Entrepay 如何加强欺诈检测战略

预防欺诈不仅能保护企业，还能增强企业实力。在这种思想指导下，Entrepay 与 Mastercard 建立了合作伙伴关系，并采用了收单安全计划 (ASP)。Entrepay 是一家总部位于巴西的支付技术公司，每月处理 700 万至 800 万笔交易，并为次级收单机构和金融科技公司提供收单基础设施和白标解决方案。公司以创新、技术和安全为核心，不断发展壮大，成为巴西快速发展的支付生态系统中的重要一员。

Entrepay 面临着越来越大的风险：欺诈商户隐藏在次级收单行之下，混入合法交易流中，直到损失已经发生。传统的监控方法存在盲点，难以及时发现这些隐藏的威胁。团队依靠缓慢的手动流程和试用外部工具，但都无法提供跟上步伐所需的速度和精度。欺诈行为不断演变，赌博和博彩等高风险行业的监控难度也是众所周知的。Entrepay 需要一种解决方案来快速检测可疑行为并对其进行评分和优先排序，从而使团队能够对高风险案件迅速采取行动。

Entrepay 向 Mastercard 的风险管理平台 Acquirer Security Program 求助，该平台可帮助收单机构及其合作伙伴发现隐藏的欺诈行为，并大规模监控高风险商户。通过将关键风险评分和监控工具整合到一个仪表板中，它可以支持更快的数据驱动型决策。

该平台针对不同的风险情况提供八项评分，使 Entrepay 能够专注于与其痛点最相关的五项基础评分--商户欺诈风险、商户财务风险、另类身份、幽灵商户和过度欺诈退款--帮助他们发现隐藏的威胁，并以更快的速度和更高的精度采取行动。Entrepay 优先考虑了对其战略最为关键的模块，如商户监控和商户风险预测分数，同时保留了扩展到其他入职功能（如 MID 检查或入职风险检查）的灵活性。

结果是立竿见影、脱胎换骨的。通过收单银行安全计划，Entrepay 从被动的人工流程转变为主动的数据驱动型欺诈防御系统。该平台发现了每月处理 50,000 至 800,000 笔交易而没有任何实体存在的高风险实体，以及以前未被发现的非法信用卡套现计划。

随着该解决方案成为 Entrepay 日常工作流程的一部分，该公司从耗时的案件审查转变为基于评分的优先级排序，从而使欺诈团队能够专注于最紧迫的威胁。过去需要几个月才能发现的欺诈商户，现在只需一到两周就能识别并停用。

利用 Ghost Merchant 评分、商户类别代码差异和扣款模式等先进指标，该团队将检测准确率提高了 25% ，并将解决时间从数月缩短至数天。如今，90% 的标记案件都会导致商家被取消资格--这就是精确评分和迅速行动的最好证明。这些收益直接转化为业务成果：减少了扣款，从而保护了收入，提高了市场信任度，并加强了支付生态系统中的监管地位。

Mastercard收单安全计划的预测性评分已成为 Entrepay 欺诈战略的核心--帮助团队更快地识别高风险商户，并在损失发生前采取行动。希望尽早发现欺诈行为、缩短调查时间并强化欺诈策略的公司应考虑与Mastercard合作。