La activación del cliente se vuelve personal con herramientas de participación basadas en datos

El panorama de los servicios financieros está más fragmentado que nunca. Los consumidores tienen múltiples relaciones bancarias, que abarcan bancos tradicionales, fintechs y proveedores de servicios digitales en cuentas corrientes, débito y crédito. Para cada tipo de transacción, cada plataforma y cada nivel de sofisticación financiera, hay un actor de la industria deseoso de obtener una parte del pastel.

Esta competencia y especialización dificultan que las instituciones financieras activen y atraigan a los clientes a través de los productos e impulsen la preferencia de marca. Un cliente puede alejarse ante el primer indicio de insatisfacción, dejando que su cuenta quede inactiva; un problema que afecta a un tercio de los clientes bancarios recién adquiridos y activados, lo que aumenta los costos de adquisición y retención. La pérdida de clientes es más costosa que nunca: las instituciones financieras ahora gastan entre $200 y $450 para adquirir cada cuenta nueva, y mantener cuentas inactivas puede casi duplicar esos costos de adquisición.[1]

El 80 % de los consumidores afirma que es más probable que haga negocios con una empresa que ofrece servicios personalizados. Al mismo tiempo, el 76 % de los responsables de la toma de decisiones empresariales informa que carece de suficientes datos utilizables para obtener información significativa sobre los clientes. Para mejorar sus ofertas y satisfacer a consumidores cada vez más exigentes, las instituciones financieras deben encontrar una manera de cerrar esta brecha. 

Es exactamente por eso que Mastercard creó Engagement Intelligence: un conjunto de servicios integrados que traduce los datos brutos de transacciones de fuentes internas y externas en información procesable y una interacción significativa en cada etapa del recorrido del cliente. Mientras que los enfoques tradicionales de interacción a menudo dependen de datos incompletos o aislados, Mastercard aprovecha los datos a nivel de transacción directamente de las instituciones financieras, su red global de pagos y su plataforma de Finanzas Abiertas, junto con servicios personalizados que transforman la información en resultados revolucionarios. Al hacerlo, ayudamos a las instituciones financieras a ofrecer experiencias y ofertas personalizadas, impulsar la interacción y el comportamiento de prioridad de gasto, y optimizar y maximizar el ROI de marketing.

Mastercard Engagement Intelligence combina tres componentes potentes: Data Enrichment, Consumer Foresight y Mastercard Consulting & Marketing Services, creando un sistema integrado para el compromiso impulsado por perspectivas accionables:

1. Conecta y enriquece
   El enriquecimiento de datos utiliza IA patentada para limpiar, categorizar y enriquecer los datos de transacciones de tus clientes en todas sus cuentas (cheques, ahorros, tarjetas y más), transformando un desorden de datos desorganizados en una base estructurada para obtener información. Con entidades y descripciones estandarizadas, información detallada de los comercios, categorización multinivel y una capa de datos estandarizada, puedes dar sentido a las transacciones desordenadas y desbloquear información más clara.
   
   
2. Analiza y predice
   Consumer Foresight extrae información de miles de millones de transacciones anonimizadas a través de la red de Mastercard, la plataforma de finanzas abiertas (Open Finance Platform) y más, segmentando con precisión el gasto histórico de un consumidor, ofreciendo una evaluación comparativa precisa a nivel individual y ayudando a predecir el gasto futuro para crear una visión de 360 grados del cliente para que puedas anticipar necesidades y permitir una interacción efectiva y personalizada.
   
   
3. Activa y atrae
   Los servicios de consultoría y marketing especializados convierten los conocimientos en acciones mediante la creación de una segmentación precisa de clientes, la detección de tendencias de comportamiento y el diseño de campañas que impulsan la participación y el comportamiento de preferencia de cartera. Estas estrategias se activan mediante una ejecución dirigida, mensajes personalizados y entrega omnicanal, junto con una medición y perfeccionamiento continuos para crear resultados medibles que ayudan a impulsar la lealtad, aumentar los ingresos y mejorar la retención.

Mastercard Engagement Intelligence combina perspectivas de red patentadas, inteligencia artificial y experiencia de consultoría especializada en una solución integrada que ayuda a los clientes a acelerar el crecimiento en un panorama altamente competitivo. Los diferenciadores clave incluyen:

• Enriquecimiento de datos impulsado por IA: La IA entrenada en la red transforma las transacciones sin procesar en señales procesables, analizando y clasificando automáticamente los datos no estructurados, produciendo categorías de gasto precisas y fusionando la inteligencia de comercios mejorada por la red Mastercard.  
• Perspectivas exclusivas a nivel de red: perfiles detallados de comercios y datos de ubicación de la red de aceptación global de Mastercard, además de información única de miles de millones de transacciones anónimas, lo que brinda visibilidad más allá de su institución y permite ofertas y campañas hiperrelevantes. 
• Experiencia en consultoría global: diseñamos, ejecutamos y optimizamos continuamente campañas basadas en datos —aprovechando nuestra experiencia global— para ayudar a generar aumentos medibles en la activación, la conversión y la participación en el gasto.

Engagement Intelligence permite a los proveedores de servicios financieros fortalecer las relaciones con los clientes y optimizar el rendimiento del marketing. Al impulsar la primacía y el comportamiento de prioridad de gasto, se profundiza el compromiso mientras se ayuda a reducir la deserción mediante la identificación temprana de clientes en riesgo y las intervenciones oportunas. Con una inversión enfocada en segmentos de alto valor, maximiza el ROI de marketing, entregando el mensaje correcto en el momento adecuado para ayudar a aumentar la respuesta y reducir los costos de adquisición. Para los clientes finales, crea experiencias personalizadas con ofertas y consejos relevantes basados en comportamientos reales, ayudando a permitir mejores resultados financieros y ahorros diarios a través de recompensas y ofertas que reducen los costos cotidianos.

El mercado de servicios financieros es cada vez más complejo, pero tu camino hacia una participación efectiva del cliente no tiene por qué serlo. Obtén más información sobre la suite Engagement Intelligence de Mastercard o contáctanos para comenzar hoy mismo.