Mastercard étend sa portée à l’open banking avec l’acquisition d’Aiia

PURCHASE, N.Y. – 7 septembre 2021 – Mastercard (NYSE : MA) a annoncé aujourd’hui avoir conclu un accord pour acquérir Aiia, l’un des principaux fournisseurs européens de technologies d’open banking offrant une connexion directe aux banques par le biais d’une API unique, permettant à ses clients de développer et de lancer de nouvelles solutions numériques qui répondent aux besoins de la vie quotidienne, du travail et des loisirs.

L’open banking démoctionne les services financiers en plaçant les consommateurs au centre de l’endroit et de la manière dont leurs données sont utilisées pour fournir les services qu’ils souhaitent et dont ils ont besoin. Les fintechs et les banques utilisent ces données autorisées par les consommateurs pour fournir un accès plus facile et plus inclusif au crédit, à la gestion des finances personnelles, aux portefeuilles numériques et aux services de paiement. Mastercard joue un rôle central dans cet écosystème en tant qu’intermédiaire de confiance et réseau de données sécurisé.

« La valeur du système bancaire ouvert réside dans le fait qu’il permet aux consommateurs et aux entreprises d’utiliser leurs propres données pour obtenir des solutions de services financiers de manière simple, sécurisée et rapide. L’ajout d’Aiia ancre nos efforts européens d’open banking et nous permet de continuer à répondre à nos clients là où ils se trouvent », a déclaré Craig Vosburg, directeur des produits chez Mastercard. « Alors que l’open banking continue de stimuler l’innovation, nous nous engageons à fournir un ensemble unique de plateformes technologiques, de connectivité et d’infrastructure de données, combinés à des principes de confidentialité et de sécurité des données. Cela aidera les fintechs et les institutions financières à innover, à recueillir des commentaires et à évoluer plus rapidement et plus efficacement que jamais pour offrir des expériences plus intelligentes et plus significatives.

Aujourd'hui, la plateforme bancaire ouverte et l'expertise d'Aiia, y compris une forte connectivité API et des capacités de paiement, ont connu une croissance significative associée à une attention constante à la qualité. Aiia a donné vie à un modèle unique de banque ouverte en Europe, axé sur la confidentialité des données, la sécurité, la qualité et l'accès. Son approche centrée sur le client et son ambition de créer une banque ouverte qui fonctionne simplement complètent les canaux de distribution, la technologie et les pratiques en matière de données de Mastercard.

« Au cours de la dernière décennie, nous nous sommes efforcés de faire d’Aiia une plateforme bancaire ouverte de premier plan et axée sur la qualité, qui a intégré des centaines de banques et de fintechs sur des rails d’open banking sûrs et sécurisés. Nous avons travaillé en étroite collaboration avec les banques, les clients et les autorités locales pour nous assurer que nos API montrent le véritable effet de l’open banking. Nous sommes ravis de faire partie de Mastercard et de faire progresser notre parcours visant à donner aux gens les moyens d’utiliser leurs données financières et leurs comptes en jeu, en toute sécurité et de manière transparente », a déclaré Rune Mai, PDG et fondateur d’Aiia.

Mastercard a été l’un des premiers défenseurs de l’open banking à travers le monde. L’entreprise a pris des mesures audacieuses pour combiner sa technologie exclusive et son expertise en matière de paiements multi-rails avec des partenaires solides offrant des services complémentaires. En 2019, Mastercard a lancé sa première offre de connectivité bancaire ouverte au Royaume-Uni et en Pologne grâce à un partenariat avec Token.

Avec l’acquisition de Finicity en 2020, Mastercard a renforcé son engagement envers ses clients en réunissant des plateformes technologiques de premier ordre, des ressources dédiées et une infrastructure mondiale pour catalyser l’innovation et continuer à fournir un service client localisé. Cet engagement s’est poursuivi plus tôt en 2021 avec Mastercard Payment Services, un ensemble plus large de capacités de paiement de compte à compte et d’open banking acquises lors de l’acquisition de la majorité des activités de services aux entreprises de Nets.

L’expertise d’Aiia dans la fourniture d’un accès sûr et sécurisé aux données complète les principes de responsabilité des données de Mastercard, en continuant à placer l’individu au centre du processus. Cette relation renforce le travail mené par l’équipe Finicity de Mastercard pour étendre les meilleures pratiques liées aux données à plusieurs industries. La connectivité d’Aiia en Europe permettra à Mastercard de fournir les applications de prise de décision de crédit et de notation de crédit de Finicity aux clients européens. De même, la connectivité de Finicity aux États-Unis permettra d’offrir les services d’information sur les comptes et les applications de paiement d’Aiia aux clients américains, ce qui permettra aux clients du monde entier d’accéder plus facilement, plus rapidement et plus sûrement aux services bancaires ouverts.

« Nous sommes très satisfaits de notre copropriété et de notre partenariat avec Aiia, qui a contribué à créer des solutions bancaires ouvertes conviviales au profit de nos clients. Nous sommes heureux que Mastercard voit le potentiel d’Aiia et nous sommes convaincus qu’ils seront le bon futur propriétaire pour soutenir le développement de l’entreprise et les ambitions d’Aiia en matière d’expansion européenne. Nous nous réjouissons de poursuivre notre collaboration avec Mastercard/Aiia sur des solutions qui soutiennent l’open banking et qui apportent une réelle valeur aux clients de Danske Bank sur les marchés nordiques », a déclaré Glenn Söderholm, responsable des clients particuliers et professionnels de Danske Bank.

Benjamin K Golding, vice-président exécutif du groupe, Paiements et innovation, DNB, a également ajouté : « DNB Ventures vise à contribuer à la croissance et à la valeur des entreprises qui, avec le temps, peuvent réussir dans des domaines pertinents pour DNB. Nous investissons dans Aiia depuis 2018 et DNB est également un client important de l’entreprise. Nous sommes très satisfaits du développement d’Aiia, tandis que la société entre dans une nouvelle phase, il est naturel pour nous, en tant qu’investisseurs en capital-risque, de nous retirer, étant donné que nous nous concentrons sur les investissements en phase de démarrage et la création de valeur par le biais du capital, des connaissances et de la contribution à la stratégie et au développement commercial. Avec Mastercard comme propriétaire, Aiia bénéficiera d’une plate-forme mondiale solide positionnée pour une croissance continue, et nous sommes impatients de poursuivre notre relation commerciale avec Mastercard/Aiia à l’avenir.

Aiia est un prestataire de services d’initiation de paiement (PISP) et un fournisseur de services d’information sur les comptes (AISP) agréé et opère sous la supervision de l’autorité danoise de surveillance financière (FSA).

La transaction, qui devrait être conclue d’ici la fin de l’année, est assujettie aux conditions de clôture habituelles. Les termes de l’accord n’ont pas été divulgués. 

Aiia et ses actionnaires ont été conseillés par Zenith Advisory et Danske Bank en tant que conseillers financiers et Accura en tant que conseil juridique.

Mastercard est une entreprise technologique mondiale dans le secteur des paiements. Notre mission est de connecter et d’alimenter une économie numérique inclusive qui profite à tous, partout dans le monde, en rendant les transactions sûres, simples, intelligentes et accessibles. Grâce à des données et des réseaux sécurisés, à des partenariats et à la passion, nos innovations et nos solutions aident les particuliers, les institutions financières, les gouvernements et les entreprises à réaliser leur plein potentiel. Notre quotient de décence, ou DQ, est le moteur de notre culture et de tout ce que nous faisons à l’intérieur et à l’extérieur de notre entreprise. Avec des connexions dans plus de 210 pays et territoires, nous construisons un monde durable qui ouvre des possibilités inestimables pour tous. www.mastercard.com

Aiia est une plateforme bancaire ouverte leader en Europe, avec plus d'une décennie d'expérience dans la fintech et des centaines de clients au service des entreprises et des consommateurs. La mission d'Aiia est de permettre aux gens de mettre en jeu leurs données et comptes financiers de manière sûre et transparente. La plateforme d'Aiia permet aux entreprises et aux institutions financières d'intégrer des données financières et des paiements de compte à compte dans les services qu'elles proposent à des millions de citoyens européens. Aujourd'hui, Aiia a des connexions avec plus de 2 700 banques en Europe, traite plus de 10 millions de connexions bancaires et plus d'un million de paiements de compte à compte chaque mois pour le compte de grandes banques et de passerelles de paiement pour le commerce électronique. Aiia fournit des services bancaires ouverts à une longue liste de banques, de banques challenger, de fintechs, de fournisseurs de systèmes comptables et de sociétés de paiement. Aiia a remporté le prix de la meilleure solution de paiement mobile lors des Finovate Awards en 2020 pour ses solutions de paiement bancaire ouvertes construites avec ses clients. www.aiia.eu

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