การดึงดูดลูกค้าจะมีความเป็นส่วนตัวมากขึ้นด้วยเครื่องมือการมีส่วนร่วมที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูล

ภูมิทัศน์ของภาคบริการทางการเงินมีความกระจัดกระจายมากกว่าที่เคยเป็นมา ผู้บริโภคมีบัญชีธนาคารหลายบัญชี ครอบคลุมทั้งธนาคารแบบดั้งเดิม บริษัทฟินเทค และผู้ให้บริการดิจิทัลเป็นหลัก ทั้งในรูปแบบบัญชีเงินฝากกระแสรายวัน บัตรเดบิต และบัตรเครดิต สำหรับธุรกรรมทุกประเภท ทุกแพลตฟอร์ม และทุกระดับความเชี่ยวชาญทางการเงิน ย่อมมีผู้เล่นในอุตสาหกรรมที่กระตือรือร้นที่จะเข้ามาแย่งชิงส่วนแบ่งอยู่เสมอ

การแข่งขันและการแบ่งงานเฉพาะด้านนี้ ทำให้สถาบันการเงินยากที่จะกระตุ้นและสร้างความผูกพันกับลูกค้าในผลิตภัณฑ์ต่างๆ และผลักดันความเป็นผู้นำในตลาด ลูกค้าอาจหันหลังให้เมื่อพบสัญญาณของความไม่พอใจเพียงเล็กน้อย ปล่อยให้บัญชีของตนหยุดใช้งาน ซึ่งเป็นปัญหาที่ เกิดขึ้นกับลูกค้าธนาคารรายใหม่ที่เพิ่งเปิดใช้งานประมาณหนึ่งในสาม ส่งผลให้ต้นทุนในการดึงดูดและรักษาลูกค้าเดิมสูงขึ้น การสูญเสียลูกค้ามีต้นทุนสูงกว่าที่เคยเป็นมา สถาบันการเงินในปัจจุบันใช้เงิน 200 ถึง 450 ดอลลาร์ในการดึงดูดบัญชีใหม่แต่ละบัญชี และการมีบัญชีที่ไม่ได้ใช้งานอาจทำให้ต้นทุนการดึงดูดบัญชีเพิ่มขึ้นเกือบสองเท่า[1]

ผู้บริโภคร้อยละ 80 กล่าวว่าพวกเขา มีแนวโน้มที่จะทำธุรกิจกับบริษัทที่ให้บริการแบบเฉพาะบุคคลมากกว่า ในขณะเดียวกัน ผู้บริหารธุรกิจ 76% รายงานว่าพวกเขาขาดข้อมูลที่ใช้งานได้เพียงพอ ที่จะวิเคราะห์ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับลูกค้าได้อย่างมีความหมาย เพื่อยกระดับการให้บริการและตอบสนองความต้องการของผู้บริโภคที่เพิ่มมากขึ้น สถาบันการเงินต้องหาวิธีเชื่อมช่องว่างนี้ให้ได้ 

นั่นคือเหตุผลที่ Mastercard สร้าง Engagement Intelligence ขึ้นมา ซึ่งเป็นชุดบริการแบบบูรณาการที่แปลงข้อมูลธุรกรรมดิบจากแหล่งข้อมูลภายในและภายนอกให้กลายเป็นข้อมูลเชิงลึกที่นำไปสู่การปฏิบัติได้จริง และสร้างการมีส่วนร่วมที่มีความหมายในทุกขั้นตอนของเส้นทางของลูกค้า ในขณะที่แนวทางการมีส่วนร่วมแบบดั้งเดิมมักอาศัยข้อมูลที่ไม่สมบูรณ์หรือกระจัดกระจาย แต่ Mastercard ใช้ประโยชน์จากข้อมูลระดับธุรกรรมโดยตรงจากสถาบันการเงิน เครือข่ายการชำระเงินทั่วโลก และแพลตฟอร์ม Open Finance ควบคู่ไปกับบริการที่ปรับแต่งมาโดยเฉพาะ ซึ่งเปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกให้เป็นผลลัพธ์ที่พลิกโฉมวงการ ด้วยวิธีการนี้ เราช่วยให้สถาบันการเงินสามารถนำเสนอข้อเสนอและประสบการณ์ที่ปรับให้เหมาะสมกับแต่ละบุคคล กระตุ้นการมีส่วนร่วมและพฤติกรรมการใช้จ่ายอันดับต้น ๆ และเพิ่มประสิทธิภาพและเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนด้านการตลาดให้สูงสุด

Mastercard Engagement Intelligence ผสานรวมสามองค์ประกอบทรงพลัง ได้แก่ การเสริมคุณค่าข้อมูล การคาดการณ์พฤติกรรมผู้บริโภค และ บริการให้คำปรึกษาและการตลาด ของ Mastercard เพื่อสร้างระบบบูรณาการสำหรับการมีส่วนร่วมที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลเชิงลึกที่นำไปสู่การปฏิบัติได้จริง:

1. เชื่อมต่อและเสริมสร้าง
   การเพิ่มประสิทธิภาพข้อมูล ใช้ AI ที่เป็นกรรมสิทธิ์ในการทำความสะอาด จัดหมวดหมู่ และเพิ่มประสิทธิภาพข้อมูลธุรกรรมของลูกค้าในบัญชีต่างๆ (บัญชีกระแสรายวัน บัญชีออมทรัพย์ บัตรเครดิต และอื่นๆ) เปลี่ยนข้อมูลที่กระจัดกระจายให้กลายเป็นพื้นฐานที่มีโครงสร้างเพื่อการวิเคราะห์เชิงลึก ด้วยเอนทิตีและคำอธิบายที่เป็นมาตรฐาน ข้อมูลผู้ค้าที่ครบถ้วน การจัดหมวดหมู่หลายระดับ และเลเยอร์ข้อมูลที่ได้มาตรฐาน คุณจะสามารถทำความเข้าใจธุรกรรมที่ยุ่งเหยิงและปลดล็อกข้อมูลเชิงลึกที่ชัดเจนยิ่งขึ้นได้
   
   
2. วิเคราะห์และทำนาย
   Consumer Foresight นำเสนอข้อมูลเชิงลึกจากธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนหลายพันล้านรายการทั่วเครือข่ายของ Mastercard, Open Finance Platform และที่อื่นๆ โดยแบ่งกลุ่มการใช้จ่ายในอดีตของผู้บริโภคได้อย่างแม่นยำ ให้ข้อมูลการเปรียบเทียบที่แม่นยำในระดับบุคคล และช่วยคาดการณ์การใช้จ่ายในอนาคตเพื่อสร้างมุมมอง 360 องศาของลูกค้า ช่วยให้คุณสามารถคาดการณ์ความต้องการและสร้างการมีส่วนร่วมกับลูกค้าได้อย่างมีประสิทธิภาพและเป็นส่วนตัว
   
   
3. เปิดใช้งานและมีส่วนร่วม
   บริการให้คำปรึกษาและการตลาดจากผู้เชี่ยวชาญ เปลี่ยนข้อมูลเชิงลึกให้เป็นการลงมือปฏิบัติจริง โดยการสร้างกลุ่มลูกค้าที่แม่นยำ ค้นพบแนวโน้มพฤติกรรม และออกแบบแคมเปญที่กระตุ้นการมีส่วนร่วมและพฤติกรรมการใช้จ่ายอันดับต้นๆ กลยุทธ์เหล่านี้ถูกนำไปใช้ผ่านการดำเนินการที่ตรงเป้าหมาย การส่งข้อความเฉพาะบุคคล และการส่งมอบผ่านทุกช่องทาง ควบคู่ไปกับการวัดผลและปรับปรุงอย่างต่อเนื่อง เพื่อสร้างผลลัพธ์ที่วัดผลได้ ซึ่งจะช่วยขับเคลื่อนความภักดี เพิ่มรายได้ และรักษาฐานลูกค้าไว้ได้

Mastercard Engagement Intelligence ผสานรวมข้อมูลเชิงลึกจากเครือข่ายที่เป็นกรรมสิทธิ์ ปัญญาประดิษฐ์ และความเชี่ยวชาญด้านการให้คำปรึกษาเฉพาะทางไว้ในโซลูชันแบบครบวงจร ซึ่งช่วยให้ลูกค้าสามารถเร่งการเติบโตในสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันสูง ปัจจัยสำคัญที่แตกต่าง ได้แก่:

• การเสริมคุณค่าข้อมูลด้วย AI: AI ที่ได้รับการฝึกฝนจากเครือข่ายจะแปลงข้อมูลธุรกรรมดิบให้เป็นสัญญาณที่นำไปใช้ได้จริง โดยการแยกวิเคราะห์และจัดประเภทข้อมูลที่ไม่เป็นระเบียบโดยอัตโนมัติ สร้างหมวดหมู่การใช้จ่ายที่แม่นยำ และผสานรวมข้อมูลเชิงลึกของร้านค้าที่ได้รับการปรับปรุงโดยเครือข่าย Mastercard  
• ข้อมูลเชิงลึกระดับเครือข่ายที่เป็นกรรมสิทธิ์: โปรไฟล์ร้านค้าโดยละเอียดและข้อมูลตำแหน่งที่ตั้งจากเครือข่ายการรับชำระเงินทั่วโลกของ Mastercard รวมถึงข้อมูลเชิงลึกที่ไม่เหมือนใครจากธุรกรรมที่ไม่ระบุตัวตนหลายพันล้านรายการ มอบการมองเห็นที่เหนือกว่าสถาบันของคุณ และช่วยให้สามารถนำเสนอข้อเสนอและแคมเปญที่ตรงกับความต้องการได้อย่างแม่นยำยิ่งขึ้น 
• ความเชี่ยวชาญด้านการให้คำปรึกษาระดับโลก: เราออกแบบ ดำเนินการ และปรับปรุงแคมเปญที่ขับเคลื่อนด้วยข้อมูลอย่างต่อเนื่อง โดยใช้ประโยชน์จากความเชี่ยวชาญระดับโลกของเรา เพื่อช่วยให้เกิดการเพิ่มขึ้นที่วัดผลได้ในด้านการเปิดใช้งาน การเปลี่ยนลูกค้าเป้าหมายให้เป็นผู้ซื้อ และส่วนแบ่งการใช้จ่ายของลูกค้า

Engagement Intelligence ช่วยให้ผู้ให้บริการทางการเงินสามารถเสริมสร้างความสัมพันธ์กับลูกค้าและเพิ่มประสิทธิภาพด้านการตลาดได้สูงสุด ด้วยการผลักดันให้แบรนด์ให้ความสำคัญและเป็นตัวเลือกที่คุ้มค่าที่สุด จึงช่วยเพิ่มความผูกพันกับลูกค้า พร้อมทั้งช่วยลดอัตราการเลิกใช้บริการผ่านการระบุลูกค้าที่มีความเสี่ยงตั้งแต่เนิ่นๆ และการเข้าแก้ไขปัญหาอย่างทันท่วงที ด้วยการลงทุนอย่างมุ่งเน้นในกลุ่มเป้าหมายที่มีมูลค่าสูง จึงช่วยเพิ่มผลตอบแทนจากการลงทุนด้านการตลาดให้สูงสุด โดยส่งมอบข้อความที่เหมาะสมในเวลาที่เหมาะสม เพื่อช่วยเพิ่มการตอบสนองและลดต้นทุนการได้มาซึ่งลูกค้า สำหรับลูกค้าปลายทาง แพลตฟอร์มนี้สร้างประสบการณ์เฉพาะบุคคลด้วยข้อเสนอและคำแนะนำที่เกี่ยวข้องโดยอิงจากพฤติกรรมจริง ช่วยให้บรรลุผลลัพธ์ทางการเงินที่ดีขึ้นและประหยัดค่าใช้จ่ายในชีวิตประจำวันผ่านรางวัลและข้อเสนอที่ช่วยลดค่าใช้จ่ายในแต่ละวัน

ตลาดบริการทางการเงินมีความซับซ้อนมากขึ้นเรื่อยๆ แต่เส้นทางสู่การสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับลูกค้าของคุณไม่จำเป็นต้องซับซ้อนตามไปด้วย เรียนรู้เพิ่มเติม เกี่ยวกับชุดเครื่องมือ Engagement Intelligence ของ Mastercard หรือ ติดต่อเรา เพื่อเริ่มต้นใช้งานได้เลยวันนี้