מה תאגידים מצפים מהבנקים שלהם

בסביבה העסקית המורכבת והמשתנה במהירות של ימינו, מנהלי כספים וצוותי כספים של תאגידים נמצאים תחת לחץ גובר. החל מניהול צורכי נזילות מיידיים ועד להבטחת חוסן פיננסי לטווח ארוך, עליהם לאזן בין סיכון, יעילות וצמיחה.

אז מה הם מצפים משותפי הבנקאות שלהם?

בקיצור: שותפות אסטרטגית, לא קידום מוצרים. הם רוצים תובנות חכמות, חדשנות ותמיכה - המסופקות במהירות, באבטחה ובאמינות.

זה מה שזה אומר בפועל:

תאגידים לא מחפשים את הצגת המוצר הבאה - הם רוצים ייעוץ מושכל ומותאם אישית. 

על הבנקים להפגין הבנה מעמיקה של מודל העסקי של לקוחותיהם, סביבת הפעילות שלהם והדינמיקה של המגזר. הם מצפים להכוונה צופה פני עתיד בנוגע לנזילות, מימון וסיכון - הנתמכת על ידי ניתוח נתונים מתקדם ותובנות חכמות. 

ערך אמיתי מתחיל בהבנה אמיתית של הלקוחות של הבנקים ואת הדמויות המרכזיות איתן הם מקיימים אינטראקציה. ההכנסות עוקבות אחריהן.

• 74% ממנהלי הכספים העולמיים מרחיבים או משתמשים באופן פעיל בבינה מלאכותית, עם דגש ספציפי על למידת מכונה וניתוח ניבוי[1]

נראות בזמן אמת אינה עוד אופציונלית. 

צוותי האוצר זקוקים למודלים חזקים של חיזוי המשלבים נתוני ERP, בנקאות ונתוני שוק - מה שיאפשר להם להגיב במהירות לשיבושים בשרשרת האספקה, שינויי מדיניות או שינויים בתנאי הספקים. 

ניהול נזילות יעיל ואופטימיזציה של הון חוזר הם מנופים קריטיים ליציבות וצמיחה.

• ניהול סיכוני מזומנים ונזילות ממשיך להיות בראש סדר העדיפויות של גזבר ברחבי העולם[2]
• 70% ממנהלי הכספים ברחבי העולם אומרים שנתוני כספים בזמן אמת הפכו חיוניים לשיפור תפקוד הכספים[3]

טרנספורמציה דיגיטלית היא יותר מחדשנות - מדובר בחוסן, שליטה ואבטחה. 

חברות מצפות לפלטפורמות מאובטחות שמאפשרות אוטומציה של פונקציות ליבה, החל מחשבונות לתשלום וחייבים ועד התאמה ודיווח. ניתוח חיזוי, מידול סיכונים ואבטחת סייבר הם כעת מרכזיים בכל הפעילות. 

תאגידים דורשים מהבנקים שלהם להשקיע בתשתית אבטחת סייבר חזקה. העלות של פריצה היא לא רק כלכלית, אלא גם תדמיתית. בעולם דיגיטלי-ראשון, אבטחה היא בעלת חשיבות עליונה.

• 4.9 מיליון דולר - העלות הממוצעת העולמית של פרצת נתונים בשנת 2024; הסכום הגבוה ביותר אי פעם ועלייה שנתית של 10%[4]

אמון דורש שקיפות. 

תאגידים משווים באופן שגרתי את הבנקים שלהם מבחינת ריביות, מרווחי מט"ח, עמלות ותשואות. על הבנקים לנסח בבירור את הצעת הערך שלהם ולהיות מוכנים לעסוק בשיחות פתוחות ומגובות נתונים על תמחור, ביצועים והערך שהם מביאים.

• 80% מהחברות מתקשות בשקיפות לגבי עמלות הבנקים הגלובליות[5]

גזברים מעריכים מעורבות פרואקטיבית: דיאלוג קבוע, תובנות בזמן אמת וגישה קדימה לזיהוי סיכונים ופתיחת הזדמנויות. 

מערכות היחסים הטובות ביותר הן של שיתוף פעולה, כאשר הבנקים משמשים כהרחבות אסטרטגיות של צוותי התאגידים - ומתמקדים בחוסן, צמיחה והצלחה ארוכת טווח.

• רק 16% מתפקידי האוצר הם טרנזקציונליים בלבד[6]

בנקים שימשיכו לקדם מוצרים בנפרד (בין אם כרטיסי אשראי מסחריים ובין אם לאו) יתקשו להישאר רלוונטיים. אלו שיתפתחו ליועצים מהימנים - ויביאו תובנות אסטרטגיות, חדשנות דיגיטלית ושותפות אמיתית - יבלטו את עצמם.

למידע נוסף על ניהול האוצר המודרני וכיצד הוא מתפתח כדי לענות על צרכים עסקיים משתנים, לחצים כלכליים עולמיים וחדשנות טכנולוגית, קראו את דוח האוצר המודרני מתחום התשלומים המסחריים והאלטרנטיביים שלנו, בלעדית בנושא Mastercard Business Intelligence, Market Trends.