สถาบันการเงินสามารถกระตุ้นการมีส่วนร่วมของผู้ถือบัตรตลอดวงจรชีวิตได้อย่างไร

• ธนาคารต้องสร้างความสัมพันธ์ที่ดีกับผู้ถือบัตรตั้งแต่ขั้นตอนการสมัครใช้บริการไปจนถึงการรักษาฐานลูกค้า และกลยุทธ์ EMOB (Electronics Business Operations) ถือเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อความสำเร็จ
• การวิเคราะห์สัญญาณการใช้จ่ายในหมวดหมู่และช่องทางต่างๆ ช่วยให้ธนาคารสามารถปรับแต่งการมีส่วนร่วม ตรวจจับสัญญาณการลดลงของลูกค้าได้ตั้งแต่เนิ่นๆ และระบุโอกาสในการส่งเสริมการขายที่มีมูลค่าสูงได้
• เปลี่ยนข้อมูลที่กระจัดกระจายให้เป็นกลยุทธ์ที่นำไปปฏิบัติได้จริงด้วย Mastercard เครื่องมือวิเคราะห์เส้นทางการซื้อ (Purchase Journey Analyzer) นำเสนอการวิเคราะห์แบบครบวงจรภายใน 12 สัปดาห์

ในสภาพแวดล้อมการชำระเงินแบบดิจิทัลและมีการแข่งขันสูงในปัจจุบัน สถาบันการเงินต้องเผชิญกับความท้าทายที่สำคัญ: จะทำอย่างไรจึงจะรักษาความสนใจ ความกระตือรือร้น และความภักดีของผู้ถือบัตรไว้ได้?

กลยุทธ์การมีส่วนร่วมแบบดั้งเดิมมักอาศัยสมมติฐานกว้างๆ หรือการรายงานที่ล่าช้า สถาบันการเงินที่มีวิสัยทัศน์กว้างไกลกำลังนำวิธีการที่ทันสมัยและอิงข้อมูลมาใช้เพื่อทำความเข้าใจและตอบสนองต่อพฤติกรรมการใช้จ่ายของผู้ถือบัตร

ตั้งแต่การเริ่มต้นใช้งานจนถึงการรักษาฐานลูกค้าในระยะยาว ทุกขั้นตอนของวงจรชีวิตผู้ถือบัตรล้วนเป็นโอกาสในการสร้างความสัมพันธ์ที่แข็งแกร่งและความภักดีต่อแบรนด์มากยิ่งขึ้น อย่างไรก็ตาม ธนาคารหลายแห่งประสบปัญหาเนื่องจากข้อมูลไม่กระจัดกระจายหรือมีข้อจำกัดในการมองเห็นรูปแบบการใช้จ่าย

การมีส่วนร่วมตั้งแต่เริ่มต้นและต่อเนื่องไม่ใช่แค่แนวทางปฏิบัติที่ดีที่สุด แต่เป็นสิ่งจำเป็นเชิงกลยุทธ์อย่างยิ่ง ธนาคารจำเป็นต้องให้ความสำคัญกับเรื่องต่อไปนี้

• กลยุทธ์ EMOB (Early Month on Book) ที่แข็งแกร่งสามารถเพิ่มความภักดีของลูกค้าได้มากถึง 50% (Media Logic)
• การตระหนักถึงการสูญเสียลูกค้าแบบเงียบๆ ซึ่งหมายถึงการที่ผู้ถือบัตรเลิกใช้บริการโดยไม่ปิดบัญชี จะค่อยๆ บั่นทอนผลกำไร
• การใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัล - เกือบ 90% ของชาวอเมริกันใช้การชำระเงินดิจิทัล (McKinsey) ซึ่งเน้นย้ำถึงความจำเป็นในการสร้างปฏิสัมพันธ์เชิงรุกและเฉพาะบุคคล

การวิเคราะห์พฤติกรรมการซื้อสินค้าจากหลากหลายหมวดหมู่ ช่องทาง และช่วงเวลาของร้านค้า จะเผยให้เห็นรูปแบบที่ช่วยให้การมีส่วนร่วมกับลูกค้ามีประสิทธิภาพมากขึ้น ด้วยการวิเคราะห์ข้อมูลขั้นสูง สถาบันการเงินสามารถ:

1. เสริมสร้าง EMOB และการมีส่วนร่วมอย่างต่อเนื่อง

• เริ่มต้นการสื่อสารตั้งแต่เนิ่นๆ สื่อสารบ่อยๆ และปรับให้เหมาะสมกับแต่ละบุคคล
• สร้างกระบวนการเริ่มต้นใช้งานและการเปิดใช้งานที่ราบรื่น เพื่อสร้างบรรยากาศที่ดีสำหรับการมีส่วนร่วมในอนาคต
• ใช้กลยุทธ์แบบหลายช่องทาง เช่น อีเมล SMS และการแจ้งเตือนผ่านแอป เพื่อสร้างการติดต่อสื่อสารที่สม่ำเสมอ
• สนับสนุนการเปิดใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัลด้วยคำแนะนำทีละขั้นตอนที่เข้าใจง่าย เพื่อส่งเสริมการใช้งานและสอดคล้องกับความต้องการของผู้บริโภค

2. ตรวจจับสัญญาณเริ่มต้นของการลาออก

• สังเกตปริมาณธุรกรรมที่ลดลงหรือการใช้จ่ายที่ลดลงในหมวดหมู่ที่เคยมีการใช้งานอย่างคึกคัก
• พัฒนากลยุทธ์การรักษาฐานลูกค้าเพื่อรักษาความสัมพันธ์ ลดอัตราการลาออก และปกป้องรายได้

3. ส่งเสริมการใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัล

• กระเป๋าเงินดิจิทัลกำลังกลายเป็นวิธีการชำระเงินที่ได้รับความนิยมมากขึ้น
• ข้อดี ได้แก่ การตรวจสอบสิทธิ์ที่ปลอดภัย ลดการฉ้อโกง และลดการเรียกเก็บเงินคืน
• การใช้งานกระเป๋าเงินดิจิทัลช่วยกระตุ้นการซื้อสินค้าภายในแอปและอีคอมเมิร์ซ สร้างความผูกพันในระยะยาว และให้ข้อมูลเชิงลึกที่ดียิ่งขึ้น

4. ระบุโอกาสในการส่งเสริมการขายที่มีมูลค่าสูง

• กำหนดเป้าหมายไปยังหมวดหมู่ที่มีการเข้าถึงไม่เต็มที่ เช่น การท่องเที่ยว การปรับปรุงบ้าน หรือบริการสมัครสมาชิก
• จัดโปรโมชั่นให้สอดคล้องกับฤดูกาลและช่วงชีวิตต่างๆ (เช่น ช่วงเปิดเทอม วันหยุดต่างๆ ฤดูกาลยื่นภาษี)
• วิเคราะห์รูปแบบการใช้จ่ายที่เกิดขึ้นซ้ำๆ (เช่น การสตรีมมิ่ง การซื้อของชำ ค่าสาธารณูปโภค) เพื่อตั้งค่าบัตรของคุณเป็นวิธีการชำระเงินเริ่มต้น ซึ่งจะช่วยเพิ่มการรักษาฐานลูกค้าและลดอัตราการเลิกใช้บริการ

เครื่องมือวิเคราะห์เส้นทางการซื้อของ Mastercard มอบข้อมูลเชิงลึกที่นำไปใช้ได้จริง โดยไม่จำเป็นต้องสร้างโครงสร้างพื้นฐานใหม่หรือจัดตั้งทีมงานภายในขนาดใหญ่ หลังจากเริ่มโครงการแล้ว ที่ปรึกษาด้านข้อมูลของ Mastercard จะดำเนินการวิเคราะห์ สร้างสมมติฐาน และสรุปผลการค้นพบ ซึ่งโดยทั่วไปจะแล้วเสร็จภายใน 12 สัปดาห์

เครื่องมือวิเคราะห์เส้นทางการซื้อ (Purchase Journey Analyzer) เปลี่ยนพฤติกรรมการซื้อของผู้ถือบัตรให้เป็นข้อมูลเชิงลึกที่ช่วยให้ตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดขึ้น ด้วยการวิเคราะห์พฤติกรรมตลอดเส้นทางการซื้อทั้งหมด สถาบันต่างๆ สามารถ:

• เปิดเผยปัจจัยที่ขับเคลื่อนการใช้จ่าย
• ระบุโอกาสในการส่งเสริมการขายที่มีผลกระทบสูง
• เข้าใจว่านิสัยเปลี่ยนแปลงไปอย่างไรเมื่อเวลาผ่านไป

ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ผสานรวมเข้ากับ Mastercard Test & Learn ® ได้อย่างราบรื่น ช่วยให้สถาบันต่างๆ สามารถออกแบบการทดลองที่ตรงเป้าหมาย วัดผลกระทบที่แท้จริง และสนับสนุนนวัตกรรมได้ ไม่ว่าจะเป็นการพิจารณาว่าข้อเสนอใดสร้างความผูกพันที่ยั่งยืน หรือการจัดลำดับความสำคัญของกลุ่มเป้าหมายที่เหมาะสม เครื่องมือวิเคราะห์เส้นทางการซื้อ (Purchase Journey Analyzer) ช่วยให้ทีมสามารถเปลี่ยนข้อมูลไปสู่ทิศทางได้อย่างรวดเร็ว

สำรวจ Mastercard Test & Learn และค้นพบว่าการทดลองทางธุรกิจสามารถสนับสนุนกลยุทธ์การตลาดและ นวัตกรรมของคุณได้อย่างไร สำหรับข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม โปรดดูที่ ศูนย์รวมแหล่งข้อมูลของเรา