Як Citizens прискорили першість рахунку

Компанія Citizens взялася за спрощення аспектів, що формують основні банківські відносини, звернувшись до Mastercard Open Finance, щоб модернізувати процес зміни клієнтами своїх прямих зарахувань і регулярних платежів. Будучи одним із найбільших емітентів дебетових карток Mastercard на північному сході, компанія Citizens побачила можливість покращити свій цифровий досвід адаптації та полегшити клієнтам переведення важливої фінансової діяльності на їхні нові рахунки. Маючи більш ніж десятирічний досвід партнерства, компанія Citizens обрала безпечне та масштабоване рішення Mastercard, щоб забезпечити більш інтуїтивно зрозумілий досвід та підготуватися до більш відкритої фінансової екосистеми.

Для Citizens здобуття статусу основного означало стати головним рахунком клієнта для щоденних депозитів і витрат. Хоча банк постійно залучав відкриття нових рахунків, багато з цих відносин застопорилися на ранній стадії, оскільки клієнти ще не перевели свою заробітну плату або регулярні платежі. Це створило чітку можливість для Citizens вийти за рамки створення рахунків та продумано розробити досвід, який допомагає клієнтам швидше та з більшою впевненістю досягти справжнього статусу основної картки.

Зміна прямого зарахування є одним з найважливіших і найтривожніших кроків при зміні банку. Клієнти хочуть бути впевненими, що їхня зарплата надійде без перебоїв і що їхній новий рахунок дійсно готовий Become їхнім основним фінансовим центром.

Компанія Citizens усвідомила можливість спростити цей момент, вбудувавши функцію цифрової зміни прямого зарахування в процес підключення, що полегшило клієнтам швидке й упевнене переміщення доходу без ручних зусиль або друку паперових форм. Спрощуючи та модернізуючи цей важливий крок, Citizens допомагає клієнтам швидше поповнювати свої рахунки та починати формувати звички, що сприяють довгостроковим первинним банківським відносинам.

Citizens у партнерстві з Mastercard запровадили більш інтуїтивно зрозумілий та комплексний досвід адаптації за допомогою двох рішень із набору Mastercard Open Finance – Deposit Switch та Payment Switch.

Deposit Switch надає клієнтам змогу переводити зарахування заробітної плати безпосередньо на їхні рахунки Citizens за допомогою безпечного цифрового процесу, інтегрованого в мобільні та онлайн-канали банку. Замість того, щоб мати справу з паперовою роботою чи ручними кроками, клієнти пройшли автентифікацію один раз і отримали доступ до понад 550 постачальників послуг з нарахування заробітної плати, які охоплюють більшість робочої сили США. Це допомогло прискорити фінансування, зменшити відтік клієнтів і посилити раннє залучення.

Payment Switch посилює цю динаміку, дозволяючи клієнтам знаходити, оновлювати та переміщувати свої регулярні платежі в тому ж цифровому середовищі. Оптимізований процес скоротив час та зусилля, одночасно посилюючи прихильність завдяки збільшенню транзакційної активності. Для Citizens це також створило більш надійний шлях до довгострокового використання рахунку та глибшої цінності для клієнта.

Citizens тісно співпрацювали з Mastercard протягом усього впровадження. Команди співпрацювали, щоб удосконалити клієнтський потік, сформувати вдосконалення продукту та переконатися, що досвід відповідає як регуляторним очікуванням, так і потребам клієнтів. Результатом став цілісний шлях від відкриття рахунку до постійної взаємодії, розроблений для підтримки міцніших основних відносин з часом.

Після впровадження Citizens швидко досягли значних успіхів. Показники конверсії для Deposit Switch стабілізувалися на рівні 21 % протягом початкового періоду розгортання, та оплати

Switch показав аналогічно високу продуктивність із показниками на рівні 20 %. Ці результати послідовно перевищували або відповідали типовим галузевим очікуванням і демонстрували, як більш плавний процес адаптації може прискорити досягнення статусу основного банку.

Побудований на безпечній і прозорій основі, цей досвід зміцнив довіру клієнтів, водночас спрощуючи впевнене здійснення фінансових операцій. Тісна співпраця між командами Citizens і Mastercard допомогла вдосконалити досвід та інформувати про майбутні покращення. Разом ці покращення створили більш надійний шлях до статусу пріоритетної картки. Клієнти могли поповнювати та активувати свої рахунки з меншими перешкодами, а Citizens могли поглибити взаємодію раніше у відносинах, закладаючи основу для довгострокового зростання.

Citizens показали, як відкриті фінанси можуть перетворити адаптацію на стійке залучення. Завдяки Deposit Switch і Payment Switch від Mastercard Open Finance банк покращив конверсію, створив більш плавний цифровий шлях і посилив свою стратегію побудови первинних відносин. Як перший банк, що запустив цю можливість, Citizens встановив високий стандарт того, що може забезпечити безперешкодне перемикання, і продемонстрував, як сучасні, безпечні з'єднання даних можуть підтримувати продуктивність, довіру та довгострокове зростання.