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納入

2025 年 11 月 24 日

 

建立全球金融健康與適應力聯盟

目前仍有 21 億人銀行服務不足或沒有銀行服務,一個新的聯盟旨在縮小存取和真正金融健康之間的差距。

谷歌標誌

Bunita Sawhney

首席消費者

產品主任、

萬事達卡

隨著世界的聯繫越來越緊密,使用金融工具的機會也大幅增加。目前,全球有 79% 的成人擁有銀行帳戶,比 2011 年的 51% 有所增加。這是一個了不起的收穫。然而,根據世界銀行的「Global Findex 2025」,仍有 21 億成年人沒有銀行服務或銀行服務不足,對於許多已進入正式金融體系的人而言,真正的金融適應力仍遙不可及。

全球的數位轉型在擴大金融工具的使用上扮演了關鍵的角色。在中低收入國家中,超過 85% 的成人擁有行動電話,其中 75% 是智慧型手機,這刺激了人們對簡單、安全的銀行和支付體驗的需求。

儘管連通性提高了,但仍有數十億人每天面臨銀行服務不足或無銀行服務的壓力。Findex 發現,在低收入和中等收入的經濟體中,只有略多於半數的成年人能夠在 30 天內可靠地拿出額外的錢來應付緊急狀況,例如失業、生病或自然災害。這顯示了一個重要的缺口:光是獲得金融工具還不足以培養長期的適應力。根據 Mastercard 最近的一份 白皮書 指出,消費者缺乏認知與信任可能是持續使用金融工具的主要障礙。

我們必須確保個人不僅能與數位經濟連線,還能獲得賦權與保護,擁有積極參與、交易、儲蓄與成長的工具、信任與能力。數位轉型推動了前所未有的存取方式 - 這也是為所有人開啟有意義的財務福祉的關鍵。

因此,在吉隆坡 萬事達卡包容性成長中心 (Mastercard Center for Inclusive Growth) 主辦的 東協 包容性成長 高峰會 (ASEAN Inclusive Growth Summit) 上,我們成立了「全球金融健康聯盟」(Global Financial Health Coalition),這是一個由金融機構、非政府組織、電信業者、錢包供應商及業界領袖組成的多元化網絡,將整個生態系統的領導者聚集在一起,分享洞察力,協助消費者、微型及小型企業超越存取權限,邁向整體金融健康,以及抵禦和處理衝擊的能力。我們的目標是營造一個創新負責、使用者受保護,以及每個人都擁有茁壯成長的工具和知識的環境。

 

數位轉型推動了前所未有的存取方式 - 這也是為所有人開啟有意義的財務福祉的關鍵。

Bunita Sawhney

 

該聯盟匯集了包括 DANA GCash MTN Group Fintech、 MOCO Axian TrueMoney Daviplata The Center for Financial Inclusion 等成員的專業知識,這些成員在開發解決方案以滿足當地需求和應對全球挑戰方面居於領先地位。在三個核心原則的指導下,聯盟將分享建立信任和擁抱創新的最佳實踐,這三個原則分別是讓人們使用正確的金融工具、在他們參與的過程中利用技術保護他們,以及賦予他們邁向金融福祉的能力。

這種方法將幫助數百萬人和小型企業自信地參與數位經濟 - 養成健康的財務行為、建立財務適應力,並獲得茁壯成長所需的工具。例如,在東南亞,錢包供應商已經在將願望與機會聯繫起來,賦予微型、小型和中型企業能力,並推動創新。在非洲和拉丁美洲,跨部門合作夥伴關係正在擴大金融服務的可及性和能力。

透過召集不同的聲音,我們可以將人們和企業與機會聯繫起來,並保護他們茁壯成長的能力。以信任和包容為基礎,我們正在重新想像數位經濟的可能性。

 

聽聽我們合作夥伴的意見:

印尼的金融包容性正邁入新的一頁 - 這一新頁的定義不僅是存取權,而是信任、授權和適應力。在 DANA,我們將技術視為連接願望與機會的橋梁,讓數百萬印尼人在數位經濟中安全茁壯。透過與 Mastercard 及其他生態系統領導者加入此聯盟,我們的目標是推動負責任的創新,以保護使用者、鞏固中小微企業,並在東南亞各地創造共同繁榮。

Vince Iswara, CEO and co-founder, DANA Indonesia

     

GCash 已經改變了數百萬菲律賓人的理財方式 - 將安全的數位金融服務帶進日常生活。透過其貸款部門 Fuse Financing Inc. 在菲律賓實現了貸款民主化,讓數百萬人,特別是沒有銀行服務及服務不足的族群,更容易獲得信貸。透過加入此聯盟,我們希望將這種影響力延伸至國外,分享我們行動為先的創新與洞察力,協助加強新興市場的金融復原能力。我們也期待向其他聯盟成員學習,他們的各種經驗和最佳實踐可以幫助我們進一步提升我們的解決方案。攜手合作,我們就能加速邁向真正包容性的數位經濟。

Tony Isidro, president and CEO of Fuse Financing Inc.

     

我們很高興能成為該聯盟的一員,因為這反映出 MTN Group Fintech 致力於提供有意義的解決方案和服務,以建立復原能力並提升生活品質。我們期待與各行各業的成員合作,幫助人們超越障礙,為非洲數百萬人釋放機會。

Serigne Dioum, CEO, MTN Group Fintech

    

每個行動錢包背後都有一個故事 - 一位母親在發展她的事業、一位農夫在進入新市場、一位學生在繳交學費。在 Axian Digibank& Fintech,我們相信包容性技術有能力為每個人開啟可能性。這個聯盟反映了我們的共同願景,以及我們對建立一個更有彈性、財務更健全的數位經濟體系的承諾。

Erwan Gelebart, CEO, Open Innovation & Fintech, Axian Group

    

財務健康不僅關乎存取,還關乎賦權。在 TrueMoney,我們相信包容性的金融工具是金融健康和可持續經濟成長的根本。我們很榮幸能與 Mastercard 及其他業界領導者一起加入這個全球聯盟,分享見解、推動創新,並協助塑造更有彈性、更可信賴的數位經濟。

Monsinee Nakapanant, co-president, Ascend Money Co., Ltd.

   

在 Daviplata,我們的宗旨是讓每個人都能獲得金融服務,特別是那些歷來得不到充分服務的人,以及踏出金融第一步的年輕人和推動經濟成長的企業家和小型企業。透過加入此聯盟,我們重申我們對包容與創新的承諾。我們的目標是與其他會員分享最佳實務,並推動解決方案,透過安全、行動為先的金融工具,增強個人和社區的能力。

Javier Suarez, CEO, Davivienda

    

近年來,我們已經看到金融包容性的重大進展,其中大部分都是由數位技術所帶動,尤其是數位錢包。身為全球金融健康聯盟 (Global Financial Health Coalition) 的成員,金融包容性中心 (Center for Financial Inclusion) 將與該領域的頂尖供應商合作,收集證據並分享經驗教訓,以協助強化仍未獲得足夠服務者的金融健康與福祉。我們的目標是共同推動可衡量的進展,為所有人創造更健康的財務未來。

Nataša Goronja, managing director, Center for Financial Inclusion

   

我們很榮幸加入此聯盟,並與 Mastercard 及其他尊貴的夥伴合作,共同推進金融復原力。在 MOCO,我們的使命始終是通過安全、易用的數位支付解決方案賦予個人和企業權力。透過在聯盟內分享見解和最佳實務,我們的目標是協助推動更大的金融包容性,並為服務不足的社區創造有意義的影響。

Pranaya Rajbhandari, CEO, Focusone Payment Solutions P. Ltd.

東南亞如何共同崛起

探索新的全球金融健康聯盟如何為所有社區提供正確的工具、促進信任並建立金融適應力。
Karen Ngui, second from right, head of DBS Foundation and DBS Group Strategic Marketing and Communications, DBS Bank, shares insights on building philanthropy that results in real change, with the Center’s Shamina Singh, left, Tony Lambino, president and trustee of the Ayala Foundation, second from left, and Hari Menon, the Gates Foundation director for South and Southeast Asia.