Сейчас, как никогда, мошенники используют новейшие технологии, такие как ИИ, чтобы обмануть людей. По данным ФБР, только в 2023 году в США люди потеряли в результате интернет-мошенничества 12,5 миллиардов долларов . В Великобритании за первую половину 2023 года мошенники совершили почти 1,4 миллиона краж – это эквивалентно одной краже каждые 12 секунд.  

Для борьбы с растущей угрозой мошенничества Mastercard сегодня анонсировала Scam Protect — набор специализированных решений, основанных на передовых технологиях ИИ, которые помогают выявлять и предотвращать мошенничество. Mastercard также сотрудничает с организациями по всей экосистеме для борьбы с мошенничеством.

«Мошенники используют новые технологии, благодаря чему потребителям становится все сложнее распознать их обманные действия и мошенничество с использованием поддельных данных», — заявил Крис Рид, исполнительный вице-президент по решениям в области идентификации компании Mastercard. «Опираясь на наши инновации в области искусственного интеллекта и ключевые партнерства, мы помогаем финансовым учреждениям получать аналитические данные для более эффективного выявления и предотвращения мошенничества, а также помогаем потребителям научиться распознавать его». Такой комплексный подход означает, что больше людей будут защищены, что укрепит доверие к нашему цифровому миру. 

РЕШЕНИЯ ДЛЯ УПРАВЛЕНИЯ ИДЕНТИФИКАЦИЕЙ НА ОСНОВЕ ИСКУССТВЕННОГО ИНТЕЛЛЕКТА     

Объединяя свои возможности идентификации, биометрии, искусственного интеллекта и открытого банкинга, Mastercard может помочь защитить потребителей всех видов мошенничества — от платежей по картам и по счету до мошеннических открытий счетов.

• Mastercard Identity помогает убедиться, что человек действительно тот, за кого себя выдаёт, на протяжении всего жизненного цикла аккаунта. Это критично, потому что мошенники открывают или захватывают счета, чтобы мошеннически оформлять кредит, создавать так называемые «мулы» банковские счета для получения украденных средств или выдавать себя за кого-то под ложным именем.
• С момента запуска платежа между аккаунтами или картой поведенческая биометрия Mastercard может получить доступ к физическим взаимодействиям между устройствами для выявления любых необычных действий, таких как колебания при наборе текста или взаимодействии с сайтом или приложением.
• Решение Mastercard для управления рисками мошенничества в потребительском секторе, разработанное специально для платежей между счетами в режиме реального времени, предоставляет банкам информацию, помогающую выявлять и предотвращать платежи мошенникам. Система Consumer Fraud Risk, запущенная в Великобритании 10 крупными банками, использует искусственный интеллект и уникальные данные Mastercard о межбанковских транзакциях, чтобы помочь банкам вмешиваться в режиме реального времени и останавливать платеж мошеннику до отправки средств.
• Когда потребитель инициирует платеж по счету со своего банковского счета, Mastercard позволяет проверять счёт для подтверждения права собственности и подтверждения идентификационных данных в реальном времени через Mastercard Open Banking, который использует безопасный обмен данными, разрешёнными потребителями, для обеспечения беспрепятственных и безопасных платежей.

СОТРУДНИЧЕСТВО С ОТРАСЛЬЮ

Mastercard также сотрудничает с организациями по всей экосистеме для борьбы с мошенничеством, снижения их последствий и просвещения потребителей.

Телекоммуникации

Mastercard сотрудничает с Verizon для борьбы с растущей угрозой мошенничества. Сегодня надёжные сетевые возможности Verizon обеспечивают передовую аналитику данных и аналитические данные, а также выпускают авторитетные исследовательские отчёты, такие как Отчет Verizon Data Breach Investigations Report, используемый предприятиями для понимания и снижения новых угроз кибербезопасности. С помощью продукта Call Filter Verizon также защитила более 80 миллионов потребителей от более чем 20 миллиардов нежелательных СПАМ и мошеннических звонков.

Mastercard и Verizon развивают свое давнее партнерство. Они будут сотрудничать в разработке новых решений для защиты потребителей от мошенничества, осуществляемого с использованием различных каналов атак. Благодаря объединению данных об идентификации, предоставляемых Mastercard, с надежными сетевыми технологиями Verizon, можно разработать новые передовые инструменты для более точной блокировки мошенников.

«Ландшафт безопасности постоянно меняется, как и методы мошенников, но одной из постоянных функций является социальная инженерия — использование сообщений и телефонных звонков для принуждения людей», — сказал Кайл Малади, генеральный директор Verizon Business. «Verizon и Mastercard разделяют приверженность защите потребителей от угроз безопасности. Объединяя наш опыт, мы разрабатываем решения для выявления и предотвращения мошенников до того, как они начнут контакт.»

Финансовые учреждения

Банки в Великобритании, включая NatWest, стали первыми в мире, которые использовали решение Mastercard на базе искусственного интеллекта для борьбы с рисками мошенничества с потребительским мошенничеством для выявления и предотвращения отправки денег мошенникам в реальном времени, одновременно обеспечивая своим клиентам душевное спокойствие.  

«Мошенничество с имитацией, которое заставляет людей отправлять деньги добросовестно или платить за товары, которые они считают подлинными, не требуют нарушения безопасности или взлома. Им просто нужно обмануть свою жертву», — сказал Ник Эллиот, руководитель отдела мошенничества с платежами в NatWest. «По мере развития мошенничества развивается и наш мониторинг в реальном времени и предотвращение мошенничества. Вместе с Mastercard мы используем возможности ИИ для выявления платежей мошенникам и их предотвращения до потери денег. В сочетании с нашей программой просвещения потребителей и рекомендациями по мерам предосторожности мы усиливаем меры безопасности для всех наших клиентов.»

После запуска в 2023 году первые признаки влияния Consumer Fraud Risk очень многообещающие. В прошлом году TSB оценил, что количество мошеннических платежей, предотвратённых в Великобритании в течение года, составит почти £100 млн, если другие банки повторят его результаты.

Mastercard также сотрудничает с Entersekt — глобальной компанией по финансовой аутентификации, которая использует Mastercard Identity для помощи финансовым учреждениям в борьбе с мошенничеством. Используя поведенческую биометрию Mastercard, Entersekt позволяет банкам «усилить» транзакции с повышенным риском, проверяя биометрию отправителя для аутентификации транзакции. Этот дополнительный шаг может защитить отправителя до того, как средства покинут их счёт.

Защита прав потребителей

Потребители реже попадаются на мошенничество, если у них есть инструменты для выявления и борьбы с ними. Mastercard является поддерживающим членом Глобального альянса по борьбе с мошенничеством, который защищает потребителей по всему миру от мошенничества посредством информационных кампаний.

Совместно с Глобальным альянсом по борьбе с мошенничеством Mastercard будет обмениваться знаниями и определять совместные действия для защиты потребителей от мошенничества и обеспечения безопасных способов совершения транзакций, взаимодействия и защиты своих интересов. В рамках Альянса компания Mastercard недавно помогла создать отделение Глобального альянса по борьбе с мошенничеством в Сингапуре, объединив организации региона для совместной работы над новыми решениями по защите потребителей.

«Мы рады приветствовать Mastercard в Глобальном альянсе по борьбе с мошенничеством», — сказал Йорий Абрахам, управляющий директор Global Anti-Scam Alliance. «Отраслевые знания Mastercard и инновационные технологии поддержат приверженность нашей глобальной сети по предотвращению мошенничества и защите потребителей. Мы с нетерпением ждём нашего дальнейшего сотрудничества в обучении и расширении прав потребителей по всему миру.»

Чтобы узнать больше о Scam Protect, посетите здесь