Entrepay เสริมสร้างกลยุทธ์การตรวจจับการฉ้อโกงได้อย่างไร

การป้องกันการฉ้อโกงไม่เพียงแต่ปกป้องธุรกิจเท่านั้น แต่ยังช่วยเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับธุรกิจอีกด้วย แนวคิดดังกล่าวเป็นแนวทางในการสร้างความร่วมมือระหว่าง Entrepay กับ Mastercard และการนำโปรแกรมรักษาความปลอดภัยสำหรับผู้รับชำระเงิน (Acquirer Security Program หรือ ASP) มาใช้ Entrepay บริษัทเทคโนโลยีการชำระเงินที่มีสำนักงานใหญ่ในบราซิล ประมวลผลธุรกรรมระหว่างเจ็ดถึงแปดล้านรายการต่อเดือน และให้บริการโครงสร้างพื้นฐานการรับชำระเงินและโซลูชันไวท์เลเบลสำหรับผู้รับชำระเงินย่อยและบริษัทฟินเทค ด้วยนวัตกรรม เทคโนโลยี และความปลอดภัยเป็นหัวใจหลัก บริษัทจึงเติบโตอย่างต่อเนื่องในฐานะผู้เล่นสำคัญในระบบนิเวศการชำระเงินที่เปลี่ยนแปลงอย่างรวดเร็วของบราซิล

Entrepay เผชิญกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้น: ร้านค้าฉ้อโกงที่ซ่อนตัวอยู่ภายใต้ผู้รับชำระเงินย่อยและผสมผสานเข้ากับการทำธุรกรรมที่ถูกต้องตามกฎหมายจนกระทั่งเกิดความเสียหายขึ้นแล้ว วิธีการตรวจสอบแบบดั้งเดิมมีจุดบอด ทำให้ยากที่จะค้นพบภัยคุกคามที่ซ่อนอยู่เหล่านี้ได้ทันท่วงที ทีมงานอาศัยกระบวนการทำงานแบบเดิมที่ช้าและใช้แรงงานคน รวมถึงทดลองใช้เครื่องมือภายนอก แต่ก็ไม่มีเครื่องมือใดที่ให้ความเร็วหรือความแม่นยำที่จำเป็นต่อการทำงานให้ทันกับสถานการณ์ การฉ้อโกงยังคงพัฒนาอย่างต่อเนื่อง โดยเฉพาะในภาคส่วนที่มีความเสี่ยงสูง เช่น การพนันและการเดิมพัน ซึ่งเป็นเรื่องยากที่จะตรวจสอบดูแลได้ Entrepay ต้องการโซลูชันที่สามารถตรวจจับ ประเมิน และจัดลำดับความสำคัญของพฤติกรรมที่น่าสงสัยได้อย่างรวดเร็ว เพื่อให้ทีมสามารถดำเนินการได้อย่างทันท่วงทีในกรณีที่มีความเสี่ยงสูง

Entrepay หันมาใช้โปรแกรม Acquirer Security Program ของ Mastercard ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มบริหารความเสี่ยงที่ช่วยให้ผู้รับชำระเงินและพันธมิตรตรวจจับการฉ้อโกงที่ซ่อนอยู่และตรวจสอบร้านค้าที่มีความเสี่ยงสูงในวงกว้างได้ การรวบรวมคะแนนความเสี่ยงที่สำคัญและเครื่องมือตรวจสอบไว้ในแดชบอร์ดเดียว ช่วยให้สามารถตัดสินใจได้รวดเร็วและอิงข้อมูลมากขึ้น

แพลตฟอร์มนี้ขับเคลื่อนด้วยคะแนนแปดแบบสำหรับสถานการณ์ความเสี่ยงที่แตกต่างกัน ทำให้ Entrepay สามารถมุ่งเน้นไปที่คะแนนพื้นฐานห้าแบบที่เกี่ยวข้องกับปัญหาหลักของพวกเขามากที่สุด ได้แก่ ความเสี่ยงจากการฉ้อโกงของร้านค้า ความเสี่ยงทางการเงินของร้านค้า การใช้ตัวตนปลอม ร้านค้าผี และการเรียกคืนเงินจากการฉ้อโกงที่มากเกินไป ซึ่งช่วยให้พวกเขาค้นพบภัยคุกคามที่ซ่อนอยู่และดำเนินการได้อย่างรวดเร็วและแม่นยำยิ่งขึ้น Entrepay ให้ความสำคัญกับโมดูลที่มีความสำคัญต่อกลยุทธ์มากที่สุด เช่น การตรวจสอบร้านค้า และการประเมินความเสี่ยงของร้านค้า ในขณะเดียวกันก็ยังคงรักษาความยืดหยุ่นในการขยายไปสู่คุณสมบัติการเริ่มต้นใช้งานเพิ่มเติม เช่น การตรวจสอบ MID หรือการตรวจสอบความเสี่ยงในการเริ่มต้นใช้งาน

ผลลัพธ์ที่ได้นั้นเกิดขึ้นทันทีและเปลี่ยนแปลงไปอย่างมาก ด้วยโปรแกรมรักษาความปลอดภัยสำหรับผู้รับชำระเงิน (Acquirer Security Program) Entrepay ได้เปลี่ยนจากกระบวนการตอบสนองแบบเดิมที่ใช้แรงงานคน ไปสู่ระบบป้องกันการฉ้อโกงเชิงรุกที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล แพลตฟอร์มดังกล่าวเปิดโปงกลุ่มธุรกิจที่มีความเสี่ยงสูง ซึ่งดำเนินการธุรกรรมระหว่าง 50,000 ถึง 800,000 รายการต่อเดือนโดยไม่มีสถานที่ตั้งจริง รวมถึงแผนการถอนเงินสดจากบัตรเครดิตที่ผิดกฎหมายซึ่งก่อนหน้านี้ไม่เคยถูกตรวจพบ

เมื่อโซลูชันดังกล่าวกลายเป็นส่วนหนึ่งของขั้นตอนการทำงานประจำวันของ Entrepay บริษัทจึงเปลี่ยนจากการตรวจสอบกรณีต่างๆ ที่ใช้เวลานานไปเป็นการจัดลำดับความสำคัญตามคะแนน ทำให้ทีมป้องกันการฉ้อโกงสามารถมุ่งเน้นไปที่ภัยคุกคามที่เร่งด่วนที่สุดได้ ร้านค้าฉ้อโกงที่เคยใช้เวลาหลายเดือนในการตรวจจับ ปัจจุบันสามารถระบุและระงับบัญชีได้ภายในหนึ่งถึงสองสัปดาห์

ด้วยการใช้ตัวชี้วัดขั้นสูง เช่น คะแนน Ghost Merchant, ความแตกต่างของรหัสหมวดหมู่ร้านค้า และรูปแบบการเรียกเก็บเงินคืน ทีมงานสามารถปรับปรุงความแม่นยำในการตรวจจับได้ 25% และลดระยะเวลาในการแก้ไขปัญหาจากหลายเดือนเหลือเพียงไม่กี่วัน ปัจจุบัน 90% ของกรณีที่ถูกตั้งข้อสังเกตส่งผลให้ร้านค้าถูกตัดสิทธิ์ ซึ่งเป็นเครื่องพิสูจน์ถึงความแม่นยำในการให้คะแนนและการดำเนินการที่รวดเร็ว ผลประโยชน์เหล่านี้ส่งผลโดยตรงต่อผลประกอบการทางธุรกิจ ได้แก่ การลดการเรียกเก็บเงินคืนซึ่งช่วยปกป้องรายได้ ความเชื่อมั่นในตลาดที่ดีขึ้น และสถานะทางกฎหมายที่แข็งแกร่งขึ้นภายในระบบนิเวศการชำระเงิน

ระบบการให้คะแนนเชิงคาดการณ์ของโปรแกรมรักษาความปลอดภัยผู้รับชำระเงินของ Mastercard ได้กลายเป็นหัวใจสำคัญของกลยุทธ์การป้องกันการฉ้อโกงของ Entrepay ซึ่งช่วยให้ทีมระบุร้านค้าที่มีความเสี่ยงสูงได้เร็วขึ้นและดำเนินการก่อนที่จะเกิดความเสียหาย บริษัทที่ต้องการตรวจจับการฉ้อโกงได้เร็วขึ้น ลดเวลาในการตรวจสอบ และเสริมสร้างกลยุทธ์การป้องกันการฉ้อโกง ควรพิจารณาเป็นพันธมิตรกับ Mastercard