Miért személyes a személyes pénzügyek kezelése, nos, személyes 

A Z generáció és az ezredfordulósok a vezetékes telefonok helyett az üzenetküldő alkalmazásokat, a benzinzabáló autók helyett pedig az elektromos robogókat választják, a technológia iránt fogékony Gen Z-ek és az ezredfordulósok egészen másképp gondolkodnak és élik meg az életet, mint az X generáció és a Baby Boomerek.   

Bár a pénzzel kapcsolatos prioritásaik különböznek, van egy közös szál, amely összeköti a generációkat: mindannyian egészséges anyagi helyzetbe akarnak kerülni, hogy most és a jövőben is élvezhessék a kívánt életstílust.  

Az előttük járó generációkhoz hasonlóan, céljaik elérése érdekében a digitális anyanyelvű Millennials és a Gen Zers gyorsan fordulnak az olyan költségvetési alkalmazásokhoz, mint például a Quicken Inc. Simplifi, amely segít az embereknek, hogy heti öt perc alatt a pénzügyeiket kézben tartsák.

Ez egy olyan egyablakos rendszer, amely a felhasználóknak átfogó képet ad a pénzügyeikről, és lehetővé teszi számukra, hogy kiválasszák, hogyan követik nyomon a pénzüket, kiadási terveket állítanak be, számlákat fizetnek, és pénzt csoportosítanak az esős napokra szánt pénzalapokba.   

"Az emberek generációkon átívelően ugyanazt az alapvető dolgot akarják csinálni. Aggódnak: "Hogyan tudok egyensúlyt teremteni a számláim és a nyugdíjra való megtakarítás között, vagy hogyan tudom biztosítani, hogy a pénzemet olyan dolgokra költsem, amelyek valóban fontosak számomra, vagy hogyan tudom biztosítani, hogy az infláció ne vegye el a legjobbat a pénzügyeimből" - mondja Dillard.   

A Quicken az ezredfordulós és a Z generációs felhasználókra való ráhangolódás érdekében a fitnesz- és játékiparban kereste az inspirációt, hogy hogyan segíthet a Simplifi ügyfeleinek személyre szabott élményeket szerezni.   

A fiatalabb felhasználók könnyedséget és rugalmasságot szeretnének a költségvetés összeállítása során. Egyesek minden egyes dollárt nyomon szeretnének követni, hasonlóan minden szénhidrát és kalória nyomon követéséhez, míg mások csak azt szeretnék látni, hogy mennyi pénzt költhetnek szórakozásra vagy utazásra. A Simplifi segítségével minden felhasználó pontosan eldöntheti, hogy havonta hogyan szeretné felosztani a kiadásait és megtakarításait, miközben push-értesítések figyelmeztetnek, ha túllépi a beállított költségvetést. 

"A személyes pénzügyekhez való hozzáállás mindenkinek egyedi. Lehetővé kell tenni, hogy az ügyfelek láthassák ezeket az adatokat, és úgy kezelhessék azokat, ahogyan ők szeretnék" - mondja Dillard.   

"A fiatalabb generációk mindent egy alkalmazásban várnak el. A mobil az első, elvárják, hogy mindent útközben intézzenek, és elvárják a hatékonyságot és a könnyedséget."  

Mivel az ezredfordulósok és a Z generációsok kevésbé valószínű, hogy élethosszig tartó, vastag nyugdíjbiztosítással járó állást vállalnak, a Simplifi segít felkészülni a jövőre azáltal, hogy olyan vagyoni adatokat von be, amelyek segítségével a felhasználók könnyedén nyomon követhetik több nyugdíjszámlájukat.   

A fiatalabb és az idősebb generációk között határozottan más a gondolkodásmód. 30 év múlva ugyanazt a tendenciát fogjuk látni, mint az idősebb ügyfeleknél, akik végül jobb anyagi helyzetben lesznek? A megfelelő pénzügyi eszközök alkalmazása lehet az első lépés e célok eléréséhez.  

Ha többet szeretne megtudni a Quickenről, itt megteheti. Kattintson ide, ha többet szeretne megtudni a Simplifi by Quickenről.