Активація клієнтів стає персоналізованою завдяки інструментам взаємодії на основі даних

Ландшафт фінансових послуг фрагментований більше, ніж будь-коли. Споживачі мають численні банківські відносини, що охоплюють традиційні банки, фінтех-компанії та постачальників цифрових послуг, що пропонують розрахункові, дебетові та кредитні послуги. Для кожного типу транзакції, кожної платформи та кожного рівня фінансової витонченості знайдеться гравець галузі, який прагне отримати свій шматочок пирога.

Ця конкуренція та спеціалізація ускладнюють фінансовим установам активацію та залучення клієнтів за різними продуктами та забезпечення першості. Клієнт може відвернутися за перших натяків на невдоволення, дозволивши своєму рахунку стати неактивним — проблема, яка стикається з третиною новозалучених та активованих клієнтів банку, що збільшує витрати на залучення та утримання клієнтів. Відтік клієнтів коштує дорожче, ніж будь-коли — фінансові установи зараз витрачають від 200 до 450 доларів на залучення кожного нового рахунку, а ведення неактивних рахунків може майже вдвічі збільшити ці витрати.[1]

Вісімдесят відсотків споживачів кажуть, що вони з більшою ймовірністю матимуть справу з компанією, яка пропонує персоналізовані послуги. Водночас 76% осіб, які приймають бізнес-рішення, повідомляють, що їм бракує достатньої кількості корисних даних для отримання змістовної інформації про клієнтів. Щоб підвищити рівень своїх пропозицій та задовольнити потреби дедалі вимогливіших споживачів, фінансові установи повинні знайти спосіб подолати цей розрив. 

Саме тому Mastercard створила Engagement Intelligence — набір інтегрованих послуг, які перетворюють необроблені дані про транзакції з внутрішніх та зовнішніх джерел на практичні висновки та змістовну взаємодію на кожному етапі взаємодії з клієнтом. Хоча традиційні підходи до взаємодії часто спираються на неповні або ізольовані дані, Mastercard використовує дані на рівні транзакцій безпосередньо від фінансових установ, своєї глобальної платіжної мережі та платформи Open Finance у поєднанні з індивідуальними послугами, які перетворюють аналітику на революційні результати. Роблячи це, ми допомагаємо фінансовим установам надавати персоналізовані пропозиції та враження, стимулювати залученість та ефективність використання ресурсів, а також оптимізувати та максимізувати рентабельність маркетингових інвестицій.

Mastercard Engagement Intelligence поєднує три потужні компоненти — збагачення даних, прогнозування споживачів та консалтингові та маркетингові послуги Mastercard — створюючи інтегровану систему для взаємодії, що ґрунтується на практичних висновках:

1. Зв'язуйтесь та збагачуйтесь
   Data Enrichment використовує власний штучний інтелект для очищення, категоризації та збагачення даних про транзакції ваших клієнтів за різними рахунками (поточні, ощадні, карткові тощо), перетворюючи безлад неорганізованих даних на структуровану основу для аналітики. Завдяки стандартизованим об’єктам та описам, розширеній інформації про продавців, багаторівневій категоризації та стандартизованому шару даних ви можете розібратися в складних транзакціях та отримати чіткіші висновки.
   
   
2. Аналізувати та прогнозувати
   Consumer Foresight отримує аналітичні дані з мільярдів анонімізованих транзакцій у мережі Mastercard, Open Finance Platform та за її межами, точно сегментуючи історичні витрати споживача, забезпечуючи точний бенчмаркінг на індивідуальному рівні та допомагаючи прогнозувати майбутні витрати, створюючи повне уявлення про клієнта на 360 градусів, що дозволяє передбачати потреби та забезпечувати ефективну, персоналізовану взаємодію.
   
   
3. Активізуйте та залучайте
   Експертні консалтингові та маркетингові послуги перетворюють аналітичні висновки на дії, створюючи точну сегментацію клієнтів, виявляючи поведінкові тенденції та розробляючи кампанії, що стимулюють залученість та оптимізують покупки. Ці стратегії активуються за допомогою цілеспрямованого виконання, персоналізованих повідомлень та омніканальної доставки, у поєднанні з постійним вимірюванням та вдосконаленням для створення вимірюваних результатів, які допомагають підвищити лояльність, збільшити дохід та утримати клієнтів.

Mastercard Engagement Intelligence поєднує власну мережеву аналітику, штучний інтелект та спеціалізований консалтинговий досвід в одному інтегрованому рішенні, яке допомагає клієнтам пришвидшити зростання в умовах високої конкуренції. Ключові відмінності включають:

• Збагачення даних на базі штучного інтелекту: штучний інтелект, навчений мережею, перетворює необроблені транзакції на дієві сигнали — автоматично аналізує та класифікує неструктуровані дані, створює точні категорії витрат та об’єднує торговельну аналітику, покращену мережею Mastercard.  
• Аналітика на рівні власної мережі: детальні профілі продавців та дані про місцезнаходження з глобальної мережі прийому карток Mastercard, а також унікальна аналітика мільярдів анонімізованих транзакцій — забезпечення видимості за межами вашої установи та можливість проведення гіперрелевантних пропозицій та кампаній. 
• Глобальна консалтингова експертиза: Ми розробляємо, реалізуємо та постійно оптимізуємо кампанії на основі даних, використовуючи наш глобальний досвід, що допомагає досягти вимірного збільшення активації, конверсії та частки гаманця.

Engagement Intelligence дає постачальникам фінансових послуг можливість зміцнювати відносини з клієнтами та оптимізувати маркетингову ефективність. Стимулюючи першість та поведінку, спрямовану на використання найбільшого обсягу коштів, це поглиблює залученість, водночас допомагаючи зменшити відтік клієнтів завдяки ранньому виявленню клієнтів групи ризику та своєчасному втручанню. Завдяки цілеспрямованим інвестиціям у високоцінні сегменти, це максимізує рентабельність маркетингових інвестицій, доставляючи правильне повідомлення у потрібний час, щоб допомогти підвищити реакцію та знизити витрати на залучення. Для кінцевих клієнтів він створює персоналізований досвід із відповідними пропозиціями та порадами, заснованими на реальній поведінці, допомагаючи досягати кращих фінансових результатів та щоденно заощаджувати завдяки винагородам та пропозиціям, що зменшують щоденні витрати.

Ринок фінансових послуг стає дедалі складнішим, але ваш шлях до ефективної взаємодії з клієнтами не обов'язково має бути таким. Дізнайтеся більше про пакет інструментів для аналізу взаємодії з клієнтами від Mastercard або зв’яжіться з нами , щоб розпочати вже сьогодні.