Agregatoarele de date financiare deschid viitorul serviciilor financiare

În lumea de astăzi, succesul unei afaceri depinde de capacitatea acesteia de a oferi cele mai bune și rapide servicii clienților săi. Odată cu evoluția rețelelor sociale, a big data și a tehnologiei la îndemâna tuturor, consumatorii au ajuns să aștepte o experiență mai personalizată și mai fluidă cu orice produs sau serviciu. Industria serviciilor financiare nu face excepție. Pe măsură ce așteptările consumatorilor evoluează, este mai important ca niciodată să vă adaptați nevoilor lor pentru a vă diferenția afacerea de concurență. 

Agregarea datelor financiare este crucială pentru a oferi cea mai bună experiență posibilă clienților. Agregatoarele de date financiare și platformele lor de open banking, precum Finicity, oferă instituțiilor, companiilor fintech și altor furnizori de servicii financiare posibilitatea de a oferi servicii mai personalizate clienților lor, promovând un sistem mai cuprinzător și mai convenabil. Să aruncăm o privire mai atentă asupra a ceea ce este exact agregarea datelor financiare și cum poate aduce beneficii instituțiilor financiare și clienților acestora.

Agregarea datelor financiare este mult mai puțin confuză decât pare. Procesul implică compilarea informațiilor din diferite conturi - inclusiv conturi bancare, conturi de carduri de credit, conturi de investiții, împrumuturi și alte conturi financiare - într-un singur loc. Odată ce aceste informații sunt colectate, clienții își pot vedea întreaga situație financiară pe o singură platformă ușor accesibilă, ceea ce face ca toate deciziile financiare să fie mult mai ușoare.

În esență, agregatorii de date financiare oferă terților API-urile de care au nevoie consumatorilor pentru a le permite să acceseze datele din conturile lor. Odată cu creșterea serviciilor bancare online, agregarea datelor nu este doar o modalitate mai convenabilă de a accesa informații financiare: este viitorul. Tot mai mulți oameni ca niciodată trec la serviciile bancare mobile pe măsură ce încrederea în tehnologie crește, iar această tendință va continua pe măsură ce serviciile bancare deschise devin norma și sunt lansate instrumente mai inovatoare și mai convenabile.

Instituțiile financiare și furnizorii de servicii financiare pot beneficia foarte mult de pe urma agregatoarelor de date financiare. Nu numai că oferirea unei soluții mai convenabile clienților tăi garantează satisfacția și loialitatea acestora față de afacerea ta, dar te ajută și să atragi clienți noi și să fii cu un pas înaintea concurenței. Cu cât serviciile oferite sunt mai bune, cu atât clienții vor fi mai fericiți, ceea ce îi face mult mai predispuși să aleagă serviciile dumneavoastră în detrimentul altora. 

Agregarea datelor permite instituțiilor financiare să ofere cele mai bune servicii, deoarece clienții vor avea acces la o gestionare mai cuprinzătoare a averii, o procesare mai rapidă a plăților și consultanță financiară personalizată, cu mai puține bătăi de cap. Fie că este vorba de o aplicație sau un serviciu intern sau de o aplicație sau un serviciu fintech terț.

Consumatorii sunt din ce în ce mai interesați de instrumentele de agregare financiară care să îi ajute să își facă bugetul. Acest lucru este valabil mai ales pentru consumatorii Generației Z, care, fiind una dintre cele mai tinere generații, reprezintă viitorul serviciilor financiare. 

Clienții sunt cei mai interesați să utilizeze aplicații de agregare financiară pentru următoarele:

• Gestionați conturile financiare ale diferitelor organizații folosind un singur instrument
• Bugetează mai eficient cu aplicații conectate la conturile lor bancare și de card de credit
• Obține acces la extrase de cont care le-ar permite să urmărească cheltuielile pe diferite carduri sau conturi
• Să vadă creditul, cheltuielile, fluxul de numerar sau alte informații pe care nu le pot obține decât dacă analizează mai multe conturi

De ce ar dori o aplicație sau un serviciu financiar să utilizeze un agregator de date financiare? Ei bine, există nenumărate beneficii atât pentru consultanții financiari, cât și pentru consumatori. Să aruncăm o privire mai atentă asupra unora dintre aceste beneficii.

Bancherii și consilierii financiari știu cât de important este să ofere servicii excelente clienților. Agregarea datelor financiare nu numai că îi ajută să ofere o experiență mai bună clienților lor, dar îi poate ajuta și să fie mai eficienți și mai productivi. Utilizarea unui agregator de date financiare oferă date care pot ajuta la următoarele:

• Formează relații mai bune cu clienții
• Extindeți ofertele de servicii și gestionați active pe care anterior nu le puteau gestiona 
• Efectuați mai puține sarcini manuale cu actualizări automate ale datelor
• Optimizați procesul de colectare a datelor și a activelor
• Demonstrează valoare imediată pentru noii potențiali clienți
• Vizați clienții noi cu oferte specifice care să fie atractive pentru ei
• Simplificați operațiunile prin eliminarea necesității introducerii manuale a datelor sau a declarațiilor pe hârtie de la clienți

Un consumator își dorește cele mai bune servicii posibile cu cele mai rapide rezultate. Agregatorii financiari pot ajuta la furnizarea acestui serviciu, oferind în același timp și alte beneficii semnificative. Întrucât aplicațiile și serviciile sunt mai bine echipate pentru a vizualiza un rezumat complet al situației financiare a unui client, acestea pot oferi clienților lor decizii de creditare mai rapide și date mai complete. Agregarea datelor este, de asemenea, benefică pentru consumatori, permițându-le să facă următoarele:

• Evitați pierderea informațiilor sau documentelor financiare importante
• Luați decizii informate și bugetați pe baza unor informații mai complete
• Urmărește toate cheltuielile de pe carduri și conturi într-o singură locație
• Vizualizați o imagine completă a vieții lor financiare dincolo de conturile lor bancare
• Au acces imediat la informațiile lor financiare
• Obțineți sfaturi financiare mai personalizate
• Experimentați o procesare mai rapidă a plăților

Pe măsură ce cererea de servicii financiare mai cuprinzătoare crește, agregatoarele de date financiare și platformele de open banking vor continua să ofere aplicațiilor și serviciilor posibilitatea de a ajuta consumatorii să ia decizii mai informate. Consumatorii se orientează către soluții digitale din cauza pandemiei și este puțin probabil să revină la servicii financiare mai tradiționale odată ce situația se va așeza. Concurența va continua să crească, pe măsură ce instituțiile se străduiesc să ofere sau să selecteze cele mai bune și mai convenabile servicii de pe piață. De aceea este atât de important să investești în viitor, găsind agregatorul de date financiare potrivit pentru organizația ta.

Finicity se află în avangarda software-ului de agregare a datelor financiare. Cu o platformă de open banking care simplifică conectarea la informațiile financiare ale clienților tăi, Finicity îți permite să le oferi clienților tăi cea mai bună experiență posibilă într-un mediu din ce în ce mai competitiv.

Agregarea datelor deschide calea viitorului serviciilor financiare, oferind consumatorilor puterea de a lua decizii mai informate. Aflați mai multe despre platforma de open banking a Finicity și despre cum aceasta oferă date pentru a impulsiona inovația în serviciile financiare și a oferi putere consumatorilor.