ผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงินกำลังปูทางไปสู่อนาคตของบริการทางการเงิน

ในโลกปัจจุบัน ความสำเร็จของธุรกิจขึ้นอยู่กับว่าพวกเขาสามารถให้ บริการที่ดีที่สุดและรวดเร็วที่สุดแก่ลูกค้า ได้หรือไม่ ด้วยวิวัฒนาการของสื่อสังคมออนไลน์ ข้อมูลขนาดใหญ่ และเทคโนโลยีที่เข้าถึงได้ง่าย ผู้บริโภคจึงคาดหวังประสบการณ์ที่เป็นส่วนตัวและราบรื่นยิ่งขึ้นสำหรับผลิตภัณฑ์หรือบริการใดๆ ก็ตาม อุตสาหกรรมบริการทางการเงินก็ไม่มีข้อยกเว้น เมื่อความคาดหวังของผู้บริโภคเปลี่ยนแปลงไป การปรับตัวให้เข้ากับความต้องการของพวกเขาจึงมีความสำคัญยิ่งกว่าที่เคย เพื่อสร้างความแตกต่างให้กับธุรกิจของคุณจากคู่แข่ง 

การรวบรวมข้อมูลทางการเงินมีความสำคัญอย่างยิ่งต่อการมอบประสบการณ์ที่ดีที่สุดแก่ลูกค้า ผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงินและแพลตฟอร์มธนาคารแบบเปิด เช่น Finicity ช่วยให้สถาบันการเงิน บริษัทฟินเทค และผู้ให้บริการทางการเงินอื่นๆ สามารถให้บริการที่เป็นส่วนตัวมากขึ้นแก่ลูกค้า ส่งเสริมระบบที่ครอบคลุมและสะดวกสบายยิ่งขึ้น เรามาดูกันให้ละเอียดขึ้นว่าการรวบรวมข้อมูลทางการเงินคืออะไร และจะเป็นประโยชน์ต่อสถาบันการเงินและลูกค้าได้อย่างไร

การรวบรวมข้อมูลทางการเงินนั้นไม่ซับซ้อนอย่างที่คิด กระบวนการนี้เกี่ยวข้องกับการรวบรวมข้อมูลจากบัญชีต่างๆ—รวมถึงบัญชีธนาคาร บัญชีบัตรเครดิต บัญชีการลงทุน บัญชีเงินกู้ และบัญชีทางการเงินอื่นๆ—มาไว้ในที่เดียว เมื่อรวบรวมข้อมูลเหล่านี้แล้ว ลูกค้าจะสามารถเห็นภาพรวมทางการเงินทั้งหมดของตนได้ในแพลตฟอร์มเดียวที่เข้าถึงได้ง่าย ทำให้การตัดสินใจทางการเงินทุกเรื่องง่ายขึ้นกว่าเดิม

โดยหลักแล้ว ผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงินจะจัดหา API ให้แก่บุคคลที่สาม เพื่อให้ผู้บริโภคสามารถอนุญาต Access ข้อมูลในบัญชีตนได้ ด้วยการเติบโตของการธนาคารออนไลน์ การรวบรวมข้อมูลจึงไม่ใช่แค่เพียงวิธีที่สะดวกกว่าในการ Access ข้อมูลทางการเงินเท่านั้น แต่ยังเป็นอนาคตอีกด้วย ปัจจุบันมีผู้คนจำนวนมากขึ้นกว่าที่เคยหันมาใช้บริการธนาคารผ่านมือถือ เนื่องจากความเชื่อมั่นในเทคโนโลยีเพิ่มมากขึ้น และแนวโน้มนี้จะยังคงดำเนินต่อไปเรื่อย ๆ เมื่อระบบธนาคารแบบเปิดกลายเป็นมาตรฐาน และมีการเปิดตัวเครื่องมือที่ทันสมัยและสะดวกสบายยิ่งขึ้น

สถาบันการเงินและผู้ให้บริการทางการเงินสามารถได้รับประโยชน์อย่างมากจากผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงิน การมอบโซลูชันที่สะดวกสบายยิ่งขึ้นให้กับลูกค้าไม่เพียงแต่จะรับประกันความพึงพอใจและความภักดีต่อธุรกิจของคุณเท่านั้น แต่ยังช่วยดึงดูดลูกค้าใหม่และรักษาความได้เปรียบในการแข่งขันอีกด้วย ยิ่งบริการของคุณดีเท่าไหร่ ลูกค้าก็จะยิ่งมีความสุขมากขึ้นเท่านั้น ซึ่งจะทำให้พวกเขามีแนวโน้มที่จะเลือกใช้บริการของคุณมากกว่าของผู้อื่น 

การรวบรวมข้อมูลช่วยให้สถาบันการเงินสามารถให้บริการที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าได้ เนื่องจากลูกค้าจะสามารถเข้าถึงการบริหารความมั่งคั่งที่ครอบคลุมมากขึ้น การประมวลผลการชำระเงินที่รวดเร็วขึ้น และคำแนะนำทางการเงินส่วนบุคคลได้อย่างสะดวกสบายยิ่งขึ้น ไม่ว่าจะเป็นแอปหรือบริการภายในองค์กร หรือแอปหรือบริการฟินเทคจากผู้ให้บริการภายนอกก็ตาม

ผู้บริโภคมี ความสนใจในเครื่องมือรวบรวมข้อมูลทางการเงินมากขึ้นเรื่อยๆ เพื่อช่วยในการวางแผนงบประมาณ โดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้บริโภคกลุ่มเจเนอเรชั่น Z ซึ่งเป็นหนึ่งในกลุ่มคนรุ่นที่อายุน้อยที่สุด และเป็นตัวแทนของอนาคตของบริการทางการเงิน 

ลูกค้าส่วนใหญ่สนใจใช้แอปพลิเคชันรวบรวมข้อมูลทางการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ดังต่อไปนี้:

• จัดการบัญชีการเงินจากองค์กรต่างๆ โดยใช้เครื่องมือเดียว
• วางแผนการใช้จ่ายอย่างมีประสิทธิภาพมากขึ้นด้วยแอปพลิเคชันที่เชื่อมต่อกับบัญชีธนาคารและบัตรเครดิตของคุณ
• เข้าถึงข้อมูลใบแจ้งยอดเครดิตที่จะช่วยให้พวกเขาสามารถติดตามการใช้จ่ายในบัตรหรือบัญชีต่างๆ ได้
• ดูข้อมูลเครดิต การใช้จ่าย กระแสเงินสด หรือข้อมูลเชิงลึกอื่นๆ ที่พวกเขาไม่สามารถได้รับหากไม่ได้ดูหลายบัญชีพร้อมกัน

เหตุใดแอปหรือบริการทางการเงินจึงต้องการใช้ตัวรวบรวมข้อมูลทางการเงิน? แน่นอนว่ามีประโยชน์มากมายนับไม่ถ้วนสำหรับทั้งที่ปรึกษาทางการเงินและผู้บริโภค เรามาดูประโยชน์เหล่านี้อย่างละเอียดกันดีกว่า

ผู้บริหารธนาคารและที่ปรึกษาทางการเงินต่างรู้ดีว่าการให้บริการลูกค้าที่ดีเยี่ยมนั้นสำคัญเพียงใด การรวบรวมข้อมูลทางการเงินไม่เพียงแต่ช่วยให้พวกเขามอบประสบการณ์ที่ดีขึ้นแก่ลูกค้าเท่านั้น แต่ยังช่วยให้พวกเขามีประสิทธิภาพและประสิทธิผลมากขึ้นอีกด้วย การใช้เครื่องมือรวบรวมข้อมูลทางการเงินจะให้ข้อมูลที่สามารถช่วยดำเนินการดังต่อไปนี้:

• สร้างความสัมพันธ์ที่ดีขึ้นกับลูกค้า
• ขยายขอบเขตการให้บริการและบริหารจัดการสินทรัพย์ที่ก่อนหน้านี้ไม่สามารถทำได้ 
• ลดภาระงานด้วยตนเองด้วยการอัปเดตข้อมูลอัตโนมัติ
• ปรับปรุงกระบวนการรวบรวมข้อมูลและสินทรัพย์ให้มีประสิทธิภาพยิ่งขึ้น
• แสดงให้เห็นถึงคุณค่าที่เห็นได้ชัดเจนแก่ลูกค้าใหม่
• นำเสนอโปรโมชั่นพิเศษที่ดึงดูดใจลูกค้ากลุ่มใหม่
• ลดความซับซ้อนในการดำเนินงานโดยขจัดความจำเป็นในการป้อนข้อมูลด้วยตนเองหรือใบแจ้งยอดจากลูกค้าที่เป็นกระดาษ

ผู้บริโภคต้องการบริการที่ดีที่สุดพร้อมผลลัพธ์ที่รวดเร็วที่สุด ผู้ให้บริการด้านการเงินสามารถช่วยให้บริการนี้ได้ พร้อมทั้งยังมอบประโยชน์อื่นๆ ที่สำคัญอีกด้วย เมื่อแอปพลิเคชันและบริการต่างๆ มีความสามารถมากขึ้นในการแสดงภาพรวมสถานะทางการเงินของลูกค้าอย่างครอบคลุม พวกเขาก็จะสามารถตัดสินใจเรื่องสินเชื่อได้เร็วขึ้นและให้ข้อมูลที่ครอบคลุมมากขึ้นแก่ลูกค้าได้ การรวบรวมข้อมูลยังเป็นประโยชน์ต่อผู้บริโภค ทำให้พวกเขาสามารถทำสิ่งต่อไปนี้ได้:

• ป้องกันการสูญเสียข้อมูลทางการเงินหรือเอกสารสำคัญ
• ตัดสินใจและวางแผนงบประมาณอย่างรอบรู้โดยอาศัยข้อมูลที่ครอบคลุมมากขึ้น
• ติดตามการใช้จ่ายทั้งหมดจากบัตรและบัญชีต่างๆ ได้ในที่เดียว
• ดูภาพรวมชีวิตทางการเงินของพวกเขาให้ครบถ้วน นอกเหนือจากแค่บัญชีธนาคาร
• สามารถ Access ข้อมูลทางการเงินของพวกเขาได้ทันที
• รับคำแนะนำทางการเงินที่เหมาะสมกับคุณมากขึ้น
• สัมผัสประสบการณ์การประมวลผลการชำระเงินที่รวดเร็วยิ่งขึ้น

เมื่อความต้องการบริการทางการเงินที่ครอบคลุมมากขึ้นเพิ่มสูงขึ้น ผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงินและแพลตฟอร์มธนาคารแบบเปิดจะยังคงเสริมศักยภาพให้กับแอปและบริการต่างๆ เพื่อช่วยให้ผู้บริโภคตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้น ผู้บริโภคหันมาใช้โซลูชันดิจิทัลมากขึ้นเนื่องจากการแพร่ระบาด และไม่น่าจะหันกลับไปใช้บริการทางการเงินแบบดั้งเดิมอีกเมื่อสถานการณ์คลี่คลายลง การแข่งขันจะยังคงเพิ่มสูงขึ้นอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากสถาบันต่างๆ พยายามที่จะจัดหาหรือคัดสรรบริการที่ดีที่สุดและสะดวกสบายที่สุดในตลาด นี่จึงเป็นเหตุผลว่าทำไมการลงทุนในอนาคตด้วยการค้นหาผู้รวบรวมข้อมูลทางการเงินที่เหมาะสมสำหรับองค์กรของคุณจึงมีความสำคัญอย่างยิ่ง

Finicity คือผู้นำด้านซอฟต์แวร์การรวบรวมข้อมูลทางการเงิน ด้วยแพลตฟอร์ม Open Banking ที่ทำให้การเชื่อมต่อกับข้อมูลทางการเงินของลูกค้าเป็นเรื่องง่าย Finicity ช่วยให้คุณมอบประสบการณ์ที่ดีที่สุดแก่ลูกค้าในสภาพแวดล้อมที่มีการแข่งขันสูงขึ้นเรื่อยๆ

การรวบรวมข้อมูลกำลังปูทางไปสู่อนาคตของบริการทางการเงิน โดยมอบอำนาจให้ผู้บริโภคสามารถตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้น เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับ แพลตฟอร์ม Open Banking ของ Finicity และวิธีการที่แพลตฟอร์มนี้ให้ข้อมูลเพื่อขับเคลื่อนนวัตกรรมในบริการทางการเงินและเพิ่มศักยภาพให้แก่ผู้บริโภค