1-800 Contable

En 1-800Accountant, consideramos la tecnología como una herramienta que podemos aprovechar para comunicarnos de forma más eficaz con nuestros clientes, recopilar mejores datos sobre sus negocios y liberar tiempo valioso para nuestros especialistas en contabilidad. Hemos construido una red de especialistas contables en todo Estados Unidos con experiencia en todos los sectores o pequeñas empresas que puedas imaginar, desde dentistas hasta conductores de rideshare, fontaneros y diseñadores gráficos.

Podemos emparejar a un cliente con alguien que conozca su sector y el código fiscal de su estado a la perfección. Es ese toque humano lo que da a nuestros clientes la tranquilidad de que sus libros están en buenas manos para que puedan centrarse en gestionar su negocio.

1-800Accountant nació del deseo de ayudar al propietario de una pequeña empresa en el momento en que funda su negocio o incluso un poco antes. Nos encargamos de todas las tareas administrativas como la contabilidad y los impuestos. Si la empresa tiene empleados, nosotros hacemos la nómina. Presentamos los artículos de constitución e incluso hemos empezado a hacer planificación 401(k).

Muchas empresas intentan hacer estas cosas por sí mismas, pero deben tener cuidado con dónde gastan sus recursos. Liberamos tiempo a los propietarios de negocios para que puedan centrarse en lo que más les importa: sus propios clientes.

La contabilidad es un ejemplo claro de cómo aportar un toque humano a la contabilidad y los servicios digitales. La contabilidad también es fundamental para los negocios de nuestros clientes. Necesitan hacer un seguimiento de los ingresos y gastos. Y esto incluye la planificación fiscal, la preparación y la nómina. Todos estos datos se utilizan entonces para plantear las grandes preguntas. Por ejemplo, si una empresa está en números positivos, ¿es este el momento adecuado para contratar a más empleados?

Porque combinamos tecnología con conocimientos humanos e inteligencia, nuestros servicios de contabilidad son mucho más que introducir partidas en un balance. Nos aseguramos de tener la imagen más precisa y actualizada del negocio de nuestros clientes, y luego extrapolamos a partir de eso para elaborar recomendaciones. Los servicios de contabilidad más útiles toman todos los datos relevantes y los traducen en una orientación significativa para los clientes.

Por supuesto, para que esto ocurra, tienes que mantener un acceso ininterrumpido a la información financiera de los clientes. La parte de contabilidad de 1-800Accountant es la sincronización fluida de cuentas bancarias y transacciones que fluyen hacia nuestro portal de clientes. Parte de nuestra propuesta de valor es que nuestros clientes no tienen que traer un montón de papeles como harían con un contable tradicional.

En su lugar, nuestro portal extrae esos datos automáticamente. Es fundamental tanto para nosotros como para nuestros clientes que los datos sean precisos y oportunos. Si hay un error, si algo no está claro, o incluso si solo hay un retraso, eso tiene impactos evidentes a la evolución cuando asesoramos a nuestros clientes. Y si damos un consejo incorrecto, no solo nos hace quedar mal, sino que expone al cliente a responsabilidades financieras como impuestos mal presentados. Por eso confiamos en Finicity para hacer el trabajo pesado en el acceso a datos y los conocimientos.

Finicity nos ayuda a vincular las cuentas bancarias de los clientes y luego extraer automáticamente de su actividad financiera —cosas como transacciones, extractos, historial de cuentas y ACH— para llenar su cuenta en nuestro portal. Luego podemos reformatear y representar esos datos en los libros del cliente. Eso nos permite hacer una proyección basada en lo que sabemos del negocio en tiempo real. Por ejemplo, podemos decir que si tu negocio sigue por esta senda, podríamos querer hablar sobre las deducciones fiscales disponibles para ti.

El portal del cliente en sí es un sistema backend seguro y propietario que desarrollamos internamente. Esto da a nuestros clientes la libertad de iniciar sesión en cualquier momento y subir documentos, gestionar sus gastos, hacer seguimiento de deducciones y ver dónde se encuentran desde la perspectiva de la responsabilidad fiscal. Tienen acceso a toda esta información, presentada en una interfaz fácil de usar. Es la misma interfaz que usamos internamente, así que cuando llega el momento de que nuestros contables, expertos fiscales y responsables de contabilidad tengan una conversación con los clientes, todos están mirando la misma información.

Todos aquí han estado muy contentos con el portal. Es algo más sencillo y acelera el proceso. Un cambio total de juego. Lo mejor del portal es que, una vez que hemos incorporado a un cliente y le hemos configurado para importar los datos financieros de su empresa, usar Finicity significa que no tenemos que volver atrás y hacer nada más. Ese cliente no requiere ningún mantenimiento desde el punto de vista de los datos. Es bastante llave en mano, lo que libera tiempo a nuestros expertos para hacer lo que mejor saben hacer: ofrecer consejos especializados y excelentes para las necesidades únicas de nuestros clientes. Así es como la tecnología ayuda a transmitir un toque humano.

Desde la perspectiva del cliente, no ven la tecnología que impulsa el portal; simplemente saben que funciona. Cuando tratamos con algo tan sensible como los datos financieros y tan importante como el nuevo negocio de una persona, es imprescindible que el portal sea seguro, fiable y estable. Eso es lo que pasa con Finicity. Creo que una de las mejores medidas para una solución tecnológica es si necesitas pensarlo en ello. Nuestros clientes no preguntan: "¿Qué tecnologías impulsan realmente esto?" porque no se encuentran con fallos. De este modo, Finicity ofrece a nuestros clientes la seguridad de que sus datos financieros están en buenas manos.

Recuerda quién es nuestro cliente principal. Los emprendedores no trabajan de nueve a cinco: ponen todo su corazón y alma en su nuevo proyecto. Cuando son las 3 de la madrugada y se han despertado con una pregunta urgente sobre sus libros, nuestro portal impulsado por Finicity está ahí para ellos y siempre está actualizado, con un nivel de calidad de datos que ofrece una imagen precisa. Incluso cuando llevan pijama.

Es este compromiso con nuestros clientes, con todos esos emprendedores nocturnos y pequeños empresarios, lo que nos motivó a ampliar nuestra gama de soluciones. Teniendo en cuenta las necesidades de nuestros clientes, recientemente lanzamos un producto llamado ClientBooks. Es una derivación de 1-800Accountant, más bien un modelo de autoservicio con el soporte de 1-800Accountant. ClientBooks es un software de contabilidad casera similar a Xero, QuickBooks o FreshBooks.

Necesitábamos una solución que permitiera a los clientes interactuar directamente con nosotros, así que construimos esa herramienta y la desarrollamos hasta el punto de que pudiera estar orientada al cliente. Separar eso nos ayuda a ampliar nuestra presencia en el mercado, y aporta un valor añadido en que se integra de forma nativa con nuestro portal. No habríamos podido producir ClientBooks sin los productos y servicios de Finicity.

Nuestra colaboración con Finicity ha sido muy valiosa porque nos ha permitido cumplir nuestra promesa de asesoramiento fluido, preciso y en tiempo real mediante una combinación de tecnología y conocimiento humano. Ayudamos a nuestros clientes a centrarse en lo que más les importa y Finicity hace lo mismo por nosotros.

No tenemos que perder tiempo introduciendo datos ni preocuparnos de que los datos sean incorrectos o inseguros. No tenemos grandes tiempos de presión para elaborar informes trimestrales o presentar impuestos porque el flujo de datos es en tiempo real. Podemos centrar nuestra energía en ofrecer esos conocimientos al cliente.

En mi papel como responsable de marketing digital, lo que más me entusiasma es el futuro. Con su cobertura nacional, 1-800Accountant tiene la capacidad y el alcance para ser a la vez amplio y especializado. Desde una perspectiva de marketing, eso supone un reto porque nuestro mensaje no es: "Somos todo para todos." En cambio, queremos encontrar esos microsegmentos: ¿Qué es lo que realmente les importa a los conductores de camiones en Alabama? ¿Cuáles son las palabras clave que tienen en mente?

Al mismo tiempo, aunque nuestra misión principal probablemente siempre será ayudar al propietario de una pequeña empresa con su back office, el hecho de que seamos una empresa verdaderamente virtual —pero también tengamos esta red de personas locales sobre el terreno— significa que también trabajamos para empresas más grandes que tienen dificultades para realizar este trabajo internamente. A esas empresas podemos decirles: "Podemos encargarnos de eso. Tus empleados deberían centrarse en el núcleo de tu negocio, no en la ley fiscal."

Es un reto, pero significa que la empresa tiene un enorme potencial de ventaja. Contamos con un gran equipo reforzado por un producto fluido, automatizado y seguro. Y aprovechando el potencial de la automatización y la tecnología, nuestra gente puede centrarse en ofrecer a nuestros clientes ese toque humano.