Die Kundenaktivierung wird persönlich mit datengesteuerten Engagement-Tools.

Die Finanzdienstleistungslandschaft ist stärker fragmentiert als je zuvor. Verbraucher haben mehrere Bankbeziehungen, die traditionelle Banken, Fintechs und Digital-First-Dienstleister im Bereich Girokonten, Debitkarten und Kreditkarten umfassen. Für jede Art von Transaktion, jede Plattform und jedes Maß an finanzieller Komplexität gibt es einen Akteur in der Branche, der ein Stück vom Kuchen abhaben möchte.

Dieser Wettbewerb und diese Spezialisierung erschweren es Finanzinstituten, Kunden produktübergreifend zu aktivieren und zu binden und die Primärbankbeziehung zu fördern. Ein Kunde kann sich beim ersten Anzeichen von Unzufriedenheit abwenden und sein Konto inaktiv werden lassen – ein Problem, das ein Drittel der neu gewonnenen und aktivierten Bankkunden betrifft und die Akquisitions- und Bindungskosten in die Höhe treibt. Kundenabwanderung ist kostspieliger denn je – Finanzinstitute geben jetzt 200 bis 450 US-Dollar aus, um jedes neue Konto zu akquirieren, und das Halten inaktiver Konten kann diese Akquisitionskosten nahezu verdoppeln.[1]

80 Prozent der Konsumenten sagen, dass sie eher Geschäfte machen mit einem Unternehmen, das personalisierte Services anbietet. Gleichzeitig berichten 76 % der Geschäftsentscheider, dass ihnen nicht genügend nutzbare Daten fehlen, um aussagekräftige Kundeneinblicke zu gewinnen. Um ihre Angebote zu verbessern und den zunehmend anspruchsvollen Konsumenten gerecht zu werden, müssen Finanzinstitute einen Weg finden, diese Lücke zu schließen. 

Genau deshalb hat Mastercard Engagement Intelligence geschaffen – eine Suite integrierter Dienste, die Roh-Transaktionsdaten aus internen und externen Quellen in umsetzbare Erkenntnisse und bedeutungsvolles Engagement in jeder Phase der Customer Journey umwandelt. Während traditionelle Ansätze zur Kundenbindung oft auf unvollständigen oder isolierten Daten beruhen, nutzt Mastercard Transaktionsdaten direkt von Finanzinstituten, seinem globalen Zahlungsnetzwerk und der Open Finance Plattform, gepaart mit maßgeschneiderten Diensten, die Erkenntnisse in bahnbrechende Ergebnisse verwandeln. Dadurch helfen wir Finanzinstituten, personalisierte Angebote und Erlebnisse bereitzustellen, Engagement und Top-of-Wallet-Verhalten zu fördern sowie den Marketing-ROI zu optimieren und zu maximieren.

Mastercard Engagement Intelligence kombiniert drei leistungsstarke Komponenten – Datenanreicherung, Konsumentenprognose und Mastercard Beratungs- & Marketingdienstleistungen – und schafft ein integriertes System für Engagement, das auf umsetzbaren Erkenntnissen basiert:

1. Verbinden und Anreichern
   Data Enrichment nutzt proprietäre KI, um die Transaktionsdaten Ihrer Kunden über verschiedene Konten (Giro-, Spar-, Kartenkonten und mehr) hinweg zu bereinigen, zu kategorisieren und anzureichern, und verwandelt ein Chaos unorganisierter Daten in eine strukturierte Grundlage für Erkenntnisse. Mit standardisierten Entitäten und Beschreibungen, umfangreichen Händlerinformationen, mehrstufiger Kategorisierung und einer standardisierten Datenschicht können Sie unübersichtliche Transaktionen verstehen und klarere Einblicke gewinnen.
   
   
2. Analysieren und Vorhersagen
   Consumer Foresight liefert Einblicke aus Milliarden anonymisierter Transaktionen im gesamten Mastercard-Netzwerk, der Open Finance Platform und darüber hinaus, segmentiert präzise die historischen Ausgaben eines Verbrauchers, bietet exaktes Benchmarking auf individueller Ebene und hilft, zukünftige Ausgaben vorherzusagen, um eine 360-Grad-Sicht auf den Kunden zu erstellen, damit Sie Bedürfnisse antizipieren und eine effektive, personalisierte Interaktion ermöglichen können.
   
   
3. Aktivieren und Engagieren
   Expertenberatungs- und Marketingdienstleistungen setzen Erkenntnisse in die Tat um, indem sie präzise Kundensegmentierungen aufbauen, Verhaltenstrends aufdecken und Kampagnen gestalten, die das Engagement und das Top-of-Wallet-Verhalten fördern. Diese Strategien werden durch zielgerichtete Ausführung, personalisierte Nachrichtenübermittlung und Omnichannel-Bereitstellung aktiviert, gepaart mit kontinuierlicher Messung und Verfeinerung, um messbare Ergebnisse zu erzielen, die dazu beitragen, die Loyalität zu fördern, den Umsatz zu steigern und die Kundenbindung zu erhöhen.

Mastercard Engagement Intelligence kombiniert proprietäre Netzwerkerkenntnisse, Künstliche Intelligenz und spezialisierte Beratungs-Expertise in einer integrierten Lösung, die Kunden hilft, das Wachstum in einem stark umkämpften Umfeld zu beschleunigen. Wichtige Alleinstellungsmerkmale sind:

• KI-gestützte Datenanreicherung: Netzwerk-trainierte KI wandelt Rohdaten-Transaktionen in verwertbare Signale um — sie analysiert und klassifiziert automatisch unstrukturierte Daten, erstellt präzise Ausgabenkategorien und integriert Händlerinformationen, die durch das Mastercard-Netzwerk erweitert werden.  
• Proprietäre Einblicke auf Netzwerkebene: Detaillierte Händlerprofile und Standortdaten aus dem globalen Akzeptanznetzwerk von Mastercard sowie einzigartige Erkenntnisse aus Milliarden von anonymisierten Transaktionen — für Transparenz über Ihre Institution hinaus und zur Ermöglichung hochrelevanter Angebote und Kampagnen. 
• Globale Beratungsexpertise: Wir konzipieren, führen aus und optimieren kontinuierlich datengesteuerte Kampagnen — unter Nutzung unserer globalen Expertise — um messbare Steigerungen bei Aktivierung, Konversion und Share of Wallet zu erzielen.

Engagement Intelligence ermöglicht es Finanzdienstleistern, Kundenbeziehungen zu stärken und die Marketingleistung zu optimieren. Indem es Primacy und Top-of-Wallet-Verhalten fördert, vertieft es das Engagement und trägt gleichzeitig dazu bei, die Abwanderung durch frühzeitige Identifizierung gefährdeter Kunden und rechtzeitige Interventionen zu reduzieren. Mit gezielten Investitionen in hochwertige Segmente maximiert es den Marketing-ROI – indem die richtige Botschaft zur richtigen Zeit geliefert wird, um die Reaktion zu steigern und die Akquisitionskosten zu senken. Für Endkunden schafft es personalisierte Erlebnisse mit relevanten Angeboten und Ratschlägen basierend auf realem Verhalten, was zu besseren finanziellen Ergebnissen und alltäglichen Einsparungen durch Prämien und Angebote führt, die die täglichen Kosten senken.

Der Finanzdienstleistungsmarkt wird immer komplexer, aber Ihr Weg zu effektiver Kundenbindung muss es nicht sein. Erfahren Sie mehr über die Engagement Intelligence Suite von Mastercard oder kontaktieren Sie uns, um noch heute zu beginnen.