Finicity เปิดตัวโซลูชันใหม่สำหรับการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานสำหรับผู้ให้กู้

ผลิตภัณฑ์นี้สร้างมาตรฐานใหม่สำหรับการประเมินรายได้และการจ้างงานที่แม่นยำยิ่งขึ้น พร้อมทั้งเสริมชุดโซลูชันการตรวจสอบดิจิทัลของ Finicity ให้สมบูรณ์ยิ่งขึ้น

ซอลต์เลคซิตี้ รัฐยูทาห์ – 18 กันยายน 2019 – Finicity ผู้ให้บริการชั้นนำด้านการเข้าถึงข้อมูลทางการเงินแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึก ประกาศเปิดตัวโซลูชันการตรวจสอบรายได้และการจ้างงาน (VOIE) ใหม่ โดยใช้เทคโนโลยี TXVerify™ ที่อยู่ระหว่างการจดสิทธิบัตร ซึ่งจะช่วยเร่งกระบวนการตรวจสอบผู้กู้และผลักดันการเปลี่ยนแปลงของอุตสาหกรรมไปสู่ประสบการณ์ดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ

โซลูชัน Finicity VOIE จะดึงข้อมูลใบแจ้งเงินเดือนของผู้กู้จากสลิปเงินเดือนแบบดิจิทัล จากนั้นตรวจสอบความถูกต้องของข้อมูลสำคัญเหล่านั้นกับรายการธุรกรรมรายได้จากสถาบันการเงินของพวกเขา ด้วยเทคโนโลยี TXVerify กระบวนการตรวจสอบอย่างละเอียดนี้จะสร้างภาพรวมรายได้และการจ้างงานของผู้สมัครแบบเรียลไทม์ เพื่อให้ได้รายงานที่รวดเร็วและแม่นยำ วิธีแก้ปัญหานี้ทำได้โดยการใช้ประโยชน์จากข้อมูลที่มีมูลค่าสูงสุด ซึ่งได้มาจากธนาคารโดยตรง พร้อมกับเอกสารสแกน รูปถ่าย หรือไฟล์ PDF ของสลิปเงินเดือนของผู้กู้ กระบวนการนี้เปลี่ยนรูปแบบการทำงานจากเดิมที่ใช้แรงงานคนเป็นหลัก ไปสู่กระบวนการดิจิทัลอย่างเต็มรูปแบบ พร้อมทั้งลดการฉ้อโกงและเพิ่มความเชื่อมั่นในกระบวนการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อ

“คาดว่าระบบ VOIE ของเราจะกลายเป็นมาตรฐานระดับสูงสุดใหม่สำหรับการตรวจสอบรายได้และการจ้างงาน” สตีฟ สมิธ ซีอีโอของ Finicity กล่าว “เรารู้ว่าเทคโนโลยีนี้จะได้รับการยอมรับอย่างรวดเร็วจากผู้เล่นหลักในอุตสาหกรรมที่มุ่งมั่นที่จะเป็นผู้นำด้านเทคโนโลยีการให้สินเชื่อ” ด้วยการที่ VOIE พัฒนาต่อยอดจากโซลูชันการตรวจสอบสินทรัพย์ที่มีอยู่ของเรา ผู้ให้กู้จึงสามารถใช้ Finicity เป็นศูนย์รวมบริการตรวจสอบข้อมูลดิจิทัลแบบครบวงจรได้”

โซลูชันแบบดั้งเดิมมีอัตราความสำเร็จต่ำ และบางครั้งยังให้ข้อมูลที่ล้าสมัยอีกด้วย โซลูชันดังกล่าวอาศัยข้อมูลเงินเดือนที่นายจ้างจัดหาให้ ซึ่งนายจ้างหลายรายไม่ได้รายงานข้อมูลบ่อยนัก นอกจากนี้ นายจ้างที่รายงานข้อมูลมักเป็นตัวแทนเฉพาะองค์กรขนาดใหญ่เท่านั้น ในขณะที่ชาวอเมริกันส่วนใหญ่ทำงานในธุรกิจขนาดเล็กถึงขนาดกลาง เทคโนโลยี VOIE ของ Finicity เข้าถึงข้อมูลแบบเรียลไทม์ที่รวบรวมโดยตรงจากบัญชีธนาคารของพนักงาน Finicity ใช้ข้อมูลเงินเดือนที่โอนเข้าบัญชีโดยตรง ซึ่งคิดเป็นสัดส่วนมากกว่า 90% ของแรงงานชาวอเมริกัน เพื่อเพิ่มอัตราความสำเร็จของการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานโดยอัตโนมัติอย่างมาก ในขณะที่อัตราความสำเร็จของโซลูชันอัตโนมัติที่มีอยู่เดิมอยู่ที่ประมาณ 15% ถึง 25% โซลูชัน VOIE ของ Finicity คาดว่าจะให้ความครอบคลุมในการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานที่ประสบความสำเร็จมากกว่า 70% การตรวจสอบแบบดิจิทัลสามารถลดระยะเวลาในกระบวนการอนุมัติสินเชื่อได้มากถึง 12-14 วัน ช่วยผลักดันให้กระบวนการปิดการขายรวดเร็วและแม่นยำยิ่งขึ้น พร้อมทั้งเพิ่มผลกำไร

แม้ว่าโซลูชัน Finicity VOIE จะพร้อมใช้งานสำหรับผู้ให้กู้ที่ให้บริการในตลาดการตัดสินใจด้านสินเชื่อทุกประเภท เช่น สินเชื่อรถยนต์ สินเชื่อส่วนบุคคล และบัตรเครดิต แต่โซลูชันนี้ได้รับการออกแบบมาเพื่อรองรับการตรวจสอบอย่างเข้มงวดและข้อกำหนดที่เข้มงวดที่สุดของตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยในสหรัฐอเมริกา เนื่องจากตลาดนี้เกี่ยวข้องกับการตัดสินใจที่มีมูลค่าสูง การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด และนักลงทุนที่มีความต้องการสูง รวมถึงวิสาหกิจที่ได้รับการสนับสนุนจากรัฐบาล (GSEs) จึงถือเป็นสนามทดสอบขั้นสูงสุดสำหรับกระบวนการและผลิตภัณฑ์การตัดสินใจด้านสินเชื่อ รายงานและข้อมูล VOA ของ Finicity ได้ถูกนำมาใช้ในการตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัลส่วนใหญ่ในตลาดสินเชื่อที่อยู่อาศัยแล้ว เนื่องจากมีคุณภาพข้อมูลที่สูงและมีการเชื่อมต่อที่ได้รับการรับรองกับสถาบันการเงินที่หลากหลาย โซลูชัน VOIE ของ Finicity สร้างขึ้นจากประวัติความเป็นผู้นำด้านเทคนิคและข้อมูลนี้

เครื่องมือประเมินสินทรัพย์และรายได้ (AIM) ของ Freddie Mac Loan Product Advisor ® ใช้ประโยชน์จากข้อมูลจากผู้ให้บริการภายนอก เช่น Finicity เพื่อทำให้กระบวนการประเมินสินทรัพย์และรายได้ของผู้กู้เป็นไปโดยอัตโนมัติ ซึ่งช่วยลดความซับซ้อนของกระบวนการอนุมัติสินเชื่อ เพิ่มประสิทธิภาพ และปรับปรุงประสบการณ์สำหรับผู้ให้กู้และผู้กู้

ปัจจุบัน AIM ใช้เทคโนโลยีของ Finicity เพื่อรวบรวมข้อมูลสำหรับการประเมินสินทรัพย์ของผู้กู้และการประเมินรายได้จากการฝากเงินโดยตรง (การเปิดเผยข้อมูลในวงจำกัด) การเพิ่มบริการ Finicity VOIE เข้าสู่ AIM (เปิดตัวในวงจำกัด) จะช่วยเสริมข้อมูลการฝากเงินโดยตรงด้วยข้อมูลจากสลิปเงินเดือน เพื่อช่วยให้ผู้ให้กู้สามารถประเมินความสามารถในการชำระหนี้ของผู้กู้ได้ง่ายขึ้น ลดภาระด้านเอกสาร และประหยัดเวลาและค่าใช้จ่าย

“การเพิ่มโซลูชัน VOIE ของ Finicity เป็นก้าวต่อไปในการพัฒนา AIM” เควิน คอฟฟ์แมน ผู้อำนวยการอาวุโสฝ่ายบูรณาการเทคโนโลยีของ Freddie Mac กล่าว “และความร่วมมือของเรากับ Finicity ได้ช่วยสร้างแนวทางการทำงานแบบเรียงลำดับขั้น โดยการเพิ่มข้อมูลจากสลิปเงินเดือนเข้าไปในระบบ AIM ของเรา โดยใช้ข้อมูลที่ถูกต้องและตรวจสอบได้ ซึ่งตรงตามมาตรฐานการพิจารณาอนุมัติสินเชื่อของเรา” ซึ่งหมายความว่าจะมีโอกาสมากขึ้นในการบรรเทาภาระผูกพันด้านการเป็นตัวแทนและการรับประกัน และประหยัดค่าใช้จ่ายได้มากขึ้นสำหรับผู้ให้กู้ ในขณะเดียวกันก็มอบประสบการณ์การกู้ยืมที่ดีขึ้นแก่ผู้กู้”

ลูกค้าและพันธมิตรของ Finicity เริ่มแสดงความคิดเห็นเกี่ยวกับ VOIE แล้ว:

สินเชื่อควิกเกน

“เราพยายามหาวิธีทำให้กระบวนการขอสินเชื่อบ้านง่ายขึ้นอยู่เสมอ เพื่อขจัดความกังวลที่อาจเกิดขึ้นจากธุรกรรมทางการเงินที่ซับซ้อน” เฮเธอร์ โลเวียร์ รองประธานบริหารฝ่ายประสบการณ์ลูกค้าของ Quicken Loans กล่าว  “เพื่อช่วยให้บรรลุเป้าหมายนี้ เราจึงสร้างสรรค์นวัตกรรมที่พลิกโฉมวงการ และร่วมมือกับพันธมิตรที่มีวิสัยทัศน์ก้าวไกลอย่าง Finicity” VOIE เป็นก้าวสำคัญต่อไปในการพัฒนาขั้นตอนการขอสินเชื่อบ้าน และเราหวังว่าจะได้เห็นการนำไปใช้ในวงกว้างมากขึ้นในอุตสาหกรรมนี้”

เอ็กซ์เพเรียน

“ข้อมูลที่ผู้บริโภคยินยอมให้ใช้ เช่น VOIE ใหม่ของ Finicity และ Experian Boost ช่วยให้ผู้บริโภคสามารถควบคุมข้อมูลของตนเองได้” มิเชล บอดดา ผู้จัดการทั่วไปของ Experian Mortgage กล่าว “การนำนวัตกรรมด้านการแปลงข้อมูลและการวิเคราะห์เป็นระบบดิจิทัลนี้ ถือเป็นก้าวสำคัญในการปรับปรุงกระบวนการขอสินเชื่อบ้านให้ทันสมัย และช่วยให้ผู้กู้จำนวนมากสามารถขอสินเชื่อได้ง่ายขึ้นกว่าที่เคย”

เอลลี่ เมย์

“โซลูชันการตรวจสอบแหล่งที่มามีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ สำหรับลูกค้าของเราที่ต้องการกระบวนการสมัครทางดิจิทัลที่รวดเร็วและสะดวกสบายยิ่งขึ้น” ปาร์เวช ซาฮี รองประธานอาวุโสฝ่ายพัฒนาธุรกิจของ Ellie Mae กล่าว “ในเดือนกรกฎาคม เราได้ประกาศว่าโซลูชันการตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัล (VoA) ของ Finicity พร้อมใช้งานแล้วผ่านแพลตฟอร์มการให้สินเชื่อดิจิทัล Encompass ของเรา” ด้วยการเปิดตัวโซลูชัน VOIE พวกเขาได้พัฒนาโซลูชันการตรวจสอบยืนยันทางดิจิทัลให้ดียิ่งขึ้น เพื่อกระบวนการที่รวดเร็วและแม่นยำกว่าเดิม”

MortgageHippo

“เรารู้สึกตื่นเต้นเป็นอย่างยิ่งที่จะนำเสนอโซลูชัน VOIE ใหม่ของ Finicity ให้แก่ลูกค้าผู้ให้สินเชื่อของเรา” “โซลูชันนี้จะมอบประโยชน์มากมายทั้งแก่ผู้ให้กู้และผู้กู้” ไมเคิล ซาลิชส์ ประธานและ COO ของ MortgageHippo กล่าว “นอกจากจะช่วยลดงานที่ต้องทำด้วยมือและการทุจริตสำหรับผู้ให้กู้แล้ว ผู้กู้ยังจะได้รับประโยชน์จากกระบวนการปิดธุรกรรมที่รวดเร็วยิ่งขึ้น ความยุ่งยากน้อยลง และความแม่นยำที่มากขึ้น”

ซิมเปิลเน็กซัส

“โซลูชันการให้สินเชื่อดิจิทัลมีความสำคัญมากขึ้นเรื่อยๆ สำหรับผู้ให้สินเชื่อที่ต้องการกระบวนการสมัครที่รวดเร็วและสะดวกสบายยิ่งขึ้น” แมตต์ แฮนเซน ซีอีโอของ Simple Nexus กล่าว “ในอนาคต กระบวนการนี้จะช่วยให้ผู้กู้ได้รับประสบการณ์การตรวจสอบที่เป็นระบบดิจิทัล 100% โดยไม่ต้องใช้แรงงานคนจำนวนมากอย่างที่เคยเป็นมาในปัจจุบัน” โซลูชันการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานของ Finicity ช่วยนำพาอุตสาหกรรมให้เข้าใกล้เป้าหมายนั้นมากยิ่งขึ้น”  

ซินเนอร์จี วัน

“เราประสบความสำเร็จอย่างมากในปีที่ผ่านมาในการนำเสนอระบบตรวจสอบสินทรัพย์ดิจิทัลที่ใช้งานง่ายสำหรับผู้บริโภค ซึ่งเป็นส่วนสำคัญในการทำให้กระบวนการขอสินเชื่อและอนุมัติสินเชื่อบ้านง่ายขึ้น” สตีฟ มาเจรัส ประธานบริษัท Synergy One Lending กล่าว “การตรวจสอบรายได้และการจ้างงานเป็นขั้นตอนต่อไปของการตรวจสอบแบบดิจิทัล และเราชื่นชอบนวัตกรรมที่ Finicity แสดงให้เห็นด้วยการนำเสนอโซลูชันของพวกเขา”

เวลลัม มอร์ทเชจ

“โปรแกรม VoIE ของ Fincity เป็นก้าวสำคัญในการตรวจสอบรายได้และการจ้างงานแบบดิจิทัล” แพทริค การ์ดเนอร์ กรรมการผู้จัดการของ Vellum Mortgage กล่าว  “ไม่เพียงแต่ประสบการณ์ของผู้กู้จะรวดเร็วและง่ายขึ้นเท่านั้น แต่ยังช่วยปรับปรุงระยะเวลาในการดำเนินการและการอนุมัติสินเชื่ออีกด้วย” การร่วมมือกับ Finicity เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อเป้าหมายของ Vellum ในการนำเทคโนโลยีมาใช้เพื่อให้ได้ผลลัพธ์ที่ดีสำหรับลูกค้าของเรา”

เกี่ยวกับ Finicity: พันธกิจของ Finicity คือการช่วยเหลือบุคคล ครอบครัว และองค์กรต่างๆ ให้ตัดสินใจทางการเงินได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้น ผ่านการเข้าถึงข้อมูลที่มีคุณภาพสูง รวดเร็ว และปลอดภัย บริษัทแห่งนี้ซึ่งเปิดตัวผลิตภัณฑ์ทางการเงินตัวแรกในปี 2000 และเติบโตขึ้นเรื่อยมาจนให้บริการ API ข้อมูลทางการเงิน เครื่องมือตัดสินใจด้านสินเชื่อ และโซลูชันด้านสุขภาพทางการเงิน ได้ร่วมมือกับสถาบันการเงินที่มีอิทธิพลและผู้ให้บริการฟินเทคที่สร้างความเปลี่ยนแปลง เพื่อช่วยให้ผู้บริโภคได้เปรียบในโลกการเงินที่ซับซ้อน Finicity ได้รับรางวัล API World's 2016 Finance API of the Year และเป็นผู้ชนะรางวัล HousingWire Tech100 ในปี 2018 และ 2019