Fintech Automation (FTA) firma un acuerdo con Finicity para utilizar datos de banca abierta en la plataforma de infraestructura como servicio

Los servicios financieros están atravesando una rápida evolución digital para satisfacer las necesidades de los consumidores nativos digitales. El porcentaje de estadounidenses que utilizan servicios fintech a diario aumentó del 37% en 2020 al 48% en 2021. 

El primer paso para adoptar una nueva app fintech es crear una nueva cuenta. Aquí es donde puedes perder a esos consumidores nativos digitales. Las verificaciones de antecedentes lentas y que consumen mucho tiempo, los requisitos de elegibilidad, los microdepósitos ACH y las puntuaciones crediticias insuficientes son fuentes principales de fricción y pueden provocar el abandono del proceso de apertura de cuenta. Integrar los datos bancarios abiertos de Finicity puede reducir la fricción mediante la verificación segura de cuentas y eliminar retrasos frustrantes. 

"La apertura segura de cuentas es crucial para las instituciones financieras hoy en día. Los datos de la banca abierta pueden reducir la fricción y mitigar el riesgo asociado a la apertura de cuentas digitales", dijo Andy Sheehan, presidente y director de operaciones de Finicity, una empresa de Mastercard. "La integración de la plataforma de banca abierta de Finicity por parte de FTA capacitará aún más a los consumidores para que tomen el control de sus datos financieros y futuros financieros."

El acuerdo con Finicity proporciona a los clientes de FTA acceso a datos de cuentas con permiso del consumidor para validación segura y propiedad de cuentas al abrir nuevas cuentas. Esto permite a los consumidores conectar su cuenta principal para depositar fondos en una nueva cuenta de inversión. Señala el fin de métodos de validación tediosos como los microdepósitos, que pueden tardar días en liquidarse y pueden minimizar riesgos verificando la titularidad de una cuenta existente.

"Integrar datos con permisos de los consumidores de la red de banca abierta de Finicity agiliza la apertura y financiación de cuentas, haciéndolo más seguro, fácil y rápido, lo que reduce el abandono de cuentas para nuestros clientes", dijo David Park, fundador y CEO de FinTech Automation. "Es un gran ejemplo de cómo la banca abierta puede mejorar al mismo tiempo las ofertas bancarias y de gestión financiera personal, así como la experiencia del cliente."

FTA también utilizará datos autorizados por consumidores de la plataforma de banca abierta de Finicity para ofrecer a los consumidores una visión global de sus finanzas en todas sus cuentas financieras y de patrimonio, permitiendo a los clientes descargar todas las transacciones de su cuenta de patrimonio a su herramienta personal de gestión financiera.

La primera era de la fintech consistió en ayudar a los consumidores a visualizar de forma más eficaz lo que ocurre con su dinero a través de sus diferentes tipos de cuentas. En esencia, construir una mejor experiencia de usuario y una mejor interfaz sobre cada una de las cuentas específicas, proporcionando una experiencia más fácil de usar para los clientes.

Aunque las aplicaciones e interfaces digitales pueden haber cambiado la forma en que los consumidores experimentan los servicios financieros, los sistemas subyacentes que facilitan esos productos y servicios no han avanzado. Para satisfacer esta creciente oportunidad de mercado, FTA y su plataforma de circuito abierto FinServ Infrastructure-as-a-Service ofrecen a las instituciones financieras y otras empresas fintech un sistema central de registros bancarios, de pagos y gestión de patrimonios, que conecta múltiples verticales financieros.

 La plataforma de Comercio Libre Comercio puede operar en varios sectores financieros mientras soporta la complejidad innata, reduciendo el coste y la dificultad de construir y desplegar aplicaciones financieras. La plataforma permitirá a las instituciones financieras y a las fintech integrar servicios adicionales en sus ofertas existentes, proporcionando una mejor experiencia al cliente y la oportunidad de aumentar la rentabilidad.  

 Esto permite a los clientes B2B de FTA trasladar la carga de la tecnología a la FTA, centrándose en cambio en las relaciones con los clientes y ofreciendo nuevos tipos de servicios. Una forma rápida, sencilla y segura de lanzar servicios financieros como la banca, las tarjetas, la gestión de patrimonios y los pagos es fundamental para aumentar la implicación y los ingresos del cliente.

 La plataforma de FTA ofrece un punto de acceso único a diversos tipos de cuentas y servicios a través de un único punto de entrada. También ofrece regulaciones, cumplimiento y KYC/AML de forma uniforme, además de ofrecer un conjunto de proveedores de primer nivel a través de una integración única y segura con la plataforma de banca abierta de Finicity.

Utilizando datos autorizados por consumidores de la plataforma de banca abierta de Finicity, FTA está ayudando a FamilyWealthTM, una startup de gestión financiera personal y asesoría digital, a impulsar su creciente gama de servicios financieros digitales que aprovechan inteligencia artificial y algoritmos de automatización para tomar mejores decisiones financieras para sus usuarios. FamilyWealth analizará los datos para comprender los hábitos de gasto de los usuarios, sus objetivos financieros y su tolerancia al riesgo, construyendo un perfil de datos que se utilice para mejorar la toma de decisiones y maximizar el rendimiento financiero. Las funciones financieras incluirán mover automáticamente fondos a las cuentas de mayor rendimiento, automatizar la asignación de carteras o pagar facturas. La clave para que FamilyWealth automatize las finanzas son las mejoras en la IA y la accesibilidad de datos, como datos financieros como deudas, ingresos, gastos e inversiones. 

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