Нови пътища за напредък: Осигуряване на достъп до финансов успех за потребителите с недостатъчно банкови услуги

Включване

6 февруари 2025 г.

Нови пътища за напредък: Осигуряване на достъп до финансов успех за потребителите с недостатъчно банкови услуги

Ново проучване на Mastercard за небанковите клиенти разкрива уникален потенциал, който е готов да бъде отключен.

Зашеметяващите 36 млн. потребители в Северна Америка - 12% от населението - не разполагат с достатъчно банкови услуги, като се ориентират към финансовия си живот с банкова сметка, но нямат достъп до основни кредитни инструменти като кредитни карти. Дългогодишните финансови неравенства са ограничили растежа им, но те продължават да се стремят към това, като 66% търсят финансови познания, а 65% търсят решения от финансовите институции.

Потребителите, които не разполагат с достатъчно средства, са разнообразна и динамична група. Те са ранни потребители на технологиите, които приемат изкуствения интелект, цифровите финанси и отворените банкови решения. Психичното здраве също е приоритет, а финансовата стабилност играе решаваща роля за тяхното благосъстояние.

01

Изграждането на доверие е от ключово значение за потребителите с недостатъчно банкиране, тъй като 65% биха искали финансовите институции да помогнат за преодоляване на финансовите неравенства, но повече от половината от тях се чувстват използвани от финансовата система.

02

Около 85% от потребителите с недостатъчно банкиране разчитат на дебитни карти - значително по-висок процент от общото население, което предоставя уникална възможност за финансов растеж. Като помагаме на тази група да премине към кредитиране, можем да улесним новите възможности за финансов достъп.

03

Лицата с недостатъчен банков достъп носят значителни отговорности. Много от тях разполагат с по-малко ресурси, които трябва да се използват по-широко. Стресът и безпокойството ги натоварват, поради което потребителите с недостатъчно банкиране отдават по-голямо значение на психичното си здраве, а почти половината от тях имат краткосрочна лична цел да подобрят психичното си здраве (39% повече от общото население).

04

Финансовата несигурност на някои потребители с недостатъчно банкиране се дължи на детството им, прекарано в бедност - 64% са живели в домакинства с ниски социално-икономически показатели като деца, в сравнение с 46% сред цялото население на САЩ. Въпреки това те се стремят към образование и професионално развитие два пъти по-често от общото население, а двама от всеки трима търсят повече финансови познания, за да контролират личното си положение.

05

Удовлетворяването на техните нужди изисква индивидуален подход, насочен към доверието, достъпа, използването, здравето и образованието. С помощта на нашата рамка "Засилване на просперитета" идентифицирахме три основни личности в сегмента на хората с недостатъчно банкиране, всяка от които има уникални стремежи и предизвикателства. Дебитните продукти осигуряват входна точка за ангажираност, а образованието и персонализираните финансови инструменти могат да помогнат за преодоляване на пропуските във финансовата грамотност и достъпа.

Възможността е ясна: като укрепваме доверието и предлагаме целеви решения, можем да дадем възможност на потребителите с недостатъчно банкиране да постигнат финансова стабилност. Сега е моментът да промените начина на финансово приобщаване и да изградите трайни взаимоотношения с тази нарастваща аудитория.

БЯЛА КАРТА