A Mastercard apresentou hoje o Mastercard Credit Intelligence, um conjunto de soluções desenvolvido para capacitar os credores com insights mais rápidos, inteligentes e inclusivos, que os ajudam a servir melhor os consumidores e as pequenas empresas.

Aproveitando a rede fiável e os insights exclusivos da Mastercard, o Mastercard Credit Intelligence oferece análises avançadas para fundamentar uma tomada de decisão mais ampla e transparente para os credores, abrindo portas a oportunidades de financiamento mais abrangentes. A solução está atualmente disponível em mercados selecionados. *  

O acesso ao crédito é um catalisador para o crescimento – ajudando os indivíduos a obter um financiamento imobiliário e a comprar uma casa ou impulsionando um pequeno negócio. Com o Mastercard Credit Intelligence, a Mastercard está a criar mais oportunidades como estas, ajudando as instituições financeiras a reduzir o tempo despendido na análise e personalização das decisões de crédito. Quando uma instituição financeira combina esta informação com outros recursos, como o histórico de crédito e os dados de telecomunicações, consegue obter uma visão mais completa do mutuário.  

“Uma economia digital saudável é uma economia inclusiva – e com a informação certa, a nossa rede de confiança e a nossa profunda experiência, podemos criar novas oportunidades para os consumidores e pequenas empresas que tradicionalmente podem ter sido negligenciadas”, disse Kaushik Gopal, vice-presidente executivo de Business & Market Insights da Mastercard. “Juntamente com os nossos parceiros, estamos a tornar o crédito mais inteligente, personalizado e seguro – e, neste processo, a ajudar a impulsionar a entrada de mais participantes na economia digital.”

Isto significa, por exemplo, que um banco que analisa um empréstimo de um jovem de 25 anos com um histórico de crédito limitado pode, com a permissão do requerente, aceder a informações da rede Mastercard, tais como tipos de transação, categorias e sinais de identidade. Isto ajuda o credor a ampliar a sua visão da situação financeira do requerente, podendo revelar oportunidades imprevistas. Da mesma forma, uma instituição financeira que esteja a avaliar uma pequena empresa que pretenda abrir uma nova filial pode obter uma avaliação da Mastercard que inclua informações sobre o histórico de transações, algo que normalmente não se encontra nas avaliações tradicionais.

A Mastercard Credit Intelligence está a impulsionar o crescimento global, com parcerias nos EUA, Filipinas, Emirados Árabes Unidos, Austrália e Brasil, que desbloqueiam oportunidades de empréstimo mais inteligentes e rápidas. 

A empresa brasileira de aquisições Stone está agora a utilizar o conjunto de ferramentas para fortalecer as soluções que oferece à sua base de clientes comerciantes, apoiando o crescimento sustentável das pequenas e médias empresas locais. 

“Soluções de crédito mais inteligentes e eficientes são essenciais para gerar valor para os nossos clientes de pequenas e médias empresas, que dependem de crédito sustentável e consistente”, disse um porta-voz da Stone. “A nossa parceria com a Mastercard ajuda-nos a expandir e a melhorar as nossas ofertas, promovendo uma maior inclusão financeira em todo o mercado.”

Nos EUA, o programa de financiamento aberto da Mastercard melhora ainda mais as oportunidades de análise de crédito para pequenas empresas, integrando perfeitamente informações financeiras autorizadas, incluindo análises de fluxo de caixa e insights sobre o risco de pagamento. Com esta visão adicional, os credores podem obter uma visão abrangente da situação financeira de uma pequena empresa.

“Os dados com permissões seguras são a base das finanças abertas – impulsionando não só novas experiências financeiras, mas também fortalecendo as tradicionais, como os empréstimos para pequenas empresas”, disse Jess Turner, vice-presidente executiva e responsável global de Finanças Abertas e Experiência do Programador da Mastercard. “Ao trabalharmos com os nossos parceiros para utilizar dados alternativos de forma inteligente, podemos capacitar as pequenas empresas para iniciar, crescer e prosperar.”

A Mastercard convida instituições financeiras, fintechs, agências de crédito e parceiros tecnológicos a juntarem-se ao esforço para moldar o futuro do crédito inclusivo. As soluções Mastercard Credit Intelligence para consumidores e pequenas empresas nos mercados disponíveis já estão disponíveis na Mastercard Developers. Nesta plataforma, os programadores e parceiros podem aceder a documentação completa e ferramentas baseadas em agentes para suportar uma integração de API simplificada e perfeita.