Spoločnosť Mastercard dnes aktualizovala svoje riešenie pre riadenie rizika podvodov so spotrebiteľmi (CFR), aby rozšírila spôsoby, akými pomáha chrániť spotrebiteľov pred podvodmi s platbami v reálnom čase. Vďaka prehľadom poháňaným umelou inteligenciou má viac britských bánk lepší prehľad o potenciálne podvodných transakciách, aby mohli podvody zastaviť skôr, ako k nim dôjde.
Tieto podvody, známe ako podvody s autorizovanými push platbami (APP) – zvyčajne vyvolané fiktívnou webovou stránkou, e-mailom, textovou správou alebo telefonátom – viedli k tomu, že britskí spotrebitelia boli v roku 2023 podvedení o 460 miliónov libier (607 miliónov dolárov).
Dnes banky vracajú finančné prostriedky obetiam na dobrovoľnej báze. Od 7. októbra budú nové pravidlá britského regulátora platobných systémov (PSR) vyžadovať, aby banky preplatili všetky obete podvodov s platobnými aplikáciami, s výnimkou obmedzených výnimiek.
Od začiatku roka 2023 pomohlo riešenie od spoločnosti Mastercard 11 britským bankám identifikovať a zastaviť podvodnú platbu skôr, ako finančné prostriedky opustia účet obete. Funguje to tak, že skenuje viacero dátových bodov spojených s transakciou a v reálnom čase poskytuje banke odosielateľa skóre rizika.
PSR zhromažďuje údaje o platbách od 14 najväčších bánk v Spojenom kráľovstve, ktoré sú povinné podávať správy. Údaje v priebehu roka 2023 ukázali 12 % pokles celkovej hodnoty podvodov s aplikáciami (APP) z 389 miliónov libier (514 miliónov dolárov) na 341 miliónov libier (450 miliónov dolárov).
Nové, dodatočné vylepšenia umelej inteligencie v oblasti rizika podvodov so spotrebiteľmi poskytujú prijímajúcim bankám rovnaké skóre v priebehu niekoľkých sekúnd, čo im umožňuje zistiť, kedy môže byť platba určená na účet používaný podvodníkmi, známy ako „mule účet“.
„Podvodníci sa už dlho snažia oklamať spotrebiteľa prostredníctvom podvodných webových stránok a fiktívnych obchodov.“ „Preto v spoločnosti Mastercard neustále vylepšujeme našu technológiu a poskytujeme bankám ďalšie obranné línie – pomáhame im lepšie identifikovať a zastavovať podvody v ich procese,“ povedal Johan Gerber, výkonný viceprezident pre bezpečnostné riešenia v spoločnosti Mastercard.
Počiatočné offline testy dodatočných upozornení na „prichádzajúce riziko“ zaznamenali v priemere 60 % zlepšenie schopnosti banky včas identifikovať vysoko rizikové účty v rámci svojej účtovnej základne.
Spoločnosť Mastercard plánuje v priebehu roka rozšíriť svoje služby v oblasti riadenia rizika podvodov so spotrebiteľmi na globálne trhy, čím rozšíri ochranu ponúkanú spotrebiteľom a pomôže vybudovať bezpečnejší digitálny ekosystém pre všetkých.
