Skip to main content

ARTIKEL

Personalisatie stimuleert de groei van de portefeuille voor toonaangevende financiële instellingen

Een toonaangevende uitgever in het Midden-Oosten realiseerde onmiddellijke time-to-value van personalisatie door de uitgaven te optimaliseren met op maat gemaakte aanbiedingen voor elke kaarthouder. Ontdek hoe de eigen uitgaveninzichten van Mastercard, gecombineerd met de AI-personalisatie van Dynamic Yield, deze inkomstengenererende campagne met minimale implementatieverbetering in slechts 3 maanden opleverden.

Industrie

Financiële dienstverlening

Gebruikte capaciteit

Personalisatie Breeze

+30% groei van de kaartportefeuille

door zich te richten op voorspelde luxe-spenders met premium kaartprikkels

+60% toename van kaarttransacties

in reiscategorieën van gepersonaliseerde aanbiedingen

Introductie

Consumenten worden tegenwoordig omringd door personalisatie en verwachten niets minder dan een wrijvingsloze, op maat gemaakte ervaring in elke digitale interactie, ook met hun bank. Bedrijven die voldoen aan de vraag naar personalisatie plukken de vruchten in elke fase van het klanttraject. Dit is de reden waarom meer dan 8 op de 10 financiële instellingen (FI's) erkennen dat personalisatie een duidelijke prioriteit is voor hun bedrijf.

Hoewel banken zijn gaan begrijpen dat consumenten gepersonaliseerde digitale ervaringen belonen, hebben alomtegenwoordige uitdagingen in de sector, zoals compliance, niet-bruikbare gegevens, complexiteit van integratie en beperkte interne middelen, de voordelen bijna onmogelijk gemaakt om te behalen.

Als gevolg hiervan geeft slechts 21% van de bankklanten aan dat ze op maat gemaakte aanbiedingen en content van hun bank ontvangen, waardoor er een enorm gat valt voor personalisering.

Om deze uitdagingen op te lossen en een snelle time-to-value te realiseren, koos een toonaangevende uitgever in het Midden-Oosten voor Personalization Breeze van Dynamic Yield by Mastercard om gepersonaliseerde berichten te leveren met op maat gemaakte aanbiedingen die zijn geïndividualiseerd voor hun kaarthouders.

De uitdaging

Voldoen aan de verwachtingen van de consument op het gebied van personalisatie binnen een gereguleerde sector

Vóór Personalization Breeze stond deze emittent, net als veel andere financiële instellingen, voor specifieke uitdagingen die het moeilijk maakten om zijn visie op personalisatie te realiseren. De eerste uitdaging waren hun gegevens. Transactionele kaarthoudergegevens zijn complex en moeilijk te standaardiseren voor bruikbaar gebruik. Het genereren van voorspellende inzichten uit deze gegevens is ook een uitdaging, omdat het geavanceerde machine learning-modellen en expertise op het gebied van datawetenschap vereist, die de meeste uitgevers niet in huis hebben.

Ten tweede is het implementeren van een nieuw systeem in de financiële sector, vooral voor personalisatie, een zware en tijdrovende strijd vanwege strikte regelgeving en ingewikkelde interne processen. Om dit te navigeren en nieuwe technologieën te gebruiken, zijn doorgaans nieuwe middelen nodig die financiële instellingen mogelijk niet kunnen of willen ondersteunen.

Deze uitgever omzeilde zijn uitdagingen met Dynamic Yield van de unieke oplossing van Mastercard, Personalization Breeze. In deze casestudy bespreken we hoe Personalization Breeze in slechts drie maanden tijd zorgde voor een aanzienlijke toename van de uitgaven van kaarthouders voor deze uitgever.

Uitvoering

De voorspellingsmodellen van Mastercard ontsluiten nieuwe manieren voor FI's om uitgaven te optimaliseren met minimale lift

Om zijn klanten relevantere aanbiedingen te bieden en kaartuitgaven in verschillende categorieën te stimuleren, ging deze uitgever op zoek naar een oplossing waarmee hij zijn kaarthouders snel beter kon betrekken, zonder dat er ingewikkelde integraties nodig waren of extra middelen nodig waren om een personalisatieprogramma te beheren. Dit betekende dat ze een oplossing moesten vinden waarmee ze de uitgaven van klanten konden beoordelen en aanboren, en voorspellende inzichten die hen konden helpen gebruikers te begeleiden naar diensten en aanbiedingen die precies aan hun voorkeuren en behoeften voldoen.

De uitgever vond zijn ideale oplossing in Personalization Breeze. Met handsfree bediening waardoor continu onderhoud niet meer nodig is, realiseerde de uitgever een onmiddellijke time-to-value, waardoor de kaartuitgaven en betrokkenheid werden geoptimaliseerd. Door gebruik te maken van meer dan 112 miljard transacties om te voorspellen waar kaarthouders het meest waarschijnlijk zullen uitgeven, leverden de propensity-modellen van Mastercard een ongeëvenaarde voorspellingsnauwkeurigheid aan de personalisatie-engine van Dynamic Yield, waarbij het juiste aanbod naadloos werd afgestemd op elke kaarthouder.

Gerichte stimulansen voor verschillende uitgavencategorieën

Om de reisuitgaven te helpen optimaliseren, identificeerden de AI-modellen van Mastercard kaarthouders met een hoge neiging om aan reizen uit te geven. Dynamic Yield van Mastercard maakte gebruik van deze inzichten in gepersonaliseerde e-mails die de meest relevante boekingsincentive koppelden aan elke kaarthouder die naar verwachting zou reizen.

Kaarthouders die veel geld willen uitgeven aan reizen, hebben specifieke mededelingen en aanbiedingen voor deze categorie ontvangen.

Na 3 maanden resulteerde deze campagne voor reisuitgaven in een toename van 60% in reistransacties en een gemiddelde stijging van $ 151 per kaarthouder in reiscategorieën in slechts 3 maanden.

Op maat gemaakte communicatie voor luxe kaarthouders met hoge uitgaven om te upgraden

Een van de belangrijkste doelstellingen voor deze uitgever was het verwerven van meer kaarthouders voor zijn premium portfolio. Om dit te bereiken, identificeerden de eigen AI-modellen van Mastercard luxeklanten die veel geld uitgeven en die het meest geneigd waren om te upgraden naar de premiumkaart.

Met behulp van het bestedingsgeneigdheidsmodel van Mastercard stuurde de uitgever gerichte prikkels naar luxeklanten die veel geld uitgeven en die zich het meest waarschijnlijk zouden aanmelden voor hun platina-kaartaanbod.

Met behulp van deze inzichten heeft Dynamic Yield by Mastercard een geautomatiseerd programma ontwikkeld om namens de uitgever e-mails te activeren om klanten te informeren over de voordelen van upgraden. Deze campagne genereerde een toename van 30% in de groei van de premiumportefeuille in slechts 3 maanden.

Uitgaven in alledaagse categorieën stimuleren

De uitgever identificeerde ook kaarthouders met weinig uitgaven en stuurde stimuleringscampagnes voor aanbiedingen in alledaagse categorieën zoals voedsel en brandstof.

De modellen van Mastercard identificeerden ook kaarthouders met lage uitgaven in alledaagse categorieën. Om de uitgever te helpen deze mensen met weinig geld te motiveren, ontwikkelde Dynamic Yield by Mastercard een geïndividualiseerde e-mailcampagne met op maat gemaakte incentives in categorieën zoals brandstof en boodschappen, wat leidde tot een toename van 15% in dagelijkse transacties en een incrementele stijging van $ 2.388 extra uitgaven per kaarthouder, per jaar.

De belangrijkste conclusie

In slechts 3 maanden tijd zag de uitgever een stijging van $ 3,4 miljoen in kaartuitgaven nadat Dynamic Yield gepersonaliseerde campagnes introduceerde voor kaarthouders, mogelijk gemaakt door Mastercard's eigen uitgaveninzichten. Deze oplossing met minimale implementatie bood een schaalbare aanpak om onmiddellijke time-to-value voor de emittent te realiseren.

Met Personalization Breeze kunnen uitgevers zich concentreren op hun kernactiviteiten met het vertrouwen dat hun campagnes volledig voldoen aan de AVG, expliciete toestemming vereisen en er geen PII wordt gedeeld - en dat alles terwijl de inzichten van Mastercard en de AI-personalisatie van Dynamic Yield inkomstengenererende campagnes voor de bank opleveren.