Mastercard ha aggiornato oggi la sua soluzione Consumer Fraud Risk (CFR) per aumentare i modi in cui aiuta a proteggere i consumatori dalle truffe sui pagamenti in tempo reale. Le informazioni basate sull'intelligenza artificiale offrono a più banche del Regno Unito una maggiore visibilità sulle transazioni potenzialmente fraudolente in modo che possano bloccare le truffe prima che avvengano.
Queste truffe, note come frode Authorized Push Payment (APP), di solito innescate da un sito web fittizio, un'email, un messaggio di testo o una telefonata, hanno visto i consumatori del Regno Unito frodare 460 milioni di sterline (607 milioni di dollari) nel 2023.
Oggi, le banche restituiscono i fondi alle vittime su base volontaria. Dal 7 ottobre, le nuove regole del Payment Systems Regulator (PSR) del Regno Unito richiederanno alle banche di rimborsare tutte le vittime di frodi sulle APP, ad eccezione di limitate eccezioni.
Dall'inizio del 2023, la soluzione Mastercard ha aiutato 11 banche del Regno Unito a identificare e bloccare un pagamento truffaldino prima che i fondi lascino il conto della vittima. Funziona scansionando più punti dati associati a una transazione, fornendo un punteggio di rischio - in tempo reale - alla banca del mittente.
Il PSR raccoglie i dati sui pagamenti da 14 delle maggiori banche del Regno Unito incaricate di segnalare. Nel corso del 2023, i dati hanno mostrato una riduzione del 12% del valore totale delle truffe APP, passando da 389 milioni di sterline (514 milioni di dollari) a 341 milioni di sterline (450 milioni di dollari).
I nuovi miglioramenti dell'intelligenza artificiale al rischio di frode dei consumatori forniscono alle banche riceventi lo stesso punteggio in pochi secondi, consentendo loro di rilevare quando un pagamento potrebbe essere destinato a un conto utilizzato dai truffatori, noto come conto mulo.
«I truffatori cercano da tempo di ingannare il consumatore attraverso siti web fraudolenti e offerte fittizie. Ecco perché, in Mastercard, stiamo potenziando la nostra tecnologia, fornendo alle banche ulteriori linee di difesa, aiutandole a identificare e bloccare meglio le truffe», ha dichiarato Johan Gerber, Vicepresidente esecutivo, Security Solutions di Mastercard.
I test iniziali offline degli avvisi aggiuntivi di "rischio in entrata" hanno visto un miglioramento del 60%, in media, nella capacità di una banca di identificare precocemente i conti mulo ad alto rischio, all'interno della sua base di conti.
Mastercard ha intenzione di estendere il rischio di frode ai consumatori ai mercati globali entro l'anno, ampliando la protezione offerta ai consumatori e contribuendo a creare un ecosistema digitale più sicuro per tutti.
