Deschiderea sigură a contului câștigă într-o lume digitală

Într-o lume hiperconectată, e greu să numești o tranzacție, financiară sau de altă natură, care durează mai mult de câteva momente. O mare parte din viața noastră profesională și personală se desfășoară pe un ecran mic de telefon mobil. Rezultatele instantanee sunt așteptarea universală. Cumpărarea unei perechi de pantofi, comentarea la o postare pe rețelele sociale și plata facturilor la utilități fac parte din fluxul continuu și neîntrerupt al consumatorilor. Dacă se întâmplă pe un ecran, trebuie să fie acum, acum, acum. Deschiderea unui cont securizat nu face excepție. Pune-ți clientul să aștepte și va pleca. 

Deși deschiderea unui cont ar trebui să dureze doar câteva secunde, probleme precum încărcările manuale și microdepunerile adaugă întârzieri. Finicity, o companie Mastercard, abordează agresiv această nouă realitate, eliminând punctele de fricțiune din procesul de configurare a contului, de integrare și de finanțare. Sistemul bancar deschis introduce noi modalități prin care instituțiile financiare pot verifica proprietatea contului și autentifica datele de autentificare. Conturile sunt deschise și alimentate în câteva clipe, cu un pachet complet de date care include titularii contului, detalii și solduri. Acest lucru creează percepția de imediatitate pe care utilizatorul final o așteaptă pe parcursul zilei petrecute pe ecran.

Este de înțeles că echilibrul dintre risc, conformitate și experiența clientului este delicat. Eficiența nu poate compromite prevenirea fraudei. De aceea, Finicity și-a construit soluția de plată bazându-se pe un principiu fundamental: Plătește cu încredere. Aceasta înseamnă verificarea rapidă și sigură a acreditărilor de cont și a soldului. Furnizorii de servicii financiare pot verifica dreptul de proprietate asupra contului și pot simplifica procesul prin implementarea propriei funcționalități de precompletare a aplicațiilor. Accesul la datele conturilor bancare cu verificare instantanee a contului stimulează înscrierile, reduce taxele pentru fonduri insuficiente (NSF) și scade ratele de abandon. Conectivitatea este utilă și atunci când clienții au o relație existentă cu un IF, dar doresc să transfere bani sau să adauge servicii. Serviciile de date ajută instituțiile financiare să verifice detaliile conturilor și soldurile în milisecunde, astfel încât să poată transfera banii cu precizie și siguranță.

Pe parcursul carantinei cauzate de COVID-19 din 2020, atacurile frauduloase online au crescut cu 250%. De departe, majoritatea acestora au fost escrocherii de preluare a conturilor, în care escrocii fură acreditări și informații despre cont pentru a sifona fonduri de la titularii de cont. Aceste atacuri au crescut cu un procent uimitor de 650%. Numai în 2020, FTC a urmărit pierderi de 3,3 miliarde de dolari din cauza fraudei suferite de consumatori. Convergența dintre creșterea rapidă a sectorului bancar digital și un nou val de clienți fără experiență a creat o oportunitate pe care infractorii ar putea-o exploata. Finicity și-a construit soluția de plată pentru a anula aceste amenințări. Finicity Pay folosește acces securizat, tokenizat, care nu generează date semnificative în cazul unui atac cibernetic. Serviciul nostru de verificare a contului identifică instantaneu și precis titularul contului, eliminând escrocheriile de preluare a contului înainte ca acestea să înceapă. Experiența utilizatorului este pozitivă, rapidă și, cel mai important, procesul de onboarding se finalizează exact în momentul în care consumatorul dorește să o finalizeze. 

• Acoperire de piață de 95% a conturilor de depunere directă. De la cele mai mari instituții financiare până la cele mai mici uniuni de credit – Finicity vă stă la dispoziție. Primiți date financiare rapide și fiabile, aprobate de consumator în beneficiul său. Finicity conduce industria către conexiuni API directe, semnând Acorduri de Acces la Date cu cele mai mari instituții financiare, furnizori de servicii de salarizare și companii de administrare a averii.
• Inteligență sporită și învățare profundă. Stratul de analiză din serviciile noastre de date permite plăți și verificări precise și fiabile. Inteligența noastră suplimentară ajută la atenuarea riscului de fraudă, la reducerea eșecurilor de plată și a comisioanelor, la facilitarea integrării și la menținerea conformității.

Valul de open banking abia începe să se ridice. COVID-19 nu a făcut decât să accelereze trecerea la opțiuni bancare digitale, care oferă modalități mai rapide și mai elegante de a deschide conturi noi, de a transfera bani și de a efectua plăți. Numai din octombrie 2020 până în august 2021, Generațiile Z și Millennials și-au dublat rata de adoptare a băncilor digitale ca principal titular al conturilor lor. Open banking-ul este coloana vertebrală a inovației și a opțiunilor de stil de viață care stimulează creșterea aplicațiilor fintech.

Aici este locul în care Finicity oferă o experiență diferențiată. În calitate de partener de inovare, echipa de dezvoltare Finicity poate identifica cele mai bune instrumente care să se potrivească cazului dumneavoastră de utilizare unic, cu transparența și controlul pe care le solicită consumatorii. Dacă simt că pot crea cu ușurință un cont nou și apoi pot plăti rapid și în siguranță, vor adopta platforma dumneavoastră. Încrederea pe care o inspiră deschiderea securizată a contului va impulsiona conversiile în pâlnia de vânzări și va consolida încrederea în organizația dumneavoastră. 

Vizitați pagina noastră demonstrativă pentru a vedea cum vă poate ajuta Finicity să inovați cu datele astăzi.