Open-Banking-Zahlungen verändern die Finanzlandschaft auf der ganzen Welt, und Deutschland ist da keine Ausnahme. Open-Banking-Zahlungen bieten den Verbrauchern eine weitere Zahlungsoption mit Komfort und Transparenz, die zu höheren Konversionsraten führt – sowie eine kostengünstige Lösung, die das Betrugsrisiko für Unternehmen reduziert.

Hier sind drei Möglichkeiten, wie Open Banking in Deutschland an Fahrt gewinnt.

Es besteht kein Zweifel, dass Open Banking die Art und Weise, wie Zahlungen in Deutschland abgewickelt werden, verändert. Die Implementierung von Open-Banking-Zahlungen bringt eine Vielzahl von Vorteilen mit sich. Open-Banking-Zahlungen erhöhen nicht nur die Konversionsraten für Unternehmen und Händler, sondern bieten den Verbrauchern auch die Auswahl, den Komfort und die Transparenz, die sie verdienen. Davon profitieren alle Beteiligten und ist damit ein wesentlicher Treiber für den Erfolg von Open Banking in Deutschland.

Open Banking ermöglicht reibungslose Zahlungen durch die Nutzung von APIs, die einen sicheren Datenaustausch in Echtzeit zwischen Banken und Drittanbietern ermöglichen. Durch die Schaffung einer nahtlosen Verbindung zwischen verschiedenen Finanzinstituten stellt Open Banking sicher, dass Gelder schnell überwiesen werden, was Verbrauchern und Unternehmen Komfort und Effizienz bietet.

Die Integration von Open-Banking-APIs in Zahlungssysteme hat nicht nur den Transaktionsprozess beschleunigt, sondern auch die allgemeine Sicherheit und Transparenz der Finanzvorgänge im Vergleich zu herkömmlichen Methoden wie Banküberweisungen erhöht, wodurch Instant Payments zu einem Eckpfeiler des modernen Banking-Erlebnisses in Deutschland geworden sind.

Erfahren Sie mehr über unsere Open-Banking-Angebote in Deutschland.

Rechnungszahlungen sind ein weiterer Bereich, in dem Open Banking erhebliche Fortschritte macht. Laut EHI Retail Institute macht der Rechnungskauf mittlerweile mehr als 26 Prozent des gesamten E-Commerce-Umsatzes in Deutschland aus und verzeichnet damit ein deutliches Wachstum im Vergleich zum Vorjahr. Dieser Trend unterstreicht die zunehmende Präferenz für diese Zahlungsmethode sowohl bei Verbrauchern als auch bei Unternehmen.

Mehrere Faktoren tragen zum Aufstieg von Open Banking für Rechnungszahlungen bei. Für Verbraucher bietet die digitale Rechnungszahlung eine bequeme und sichere Möglichkeit, ihre Finanzen zu verwalten. Sie ermöglichen es den Kunden, Waren und Dienstleistungen im Voraus zu erhalten und später zu bezahlen, und bieten ein Maß an finanzieller Flexibilität, das sehr geschätzt wird.

Für Unternehmen verringern Open-Banking-Zahlungen das Risiko von Betrug und Rückbuchungen, da Transaktionen vom Kunden initiiert und über sichere Bankkanäle authentifiziert werden. Diese Integration trägt auch dazu bei, Buchhaltungsprozesse zu rationalisieren, den Verwaltungsaufwand zu reduzieren und die Gesamteffizienz zu verbessern – was die Wahrscheinlichkeit erhöht, dass sie online bezahlt werden, was auch das Cashflow-Management erleichtert.

Mit Mastercard als Open-Banking-Plattform können Ihre Kunden wählen, wie sie ihre Rechnungen bezahlen, indem sie entweder auf eine Schaltfläche tippen oder einen QR-Code scannen, um direkt von ihrem Bankkonto aus zu bezahlen und das Ausfüllen langer Formulare oder die manuelle Dateneingabe zu vermeiden. Der Betrag und die Referenz werden vom Händler festgelegt, was die Schritte für den Verbraucher reduziert und es dem Händler erleichtert, Zahlungen abzugleichen.

Unsere Open-Banking-Lösung funktioniert sowohl für digitale als auch für physische Rechnungen. Wir stellen sicher, dass der Link nur einmal bezahlt werden kann, und wir bieten volle Transparenz über alle einzelnen Zahlungsversuche.

Erfahren Sie mehr über Rechnungszahlungen.

Verbraucher wenden sich zunehmend Open-Banking-Lösungen zu, um ein besseres Zahlungserlebnis zu erzielen und so die Innovation und den Wettbewerb auf dem Markt voranzutreiben.

Laut einer Mastercard-Studie, die im Oktober 2024 veröffentlicht werden soll, nutzt heute eine Mehrheit der Verbraucher in Großbritannien, den USA und Skandinavien Open Banking, unabhängig davon, ob sie den Begriff kennen oder nicht. 76 % der Befragten binden Finanzkonten an, obwohl nur 17 % mit dem Begriff Open Banking vertraut sind.

Ein ähnliches Bild sehen wir in Deutschland, wo einer der überzeugendsten Indikatoren für den Erfolg von Open Banking in diesem Markt das wachsende Interesse an Open Banking ist.

Anfang dieses Jahres wählte Nexi, eines der führenden PayTech-Unternehmen in Europa, Mastercard als strategischen Partner in ganz Europa, um kontobasierte Open-Banking-Zahlungen zu unterstützen. Durch die Partnerschaft wird Mastercard Open Banking E-Commerce-Zahlungen über die Gateways von Nexi erleichtern, die Händler in ganz Europa bedienen.

Gemeinsam bauen Mastercard und Nexi ein integriertes digitales Zahlungsökosystem auf, indem sie Mastercard Open Banking-basierte Lösungen vorantreiben, die sichere, nahtlose Zahlungserlebnisse mit mehr Auswahl für Verbraucher beim Online-Einkauf bieten.

Zu den Vorteilen für Händler gehören die Zahlungsautorisierung und -abwicklung in Echtzeit, die einen schnellen Zugriff auf Gelder und ein verbessertes Management von Cashflow und Einnahmequellen ermöglicht. Durch den Einsatz innovativer Technologien und Zahlungsmethoden können sich Händler besser an die gestiegenen Kundenerwartungen an schnelle und reibungslose Zahlungserlebnisse in der digitalen Landschaft anpassen.

Entdecken Sie hier weitere Anwendungsfälle von Kunden.

Um mehr über die neuesten Entwicklungen im Bereich Open Banking und seine Auswirkungen auf die Finanzdienstleistungsbranche zu erfahren, folgen Sie uns auf unserem Mastercard Open Banking LinkedIn oder besuchen Sie unsere europäische Homepage für alles rund um Open Banking.