Ce așteaptă corporațiile de la băncile lor

În mediul de afaceri complex și în rapidă schimbare de astăzi, trezorierii corporativi și echipele financiare sunt supuse unei presiuni tot mai mari. De la gestionarea nevoilor imediate de lichiditate până la asigurarea rezilienței financiare pe termen lung, acestea trebuie să echilibreze riscul, eficiența și creșterea.

Deci, ce așteaptă ei de la partenerii lor bancari?

Pe scurt: Parteneriat strategic, nu promovare de produs. Ei își doresc informații inteligente, inovație și asistență – oferite cu viteză, securitate și fiabilitate.

Iată ce înseamnă în practică:

Corporațiile nu caută următoarea prezentare de produs - ci vor sfaturi informate și personalizate. 

Băncile trebuie să demonstreze o înțelegere profundă a modelului de afaceri al clienților lor, a mediului operațional și a dinamicii sectorului. Aceștia așteaptă îndrumări prospective privind lichiditatea, finanțarea și riscul – susținute de analize avansate de date și informații inteligente. 

Adevărata valoare începe cu înțelegerea reală a clienților băncii și a persoanelor cheie cu care interacționează. Veniturile urmează.

• 74% dintre trezorierii la nivel global fie își extind activitatea, fie utilizează activ inteligența artificială, cu accent special pe învățarea automată și analiza predictivă[1]

Vizibilitatea în timp real nu mai este opțională. 

Echipele de trezorerie au nevoie de modele robuste de prognoză care să integreze date ERP, bancare și de piață – permițându-le să răspundă rapid la întreruperi ale lanțului de aprovizionare, schimbări de politici sau schimbări în termenii furnizorilor. 

Gestionarea eficientă a lichidității și optimizarea capitalului de lucru sunt pârghii esențiale pentru stabilitate și creștere.

• Gestionarea riscului de numerar și lichiditate continuă să fie prioritatea principală pentru trezorierii la nivel global[2]
• 70% dintre trezorierii la nivel global spun că datele trezoreriei în timp real au devenit esențiale pentru îmbunătățirea funcției de trezorerie[3]

Transformarea digitală este mai mult decât inovație - este vorba despre reziliență, control și securitate. 

Companiile se așteaptă la platforme sigure care automatizează funcțiile de bază, de la datorii și încasări până la reconciliere și raportare. Analiza predictivă, modelarea riscurilor și securitatea cibernetică sunt acum esențiale pentru toate operațiunile. 

Corporațiile solicită băncilor lor să investească într-o infrastructură robustă de securitate cibernetică. Costul unei încălcări nu este doar financiar, ci și reputațional. Într-o lume digitală pe primul loc, securitatea este primordială.

• 4,9 milioane USD - costul mediu global al unei încălcări de date în 2024; cel mai mare total înregistrat vreodată și o creștere de 10% de la an la an[4]

Încrederea necesită transparență. 

Corporațiile își compară în mod curent băncile în ceea ce privește ratele dobânzilor, spread-urile valutare, comisioanele și randamentele. Băncile trebuie să își articuleze clar propunerea de valoare și să fie pregătite să se angajeze în conversații deschise, bazate pe date, despre prețuri, performanță și valoarea pe care o aduc.

• 80% dintre corporații au dificultăți în a înțelege comisioanele bancare globale[5]

Trezorierii apreciază implicarea proactivă: dialogul regulat, informațiile oportune și o abordare orientată spre viitor pentru identificarea riscurilor și deblocarea oportunităților. 

Cele mai bune relații sunt cele de colaborare, băncile acționând ca extensii strategice ale echipelor corporațiilor - concentrate pe reziliență, creștere și succes pe termen lung.

• Doar 16% din rolurile de trezorerie sunt pur tranzacționale[6]

Băncile care continuă să promoveze produse în mod izolat (fie că sunt carduri comerciale, fie că nu) se vor chinui să rămână relevante. Cei care evoluează în consultanți de încredere – aducând perspective strategice, inovație digitală și parteneriate autentice – se vor diferenția.

Pentru a afla mai multe despre managementul modern al trezoreriei și despre modul în care acesta evoluează pentru a satisface nevoile în schimbare ale afacerilor, presiunile economice globale și inovația tehnologică, citiți raportul Modern Treasury de la departamentul nostru Comercial și Plăți Alternative, exclusiv pe Mastercard Business Intelligence, Market Trends.