למה ניהול כספים אישי הוא, ובכן, אישי 

דור ה-Z וה-Y המילניום, בעלי ידע טכנולוגי מתקדם, בוחרים באפליקציות העברת הודעות על פני טלפונים קוויים וקורקינטים חשמליים במקום מכוניות זוללות דלק, חושבים וחווים את החיים בצורה שונה מאוד מדור ה-X והבייבי בומרס.   

למרות שסדרי העדיפויות שלהם בנושא כסף שונים, יש חוט משותף אחד שמקשר בין הדורות: כל אחד רוצה להיות במצב כלכלי בריא כדי ליהנות מאורח החיים שהוא רוצה גם עכשיו וגם בעתיד.  

כמו דורות לפניהם, כדי להשיג את מטרותיהם, בני דור המילניום ודור ה-Z פונים במהירות לאפליקציות תקצוב כמו Simplifi של Quicken Inc, המסייעות לאנשים לשמור על שליטה בכל הכספים שלהם בפחות מחמש דקות בשבוע.

זוהי נקודת שירות אחת שנותנת למשתמשים תמונה כוללת של הכספים שלהם ומאפשרת להם לבחור כיצד לעקוב אחר כספם, לקבוע תוכניות הוצאות, לשלם חשבונות ולהעביר כסף לקרנות חסכוניות.   

"אנשים מחפשים לעשות את אותו הדבר בסיסי לאורך הדורות." הם דואגים: 'איך אני מאזן את החשבונות שלי עם העובדה שאני צריך לחסוך לפנסיה, או איך אני מוודא שאני מוציא את הכסף שלי על דברים שחשובים לי באמת, או איך אני מוודא שהאינפלציה לא גורמת לי לרעה את המצב הפיננסי שלי', אומר דילארד.   

כדי לכוון את תשומת ליבה של משתמשי דור המילניום ודור ה-Z, Quicken פנתה לתעשיות הכושר והמשחקים לקבלת השראה כיצד לעזור ללקוחות Simplifi להתאים אישית את חוויותיהם.   

משתמשים צעירים יותר רוצים קלות וגמישות בכל הנוגע לתקצוב. חלקם עשויים לרצות לעקוב אחר כל דולר, בדומה למעקב אחר כל פחמימה וקלוריה, בעוד שאחרים עשויים פשוט לרצות תצוגה של כמה כסף הם יכולים להוציא על בידור או נסיעות. סימפליפי מאפשרת לכל משתמש להחליט בדיוק כיצד הוא רוצה לחלק את ההוצאות והחסכונות שלו בכל חודש, בעוד שהתראות דחיפה מזהירות אם הוא ממקסם את התקציבים שנקבעו. 

"הגישה של כל אחד לניהול כספים אישי היא ייחודית." "אתה חייב לאפשר ללקוחות לראות את הנתונים האלה ולנהל אותם בצורה שהם רוצים", אומר דילארד.   

"הדורות הצעירים מצפים שהכל יהיה באפליקציה." הם קודם כל ניידים, הם מצפים לעשות הכל תוך כדי תנועה, והם מצפים ליעילות וקלות."  

מכיוון שדור המילניום ודור ה-Z פחות נוטים לקחת עבודות לכל החיים עם תוכניות פנסיה עשירות, סימפליפי מסייעת להתכונן לעתיד על ידי איסוף נתוני עושר המאפשרים למשתמשים לעקוב בקלות אחר חשבונות פרישה מרובים.   

בהחלט יש תפיסת עולם שונה בין הדור הצעיר לדור המבוגר. האם בעוד 30 שנה נראה את אותה מגמה שראינו עם לקוחות מבוגרים יותר, שבה הם יגיעו בסופו של דבר למצב כלכלי טוב יותר? אימוץ הכלים הפיננסיים הנכונים יכול להיות הצעד הראשון להשגת מטרות אלו.  

אם אתם מעוניינים ללמוד עוד על Quicken, תוכלו לעשות זאת כאן. לחץ כאן למידע נוסף על Simplifi מבית Quicken.