Tesco Bank breidt samenwerking met Mastercard Open Banking uit om top-up betalingen aan te bieden

Sinds de oprichting in 1997 is Tesco Bank op een missie om Tesco-shoppers te helpen hun geld elke dag een beetje beter te beheren. 

In 2020 werkte Tesco Bank samen met Mastercard om de open banking-functie Pay by Bank aan te bieden, waarmee miljoenen Tesco-creditcardklanten hun rekening rechtstreeks vanaf hun bankrekening kunnen betalen.

Dankzij de opmerkelijke resultaten van de samenwerking heeft Tesco Bank nu de samenwerking met Mastercard uitgebreid om wrijvingsloze open banking top-up betalingen aan te bieden. 

Laten we eens dieper ingaan op de samenwerking en de resultaten van de samenwerking tot nu toe verkennen.

Voordat ze samenwerkten met Mastercard Open Banking, moesten houders van een creditcard van Tesco Bank elke maand handmatig hun gegevens invoeren bij het instellen van hun factuurbetalingen. Als ze rekeningsaldi wilden controleren voordat ze een betaling deden, was dit een aparte taak die meer tijd in beslag nam.

In een snel veranderende digitale wereld was dit traditionele proces tijdrovender dan wat consumenten gewend zijn van hun financiële apps en diensten. Het liet ook de deur open voor handmatige fouten: één verkeerd ingevoerd nummer kon vertragingen, fouten en mogelijk een late betaling veroorzaken.  

Om deze frictie in de klantervaring aan te pakken, werd Tesco Bank in 2020 de eerste Britse bank die gebruikmaakte van open bankbetalingen door samen te werken met Mastercard om de Pay by Bank-functie te implementeren, waardoor klanten rekeningen rechtstreeks vanaf hun aangesloten rekeningen kunnen betalen. 

Kort daarna konden meer dan 2,5 miljoen klanten van Tesco Bank naadloos en veilig beginnen met het doen van hun maandelijkse betalingen met behulp van de inloggegevens van hun voorkeursbank.

Op die manier hoefden klanten niet langer handmatig rekeningnummers in te voeren en kon de klant de saldi van elke gekoppelde rekening bekijken voordat hij een betaling instelde. 

Dankzij het open banking-partnerschap zag Tesco Bank tussen september 2022 en augustus 2023 een volumegroei van 40 procent* in de Pay by Bank-functie, wat overeenkwam met een groei van het betalingsaandeel met 20 procent* vanaf de eerste lancering in het laatste deel van 2020 tot medio 2022. 

Hieruit blijkt dat consumenten steeds sneller open bankoplossingen accepteren. En daarom heeft Tesco Bank besloten om de samenwerking met Mastercard Open Banking uit te breiden met naadloze opwaardeerbetalingen voor de Tesco Bank Clubcard Pay+ & Opwaardeer Instant Spaarrekening.

Dankzij het eenvoudige implementatieproces heeft Tesco Bank de opwaardeerbetalingen van Mastercard autonoom geïmplementeerd in slechts 6 weken. Slechts 3 maanden nadat ze live gingen met de nieuwe oplossing, verwerkte Tesco Bank 6000 maandelijkse opwaarderingen. 

In een reactie op de samenwerking zegt Kelly Devine, Division President voor Mastercard UK en Ierland:

"Mensen meer eenvoudige, veilige en handige manieren bieden om te betalen is de kern van onze oplossingen voor open bankieren. Met de open banking-oplossing hebben Tesco Bank-klanten meer flexibiliteit dan ooit om betalingen te doen met kaartsaldo's, waardoor ze beter kunnen budgetteren en hun financiën volledig onder controle hebben." 

Als onderdeel van de deal is Tesco Bank van plan om de rekeninginformatiediensten (AIS) van Mastercard te integreren om hen de mogelijkheden te bieden om hun creditcardklanten gegevensoplossingen aan te bieden om hen te helpen hun geld te beheren.

Wil je meer weten over hoe open banking top-up ervaringen transformeert? Bezoek ons huis voor opwaardeerbetalingen of bekijk hoe Saxo Bank naadloze betalingservaringen heeft opgebouwd met open banking-betalingen.  

*Bron: Interne klantgegevens van Tesco Bank, 2023