wallet” (în partea de sus a portofelului) și să optimizeze și maximizeze rentabilitatea investiției în marketing.

Mastercard Engagement Intelligence combină trei componente puternice — Îmbogățirea datelor, Anticiparea consumatorilor și Serviciile de consultanță și marketing Mastercard — creând un sistem integrat pentru implicare, bazat pe informații concrete:

1. Conectează-te și îmbogățește-te
   Îmbogățirea datelor folosește inteligența artificială proprie pentru a curăța, clasifica și îmbogăți datele tranzacțiilor clienților dvs. în diferite conturi (cont curent, economii, carduri și multe altele), transformând o harababură de date dezorganizate într-o bază structurată pentru informații. Cu entități și descrieri standardizate, informații bogate despre comercianți, clasificare pe mai multe niveluri și un strat de date standardizat, puteți înțelege tranzacțiile complicate și puteți obține informații mai clare.
   
   
2. Analizează și Prezice
   Consumer Foresight prezintă informații din miliarde de tranzacții anonimizate din rețeaua Mastercard, din platforma Open Finance și dincolo de aceasta, segmentând cu precizie cheltuielile istorice ale unui consumator, oferind analize comparative precise la nivel individual și ajutând la prezicerea cheltuielilor viitoare pentru a crea o imagine completă a clientului, astfel încât să puteți anticipa nevoile și să permiteți o implicare eficientă și personalizată.
   
   
3. Activează și implică-te
   Serviciile de consultanță și marketing de specialitate transformă informațiile în acțiune prin construirea unei segmentări precise a clienților, descoperirea tendințelor comportamentale și conceperea de campanii care stimulează implicarea și comportamentul de tip „top-of-wallet” (în partea de sus a portofelului). Aceste strategii sunt activate prin execuție precisă, mesaje personalizate și livrare omnicanal, asociate cu măsurare și rafinare continuă pentru a crea rezultate măsurabile care ajută la creșterea loialității, a veniturilor și a retenției clienților.

Mastercard Engagement Intelligence combină informații brevetate despre rețele, inteligența artificială și expertiza specializată în consultanță într-o singură soluție integrată care ajută clienții să accelereze creșterea într-un peisaj extrem de competitiv. Diferențiatorii cheie includ:

• Îmbogățirea datelor bazată pe inteligență artificială: Inteligența artificială antrenată în rețea transformă tranzacțiile brute în semnale acționabile — analizând și clasificând automat datele nestructurate, producând categorii precise de cheltuieli și combinând informațiile comercianților îmbunătățite de rețeaua Mastercard.  
• Informații proprietare la nivel de rețea: Profiluri detaliate ale comercianților și date despre locație din rețeaua globală de acceptare Mastercard, plus informații unice din miliarde de tranzacții anonimizate - oferind vizibilitate dincolo de instituția dvs. și permițând oferte și campanii extrem de relevante. 
• Expertiză globală în consultanță: Proiectăm, executăm și optimizăm continuu campanii bazate pe date — valorificând expertiza noastră globală — contribuind la obținerea unor creșteri măsurabile ale activării, conversiei și cotei de piață.

Inteligența de implicare (Angagement Intelligence) permite furnizorilor de servicii financiare să consolideze relațiile cu clienții și să optimizeze performanța de marketing. Prin promovarea priorității și a comportamentului de tip „top-of-wallet”, aceasta adâncește implicarea, contribuind în același timp la reducerea pierderii clienților prin identificarea timpurie a clienților cu risc și intervenții prompte. Prin investiții concentrate pe segmente cu valoare ridicată, maximizează rentabilitatea investiției în marketing - transmițând mesajul potrivit la momentul potrivit pentru a contribui la creșterea numărului de răspunsuri și la reducerea costurilor de achiziție. Pentru clienții finali, creează experiențe personalizate cu oferte relevante și sfaturi bazate pe comportamente reale, contribuind la obținerea unor rezultate financiare mai bune și la economii zilnice prin recompense și oferte care reduc costurile zilnice.

Piața serviciilor financiare este din ce în ce mai complexă, dar calea dumneavoastră către o implicare eficientă a clienților nu trebuie să fie neapărat aceeași. Află mai multe despre Mastercard Engagement Intelligence Suite sau contactează-ne pentru a începe astăzi.