Açık bankacılık, finansal katılımı nasıl artırır?

Daha kapsayıcı bir dijital ekonominin geliştirilmesinden adil ve sorumlu kredi kararlarının alınmasına kadar, açık bankacılığın finansal kapsayıcılığı desteklediğine şüphe yok. 

Aşağıdaki hikayede, açık bankacılığın daha fazla finansal kapsayıcılığın önünü nasıl açtığını ve bunun bireyler ve ekonomi üzerindeki dönüştürücü etkisini araştırıyoruz.

Her şeyden önce, finansal kapsayıcılık nedir ve neden önemlidir? Dünya Bankası finansal kapsayıcılığı, bireylerin ve işletmelerin ihtiyaçlarını karşılayan - işlemler, ödemeler, tasarruflar, kredi ve sigorta gibi - sorumlu ve sürdürülebilir bir şekilde sunulan faydalı ve uygun fiyatlı finansal ürün ve hizmetlere erişiminin sağlanması olarak tanımlamaktadır. Kuruluşa göre, bir hesap sahibi olmak finansal katılıma yönelik ilk temel adım olarak kabul ediliyor. 

Finansal kapsayıcılık o kadar önemlidir ki, Birleşmiş Milletler tarafından belirlenen 17 Sürdürülebilir Kalkınma Hedefinden 7'si için bir kolaylaştırıcı olarak tanımlanmıştır. Sadece ekonomik büyüme için bir temel sağlamakla kalmaz, aynı zamanda yoksulluğun ve eşitsizliğin azaltılmasına da katkıda bulunur.

Avrupa Ekonomisine göre, küresel hesap sahipliği 2021 yılında nüfusun 76% 'sına ulaşarak son on yılda yüzde 26 puanlık önemli bir artış gösterecek. 2011 yılında hesap sahipliği sadece 50% idi. 

Gerçek şu ki, hesap açma saniyeler sürmelidir, ancak manuel yüklemeler ve mikro mevduatlar gibi sorunlar gecikmelere neden olur. Açık bankacılık, daha iyi ilk katılım deneyimleri için hesap sahipliğini ve ayrıntılarını anında doğrulamanın yeni yollarını sunar.

Nasıl mümkün olduğunu buradan görebilirsiniz 

Açık bankacılığın dijital uçurumun kapatılmasına nasıl yardımcı olabileceğine ilişkin olarak Açık Bankacılık Küresel Başkanımız Jess Turner şu açıklamayı yapıyor 

"Açık bankacılık, tüketicilerin ve küçük işletmelerin - ilk kez - kendi verilerini pek çok açıdan fayda sağlayacak şekilde kullanmalarına olanak tanıyor. Bu verileri, daha önce sahip olamadıkları kredi ve kredilendirmeye erişmek için kullanabilirler. Bu verileri daha iyi bir finansal deneyim, finansal araçlar, bilgiler ve hatta sadece daha iyi bir kullanıcı deneyimi için kullanabilirler. Bunlar önemli çünkü dijital uçurumun kapanmasına yardımcı oluyorlar." 

Mastercard Open Banking, bilinçli ve adil kredi kararları vermek için gereken gerçek zamanlı, tüketici izinli verilere erişim sağlayarak kredi itibarının oluşturulmasına yardımcı olabilir - işletmelerin daha fazla kredi başvurusu kabul etmesine olanak tanırken, bu kredilerin yüklenilmesi ve hizmet verilmesiyle ilgili riskleri azaltır. 

Nova Credit'in milyonlarca insanı finansal sisteme kazandırmaya nasıl yardımcı olduğunu görün 

Açık bankacılık adil, sorumlu ve uygun fiyatlı kredileri teşvik ederek ekonominin büyümesine yardımcı olur. Bunq gibi neo bankalardaki kişisel finans yönetimi araçları, insanlara paralarını daha iyi yönetmeleri için ihtiyaç duydukları araçları sunarak bu konuda bir rol oynamakta ve bu da finansal katılımı artırmaya yardımcı olmaktadır.

Bu yılın başlarında bunq, Avrupa genelindeki 12,5 milyon kullanıcısına mali durumları hakkında eksiksiz bir genel bakış sunmak için Mastercard Open Banking ile ortaklık kurdu. Bu, kullanıcıların bunq uygulamalarına herhangi bir bankadan hesap eklemelerine olanak tanıyan Mastercard'ın açık bankacılık platformundan yararlanılarak gerçekleştiriliyor.   

Mastercard ile yapılan açık bankacılık ortaklığı sayesinde bunq kullanıcıları, tüm banka hesaplarından doğrudan bunq uygulaması içinde harcama bilgileri alabilir, böylece daha etkili bir şekilde bütçe yapabilir ve ileriyi planlayabilirler. 

Kullanıcı deneyimini daha da geliştiren bunq'un dünya lideri yapay zekalı para asistanı Finn, bu bilgileri birden fazla bankadan gelen işlem verileriyle zenginleştirerek mali durumunuzu yönetmenizi daha da kolaylaştıracak. 

Açık bankacılık verilerinin daha kapsayıcı bir ekonomi oluşturmaya nasıl yardımcı olabileceği hakkında daha fazla bilgi edinmek ister misiniz? Mastercard Open Banking 'i LinkedIn'de takip etmeyi veya Mastercard Kapsayıcı Büyüme Merkezimize gitmeyi unutmayın.