Сьогодні Mastercard оновила своє рішення щодо ризиків шахрайства споживачів (CFR), щоб розширити можливості захисту споживачів від шахрайства з платежами в режимі реального часу. Аналітика на основі штучного інтелекту надає більшій кількості британських банків кращу видимість потенційно шахрайських транзакцій, щоб вони могли зупиняти шахрайство до того, як воно станеться.

Ці шахрайські схеми, відомі як авторизовані push-платежі (APP), які зазвичай ініціюються фіктивним веб-сайтом, електронною поштою, текстовим повідомленням або телефонним дзвінком, призвели до того, що британські споживачі втратили 460 мільйонів фунтів стерлінгів (607 мільйонів доларів) у 2023 році.

Сьогодні банки повертають кошти потерпілим на добровільній основі. З 7 жовтня нові правила Регулятора платіжних систем Великої Британії (PSR) вимагатимуть від банків відшкодовувати всім жертвам шахрайства з використанням платіжних систем, за винятком обмежених випадків.

З початку 2023 року рішення Mastercard допомогло 11 банкам Великої Британії виявити та зупинити шахрайський платіж, перш ніж кошти покинуть рахунок жертви. Він працює шляхом сканування кількох точок даних, пов’язаних із транзакцією, та надання банку відправника оцінки ризику в режимі реального часу.

PSR збирає дані про платежі від 14 найбільших банків Великої Британії, які зобов'язані звітувати. Дані за 2023 рік показали 12% зниження загальної вартості шахрайства з використанням програмного забезпечення (APP) з 389 млн фунтів стерлінгів (514 млн доларів США) до 341 млн фунтів стерлінгів (450 млн доларів США).

Нові, додаткові вдосконалення штучного інтелекту для контролю ризику шахрайства споживачів надають банкам- одержувачам однаковий бал протягом кількох секунд, що дозволяє їм виявляти, коли платіж може бути призначений для рахунку, який використовують шахраї, відомого як «рахунок мула».

«Шахраї вже давно прагнуть обдурити споживача за допомогою шахрайських веб-сайтів та фіктивних угод.» «Саме тому в Mastercard ми вдосконалюємо наші технології, надаючи банкам додаткові лінії захисту, допомагаючи їм краще виявляти та зупиняти шахрайство», – сказав Йохан Гербер, виконавчий віце-президент із рішень безпеки Mastercard.

Початкові офлайн-тестування додаткових сповіщень про «вхідний ризик» показали в середньому 60% покращення здатності банку виявляти високоризикові рахунки-мули на ранній стадії в межах своєї бази рахунків.

Mastercard планує протягом року розширити систему управління ризиками шахрайства споживачів на ринки по всьому світу, розширюючи захист, що пропонується споживачам, і допомагаючи створювати безпечнішу цифрову екосистему для всіх.