כאשר כסף חוצה גבולות, כך גם האמון

קריטי שכל מנהל תשלומים – ולא רק רובם – יספק את הדיוק והשקיפות שכל משתתף בשרשרת התשלומים מצפה להם ונותן בהם אמון. העברת כספים מעבר לגבולות נושאת בחובה סיכון גדול יותר — של הונאה, חדלות פירעון או מימון בלתי חוקי, כגון הלבנת הון או התחמקות מסנקציות — מכיוון שהמערכות המשפטיות, הרגולטוריות והפיננסיות השונות שדרכן עובר הכסף עלולות ליצור נקודות עיוורות שגורמים עוינים יכולים לנצל. נתוני עסקה מדויקים, כולל שם בית העסק, מיקומו וסוג העסק שהוא מפעיל, חיוניים לצרכנים, בנקים, רשתות תשלומים, רגולטורים ורשויות אכיפת החוק כדי לזהות הונאות ולחקור פעילות בלתי חוקית.

נתונים גרועים מובילים לתוצאות גרועות.  

הסתרה או מניפולציה של מידע קריטי זה על העסקה פוגעות ביכולת של המערכת האקולוגית הפיננסית לעמוד בכללים המקומיים (למשל, בפעילויות מוסדרות מאוד כמו הימורים), ומונעות מבנקים ומגורמים אחרים המעורבים בעסקה לשקול כראוי את הסיכון לפעילות בלתי חוקית או מרמתית. הדבר גם מעכב חקירות של רשויות אכיפת החוק. לבסוף, נתוני עסקאות לא מדויקים מוזנים לאלגוריתמים שנועדו לסמן סיכונים, להגן על המערכת האקולוגית מפני הונאות ופשיעת סייבר, ולתמוך בציות לחוקים ולתקנות ברמה המקומית והגלובלית. 

חשיבות דיוק הנתונים הופכת לחיונית עוד יותר לבריאותו, ולמורכבות הגוברת, של המערכת האקולוגית של תשלומים בינלאומיים, ככל שיותר מתווכים נכנסים לתמונה.  

מתוך הכרה בחשיבות זו, ה- Financial Action Task Force, הגוף הבינלאומי למאבק בהלבנת הון ובמימון טרור, זיהה לאחרונה את מתווכי התשלומים (payment facilitators) כגוף מחויב בשרשרת התשלומים. במילים אחרות, פעילות תיווך התשלומים בין סוחר לצרכן הנמצאים בתחומי שיפוט שונים כפופה לאיסוף והעברה מדויקים של נתונים לאורך שרשרת התשלומים.