Licencias de servicios de transmisión y pago de dinero

Información sobre licencias

Mastercard Cross-Border Services y Mastercard Card Card Transfer to Account - parte de la cartera de soluciones de movimiento y pago de dinero de Mastercard - pueden ser proporcionados por Mastercard Transaction Services a través de las entidades legales licenciadas que se indican a continuación.

Bélgica y el Espacio Económico Europeo (EEE)

Mastercard Transaction Services (Europe) SA, Chaussée de Tervuren 198A, B-1410 Waterloo, Bélgica, está autorizada y regulada por el Banco Nacional de Bélgica como entidad de pagos (número de identificación BE0549.987.921) bajo el marco legal establecido por la Directiva Europea de Servicios de Pago 2 y emplea los derechos de pasaporte de la Unión Europea para prestar servicios de pago en todo el EEE.

Canadá

Mastercard Transaction Services (Canada) Inc., 121 Bloor Street East, Suite 600, Toronto, Ontario M4W3M5, es un proveedor de servicios de pago registrado en el Banco de Canadá bajo la Ley de Actividades de Pagos al Minorista (número de entidad RPS0002640), una compañía de servicios monetarios registrada en el Centro de Análisis de Transacciones e Reportes Financieros de Canadá (número de registro M08720297) bajo la Ley de Procedencia del Delito (Blanqueo de Capitales) y Financiación del Terrorismo, y una compañía de servicios monetarios autorizada por Revenu Québec (número de licencia 11427) bajo la Ley de Negocios de Servicios Monetarios de Quebec.

Mastercard Transaction Services (US) LLC (MTS US), 150 Fifth Avenue, New York, NY 10011 es un proveedor de servicios de pago extranjero registrado ante el Banco de Canadá bajo la Ley de Actividades de Pagos Minoristas (número de entidad RPS0002133), una empresa de servicios monetarios extranjera registrada ante el Centro de Análisis de Operaciones e Informes Financieros de Canadá (número de registro MO8757325) bajo la Ley de Productos del Delito (Lavado de Dinero) y Financiamiento al Terrorismo, y una empresa de servicios monetarios con licencia de Revenu Québec (número de licencia 900094) bajo la Ley de Empresas de Servicios Monetarios de Quebec.

Jordan

Mastercard Transaction Services (US) LLC, 150 Fifth Avenue, Nueva York, NY 10011, EE. UU. está acreditada por el Banco Central de Jordania para ofrecer servicios de transferencias de dinero entrantes, salientes y nacionales hacia Jordania (número de referencia 26/3/12831).

MÉXICO

Servicios de Transacciones con Mastercard LAC, S. de R.L. de C.V., Av. Las Américas Num. 187, Colonia Las Américas, C.P. 58270, Morelia, Michoacán, está registrada como transmisora de dinero en la Comisión Nacional Bancaria y de Valores. El registro actual (Folio de Registro 22189) es válido desde el 24 de noviembre de 2023 hasta el 24 de noviembre de 2026.

Nigeria

Mastercard Transaction Services (EE.UU.) LLC, 150 Fifth Avenue, Nueva York, NY 10011, EE. UU., ofrece servicios bajo autorización del Banco Central de Nigeria, Departamento de Comercio y Intercambio, para transferencias internacionales de dinero de persona a persona (P2P) a destinatarios en Nigeria (número de referencia TED/PFO/PRC/CON/02/004), y para negocios de entrada a compañía (B2B), de empresa a persona (B2P). y transferencias internacionales de dinero de persona a compañía (P2B) a beneficiarios en Nigeria (número de referencia TED/PFO/PRC/CON/01/127).

FILIPINAS

Mastercard Transaction Services (Philippines) Inc., Oficinas G, H, I, K & N 14ª planta, Jollibee Tower, F. Ortigas Jr. Road, Ortigas Center, Santo Antonio 1600 City of Pasig NCR, Segundo Distrito Filipinas, está registrada en Bangko Sentral Ng Pilipinas para operar como compañía proveedora de plataformas de remesas (número de registro MSB 60-00458-0-00000). Los proveedores de servicios receptores en Filipinas emplean el logotipo de Transfast como marca de aceptación de pago en efectivo para señalar la capacidad de los beneficiarios para recoger pagos en efectivo con la marca Transfast en ese lugar.

Singapur

Mastercard Transaction Services (Singapur) Pte. Ltd., 3 Fraser St Nivel 17, DUO Tower 189532 (UEN: 201700267K) está autorizada por la Autoridad Monetaria de Singapur como una Institución de Pagos Principal para ofrecer un servicio de transferencia de dinero transfronteriza en línea las 24 horas del día (incluyendo atención al cliente) bajo la Ley de Servicios de Pago (número de licencia PS20200411).

Reino Unido

Mastercard Transaction Services (UK) Ltd., 1 Angel Lane, Londres EC4R 3AB, está autorizada por la Financial Conduct Authority para llevar a cabo actividades de servicios de pago como Institución de Pago Autorizada (número de referencia firme 521565) bajo el Reglamento de Servicios de Pago de 2017.

Estados Unidos

En California:

Mastercard Transaction Services (California) Inc., 150 Fifth Avenue, Nueva York, NY 10011, ofrece servicios bajo una licencia de transmisor de dinero emitida por el Departamento de Protección Financiera e Innovación de California (DFPI) (número de licencia 2525).

• Si tiene preguntas o quejas sobre cualquier aspecto de los servicios de transmisión de dinero que ofrece MTS California, por favor llámenos al 1-312-741-6871, 1-888-314-0688 (para servicios transfronterizos) o 1-312-741-6895 (para transferencia de tarjeta a cuenta).
• También puede presentar una queja al DFPI de California en línea en Submit a Complaint - DFPI; o imprimiendo y completando un formulario de queja disponible en el mismo enlace y enviándolo por correo al Departamento de Protección Financiera e Innovación, Servicios al Consumidor, 651 Bannon Street, Suite 300, Sacramento, CA 95811. Si necesita ayuda con el formulario de queja, puede llamar al DFPI al +1-866-275-2677.

En todos los demás estados, el Distrito de Columbia, Puerto Rico y las Islas Vírgenes de EE. UU.: los servicios de transmisión de dinero son proporcionados por Mastercard Transaction Services (US) LLC (MTS US), 150 Fifth Avenue, Nueva York, NY 10011, licenciada como transmisor de dinero por las autoridades de licencias listadas a continuación:

MTS US

Nº de identificación NMLS 900705

Sitio web de acceso al consumidor de NMLS: Access

Cómo abordar las quejas

Si tiene preguntas o quejas sobre cualquier aspecto de los servicios de transmisión de dinero que ofrece MTS US, por favor llámanos al 1-312-741-6871, al 1-888-314-0688 (para servicios transfronterizos) o al 1-312-741-6895 (para transferencia de tarjeta a cuenta).

Los clientes en los siguientes estados también pueden presentar quejas como se describe a continuación: 

Clientes de Alaska: Si MTS US no resuelve su problema, por favor presente quejas formales ante el Estado de Alaska, División de Banca y Valores. Por favor, descarga el formulario aquí: https://www.commerce.alaska.gov/web/portals/3/pub/dbsgeneralcomplaintformupdated.pdf

Por favor, envíe toda su correspondencia a: ESTADO DE ALASKA, División de Banca y Valores, 550 W. 7th Avenue, Suite 1850 Anchorage, Alaska 99501

Si eres residente de Alaska y tienes preguntas sobre quejas formales, envía un email a dbs.licensing@alaska.gov o llama al +1-907-269-8140.

Clientes de Arizona: Contacte con el Departamento de Instituciones Financieras de Arizona en el +1-602-362-3100.

Clientes de Colorado: Puedes presentar una queja ante la División de Banca de Colorado descargando el formulario de queja disponible aquí. Presenta una queja | DORA División de Banca y enviarlo a la División de Banca por correo, fax o email según se indique en el formulario. Si necesitas más orientación, envía un correo DORA_BankingWebsite@state.co.us

Clientes de Florida: Puede presentar una queja a la Oficina de Regulación Financiera de Florida (OFR) en línea en Enviar una Queja o Denuncia. Si no puede presentar la solicitud en línea, descargue el formulario de queja de consumidores disponible en el mismo enlace y envíelo por correo o fax a: Oficina de Regulación Financiera de Florida, División de Instituciones Financieras, Grupo de Asistencia al Consumidor, 200 E. Gaines Street Tallahassee, FL 32399-0370. Fax: 1-850-410-9663. Para contactar con la OFR por teléfono, llame al 1-850-487-9687. 

Clientes de Illinois: Número gratis para presuntas violaciones de la Ley de Transmisores de Dinero de Illinois: +1-888-473-4858.

Clientes de Kansas: Puede contactar con la Oficina del Comisionado Estatal de Bancos a través de su sitio web aquí. Presenta una queja – Oficina del Comisionado Estatal de Bancos de Kansas.

Clientes de Maine: Puede contactar con el Departamento de Regulación Profesional y Financiera de Maine, Oficina de Protección de Crédito al Consumidor, en el +1-800-332-8529 (número gratis en Maine).

Clientes de Maryland: El Comisionado de Regulación Financiera del Estado de Maryland aceptará todas las preguntas o quejas de residentes de Maryland en 1100 North Eutaw Street, Suite 611, Baltimore, Maryland 21201 o en el +1-888-784-0136.

Clientes de Minnesota: Puede contactar con el Departamento de Comercio de Minnesota en el +1-651-539-1600.

Clientes de Nevada: Puedes contactar con la División de Instituciones Financieras de Nevada en el +1-702-486-4120.

Clientes de Nueva York: MTS US cuenta con licencia y está regulada como transmisor de dinero por el Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (número de licencia 104880).  MTS US también cuenta con licencia para realizar actividades comerciales con moneda virtual por parte del Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York (BitLicense número 0000055). 

Si tienes preguntas o quejas, llama a MTS US a uno de los números de teléfono proporcionados anteriormente. Los clientes de Nueva York pueden dirigir las quejas de los consumidores no resueltas a la Consumer Assistance Unit, NYS Department of Financial Services, One Commerce Plaza, Albany, NY 12257 llamando al 1-877-BANK-NYS (1-877-226-5697) o a través del sitio web: https://www.dfs.ny.gov/complaint

Clientes de Dakota del Norte: Puede presentar una queja al Departamento de Instituciones Financieras de Dakota del Norte empleando el formulario Presentar una queja | Departamento de Instituciones Financieras de ND o contacte con el Departamento en el +1-701-328-9933.

Clientes de Tennessee: Puede contactar con el Departamento de Instituciones Financieras de Tennessee en el +1-615-741-2236.

Clientes de Texas: Si tienes una queja, para recibir ayuda contacta primero con MTS US. Si aún tiene una queja sin resolver, por favor dirija su queja a: Departamento de Banca de Texas, 2601 North Lamar Boulevard, Austin, Texas 78705, +1-877-276-5554 (número gratis), www.dob.texas.gov.

Clientes de Vermont: Puede contactar con el Departamento de Regulación Financiera de Vermont en el +1-833-337-4685 (número gratis) o dfr.bnkconsumer@vermont.gov. 

Actualizado a agosto de 2026