Los agregadores de datos financieros están allanando el futuro de los servicios financieros

En el mundo actual, el éxito de una empresa depende de que pueda ofrecer el mejor y más rápido servicio a sus clientes. Con la evolución de las redes sociales, el big data y la tecnología al alcance de todos, los consumidores han llegado a esperar una experiencia más personalizada y fluida con cualquier producto o servicio. La industria de los servicios financieros no es una excepción. A medida que evolucionan las expectativas de los consumidores, es más importante que nunca adaptarse a sus necesidades para diferenciar tu negocio de la competencia. 

La agregación de datos financieros es fundamental para ofrecer la mejor experiencia posible al cliente. Los agregadores de datos financieros y sus plataformas de banca abierta, como Finicity, ofrecen a instituciones, fintechs y otros proveedores de servicios financieros la capacidad de ofrecer servicios más personalizados a sus clientes, fomentando un sistema más completo y cómodo. Echemos un vistazo más detallado a qué es exactamente la agregación de datos financieros y cómo puede beneficiar a las instituciones financieras y a sus clientes.

La agregación de datos financieros es mucho menos confusa de lo que parece. El proceso consiste en recopilar información de diferentes cuentas —incluyendo cuentas bancarias, cuentas de tarjetas de crédito, cuentas de inversión, préstamos y otras cuentas financieras— en un solo lugar. Una vez recopilada esta información, los clientes pueden ver la totalidad de sus finanzas en una plataforma fácilmente accesible, facilitando mucho todas las decisiones financieras.

En esencia, los agregadores de datos financieros proporcionan a terceros las APIs que necesitan para que los consumidores puedan permitir el acceso a los datos en sus cuentas. Con el auge de la banca online, la agregación de datos no es solo una forma más cómoda de acceder a la información financiera: es el futuro. Más personas que nunca están pasando a la banca móvil a medida que crece la confianza en la tecnología, y esta tendencia continuará a medida que la banca abierta se convierta en la norma y se lancen herramientas más innovadoras y convenientes.

Las instituciones financieras y los proveedores de servicios financieros pueden beneficiarse enormemente de los agregadores de datos financieros. No solo ofrecer una solución más cómoda a tus clientes garantiza su satisfacción y fidelidad hacia tu negocio, sino que también te ayuda a atraer nuevos clientes y mantenerte por delante de la competencia. Cuanto mejor sea tu servicio, más contentos estarán tus clientes, lo que hace que sean mucho más propensos a elegir tus servicios en lugar de otros. 

La agregación de datos permite a las instituciones financieras ofrecer el mejor servicio disponible, ya que los clientes tendrán acceso a una gestión patrimonial más completa, procesamiento de pagos más rápido y asesoramiento financiero personalizado con menos complicaciones. Ya sea una app o servicio interno, o una aplicación o servicio fintech de terceros.

Los consumidores están cada vez más interesados en herramientas de agregación financiera para ayudarles a presupuestar. Esto es especialmente cierto para los consumidores de la Generación Z, que, como una de las generaciones más jóvenes, representan el futuro de los servicios financieros. 

Los clientes están especialmente interesados en utilizar aplicaciones de agregación financiera para hacer lo siguiente:

• Gestiona cuentas financieras de diferentes organizaciones utilizando una sola herramienta
• Presupuesta de forma más eficiente con las aplicaciones conectadas a tus cuentas bancarias y de tarjeta de crédito
• Accede a extractos de crédito que les permitan hacer un seguimiento de los gastos entre diferentes tarjetas o cuentas
• Consulta crédito, gastos, flujo de caja u otras perspectivas que no pueden obtener a menos que estén revisando varias cuentas

¿Por qué una aplicación o servicio financiero querría usar un agregador de datos financieros? Pues bien, hay innumerables beneficios tanto para los asesores financieros como para los consumidores. Echemos un vistazo más de cerca a algunos de estos beneficios.

Los banqueros y asesores financieros saben lo importante que es ofrecer un excelente servicio al cliente. La agregación de datos financieros no solo les ayuda a ofrecer una mejor experiencia a sus clientes, sino que también puede ayudarles a ser más eficientes y productivos. Utilizar un agregador de datos financieros proporciona datos que pueden ayudar a hacer lo siguiente:

• Forma mejores relaciones con los clientes
• Ampliar la oferta de servicios y gestionar activos que antes no podían 
• Realizar menos tareas manuales con actualizaciones automáticas de datos
• Agilizar el proceso de recopilación de datos y activos
• Demuestra valor inmediato para nuevos prospectos
• Apunta a nuevos clientes con ofertas específicas que les resulten atractivas
• Simplificar las operaciones eliminando la necesidad de introducir datos manualmente o de declaraciones en papel por parte de los clientes

Un consumidor quiere el mejor servicio posible con los resultados más rápidos. Los agregadores financieros pueden ayudar a ofrecer este servicio mientras aportan otros beneficios significativos. Como las aplicaciones y servicios están mejor preparados para ver un resumen completo de la situación financiera de un cliente, pueden proporcionar decisiones crediticias más rápidas y datos más completos a sus clientes. La agregación de datos también beneficia a los consumidores, permitiéndoles hacer lo siguiente:

• Evita perder información o documentos financieros importantes
• Toma decisiones informadas y presupuesta basándote en información más completa
• Haz un seguimiento de todos los gastos entre tarjetas y cuentas en un solo lugar
• Consulta una visión completa de su vida financiera más allá de sus cuentas bancarias
• Tener acceso inmediato a su información financiera
• Recibe asesoramiento financiero más personalizado
• Experimenta un procesamiento de pagos más rápido

A medida que crece la demanda de servicios financieros más completos, los agregadores de datos financieros y las plataformas de banca abierta seguirán capacitando aplicaciones y servicios para ayudar a los consumidores a tomar decisiones más informadas. Los consumidores están recurriendo a soluciones digitales debido a la pandemia, y es poco probable que vuelvan a los servicios financieros más tradicionales una vez que se asiente todo. La competencia seguirá creciendo a medida que las instituciones se esfuercen por ofrecer o seleccionar los mejores y más convenientes servicios del mercado. Por eso es tan importante invertir en el futuro encontrando el agregador de datos financieros adecuado para tu organización.

Finicity está a la vanguardia del software de agregación de datos financieros. Con una plataforma bancaria abierta que facilita la conexión con la información financiera de tus clientes, Finicity te permite ofrecer a tus clientes la mejor experiencia posible en un entorno cada vez más competitivo.

La agregación de datos está allanando el futuro de los servicios financieros al dar a los consumidores el poder de tomar decisiones más informadas. Descubre más sobre la plataforma de banca abierta de Finicity y cómo proporciona datos para impulsar la innovación en los servicios financieros y empoderar a los consumidores.