Entrepay firibgarlikni aniqlash strategiyasini qanday kuchaytirdi

Firibgarlikning oldini olish nafaqat biznesni himoya qiladi, balki uni mustahkamlaydi. Ushbu fikrlash tarzi Entrepay’ning Mastercard bilan hamkorligini va Ekvayer Xavfsizlik Dasturini (ASP) qabul qilishini boshqargan. Braziliyada joylashgan to'lov texnologiyalari kompaniyasi Entrepay har oy yetti milliondan sakkiz milliongacha tranzaksiyalarni qayta ishlaydi va sub-ekvayerlar va fintechlar uchun ekvayring infratuzilmasi va oq yorliqli yechimlarni taqdim etadi. Innovatsiya, texnologiya va xavfsizlikni o'zida mujassam etgan kompaniya Braziliyaning tez rivojlanayotgan to'lovlar ekotizimida asosiy o'yinchi sifatida o'sishda davom etmoqda.

Entrepay tobora ortib borayotgan xavfga duch keldi: firibgar savdogarlar sub-ekvayerlar ostida yashirinib, yo'qotishlar allaqachon sodir bo'lguncha qonuniy tranzaksiya oqimlariga aralashib ketishdi. An'anaviy monitoring usullari ko'r nuqtalarni qoldirdi, bu esa bu yashirin tahdidlarni o'z vaqtida aniqlashni qiyinlashtirdi. Jamoa sekin, qo'lda bajariladigan jarayonlarga tayandi va tashqi vositalarni sinovdan o'tkazdi, ammo hech biri hamon yetib borish uchun zarur bo'lgan tezlik yoki aniqlikni ta'minlay olmadi. Firibgarlik rivojlanishda davom etdi, qimor o'yinlari va pul tikish kabi yuqori xavfli sohalarni kuzatib borish juda qiyin bo'lib chiqdi. Entrepay shubhali xatti-harakatlarni tezda aniqlash, baholash va ustuvorlik berish uchun yechimga muhtoj edi, bu esa jamoalarga yuqori xavfli holatlarda tezkor harakat qilish imkoniyatini berdi.

Entrepay Mastercardning xavflarni boshqarish platformasi bo'lgan Ekvayer Xavfsizlik Dasturiga murojaat qildi, bu dastur ekvayerlarga va ularning hamkorlariga yashirin firibgarlikni aniqlash va yuqori xavfli savdogarlarni keng ko'lamda kuzatib borishga yordam beradi. Asosiy xavf ballari va monitoring vositalarini yagona boshqaruv paneliga birlashtirish orqali u tezroq, ma'lumotlarga asoslangan qarorlarni qo'llab-quvvatlaydi.

Turli xil xavf stsenariylari uchun mavjud bo'lgan sakkizta ball bilan ta'minlangan platforma Entrepayga o'zlarining og'riqli nuqtalariga eng mos keladigan beshta asosiy ball - Savdogar firibgarligi xavfi, Savdogar moliyaviy xavfi, Muqobil identifikatsiya, Arvoh savdogar va Haddan tashqari firibgarlik to'lovini qaytarib olishga e'tibor qaratish imkonini berdi - bu ularga yashirin tahdidlarni aniqlashga va tezroq va aniqroq harakat qilishga yordam berdi. Entrepay oʻz strategiyasi uchun eng muhim boʻlgan modullarga, masalan, Savdogarlarni Monitoring qilish va Savdogar Xavfini Predict Scoresga ustuvor ahamiyat berdi, shu bilan birga MID Check yoki Onboard Risk Check kabi qoʻshimcha onboarding funksiyalariga kengaytirish uchun moslashuvchanlikni saqlab qoldi.

Natijalar darhol va o'zgaruvchan bo'ldi. Ekvayer xavfsizlik dasturi orqali Entrepay reaktiv, qo'lda bajariladigan jarayonlardan proaktiv, ma'lumotlarga asoslangan firibgarlikdan himoya qilish tizimiga o'tdi. Platformada oyiga 50 000 dan 800 000 gacha tranzaksiyalarni jismoniy ishtirokisiz qayta ishlaydigan yuqori xavfli subyektlar, shuningdek, ilgari aniqlanmagan noqonuniy kredit kartalaridan naqd pul yechib olish sxemalari aniqlandi.

Yechim Entrepayning kundalik ish jarayonining bir qismiga aylanganligi sababli, kompaniya ko'p vaqt talab qiladigan ishlarni ko'rib chiqishdan ballarga asoslangan ustuvorlikka o'tdi, bu esa firibgarlik guruhlarini eng dolzarb tahdidlarga e'tibor qaratishga imkon berdi. Ilgari aniqlash uchun bir necha oy kerak bo'lgan firibgar savdogarlar endi bir-ikki hafta ichida aniqlanib, zararsizlantirildi.

Jamoa Ghost Merchant ballari, savdogar toifasi kodlarining farqlanishi va to'lovni qaytarish naqshlari kabi ilg'or ko'rsatkichlardan foydalangan holda aniqlash aniqligini 25% ga oshirdi va hal qilish vaqtini oylardan kunlarga qisqartirdi. Bugungi kunda, belgilangan ishlarning 90 foizi savdogarning diskvalifikatsiyasiga olib keladi - bu aniq baho berish va tezkor choralar ko'rishning isboti. Bu yutuqlar to'g'ridan-to'g'ri biznes natijalariga aylandi: daromadni himoya qiluvchi qaytarib berishlarning kamayishi, bozor ishonchining yaxshilanishi va to'lovlar ekotizimida mustahkam tartibga solish mavqei.

Mastercard’ning Ekvayer Xavfsizlik Dasturining bashoratli ball berish tizimi Entrepay’ning firibgarlik strategiyasining markaziy qismiga aylandi — bu jamoaga yuqori xavfli savdogarlarni tezroq aniqlash va yo‘qotishlar yuz berishidan oldin harakat qilishda yordam beradi. Firibgarlikni erta aniqlash, tergov vaqtini qisqartirish va firibgarlik strategiyasini kuchaytirishni istagan kompaniyalar Mastercard bilan hamkorlik qilishni ko'rib chiqishlari kerak.