A Mastercard, a Standard Chartered, a Mox e a Libeara concluíram com sucesso um projeto piloto de prova de conceito sobre depósitos tokenizados e créditos de carbono tokenizados através de um ambiente regulatório experimental (sandbox).

O Standard Chartered Bank (Hong Kong) Limited (“SCBHK”) estabeleceu uma parceria com o Mox Bank Limited (“Mox”), a Mastercard e a Libeara num projeto piloto de prova de conceito (“POC”) para explorar os benefícios operacionais e de gestão de risco dos depósitos tokenizados como suporte à liquidação de ativos tokenizados. Concluído no âmbito do Sandbox de Supervisão Fintech da Autoridade Monetária de Hong Kong (“HKMA”), o POC (Prova de Conceito) é o mais recente marco na promoção da inovação fintech e no desenvolvimento do mercado de tokenização em Hong Kong.

Como primeiro teste em tempo real da Rede Multi-Token da Mastercard (“MTN”), a prova de conceito (POC) utilizou o seguinte cenário de teste para explorar como esta poderia funcionar no contexto dos créditos de carbono:

1. Um cliente da Mox pretende comprar um crédito de carbono para compensar o seu consumo pessoal de carbono e deposita os fundos para o efeito na sua conta bancária da Mox.

2.º A Mox solicita à SCBHK que tokenize o crédito de carbono desejado utilizando a Libeara, uma plataforma de tokenização incubada pela SC Ventures.¹

3. Através do Mastercard MTN, o depósito do cliente é também tokenizado e é iniciada uma troca atómica² entre os dois instrumentos tokenizados.  

4.º O resultado é uma transação transparente e em tempo real entre a SCBHK e a Mox, na qual o cliente final recebe acesso a uma versão tokenizada do seu crédito de carbono. Este pode ser mantido numa carteira digital ou, neste caso, utilizado para compensar a sua pegada de carbono.

Mary Huen, CEO da Standard Chartered em Hong Kong, afirmou: “A tokenização de ativos do mundo real e a potencial utilização de diferentes formas de moeda tokenizada são essenciais para o futuro do setor financeiro. A SCBHK está empenhada em manter-se na vanguarda da tokenização e impulsionar o desenvolvimento de fintech em Hong Kong. Sob a orientação da HKMA (Autoridade Monetária de Hong Kong), orgulhamo-nos de ser pioneiros neste projeto com o nosso banco virtual Mox, a startup incubada Libeara e o nosso parceiro de longa data Mastercard, com o objetivo de catalisar a adoção da tokenização em ativos financeiros. Esta prova de conceito desenvolvida em torno de créditos de carbono tokenizados e depósitos tokenizados é uma demonstração de como o SCBHK apoia a inovação em finanças sustentáveis na economia digital de Hong Kong.”

Helena Chen, diretora-geral da Mastercard para Hong Kong e Macau, afirmou: “Para desbloquear todo o potencial da tecnologia blockchain, é necessária uma colaboração contínua, testes, exploração e desenvolvimento de casos de utilização inovadores para trazer valor real aos negócios e interoperabilidade em todo o setor. Utilizando a Mastercard MTN, a Mastercard está entusiasmada por estabelecer parcerias com empresas líderes do setor, como a SCBHK, a Mox e a Libeara, para desenvolver aplicações práticas que transformem a forma como os consumidores e as empresas se ligam, interagem e realizam transações. À medida que a Autoridade Monetária de Hong Kong (HKMA) continua a desenvolver Hong Kong como um centro líder em ativos digitais, a Mastercard está totalmente empenhada em apoiar os seus esforços para impulsionar a inovação fintech e o avanço do mercado de tokenização em Hong Kong.”

Aproveitando a extensa rede global do Standard Chartered e a forte colaboração entre as suas diversas áreas de negócio, esta prova de conceito demonstra a abordagem estratégica do Banco para reunir a experiência coletiva dos seus parceiros e impulsionar soluções inovadoras de finanças digitais. A SCBHK apoia o desenvolvimento de ativos digitais em Hong Kong através de diversos projetos importantes, incluindo o Projeto mBridge, o Projeto Ensemble e o Programa Piloto e-HKD da HKMA. Em conjunto com os seus parceiros, a SCBHK continua a explorar as possibilidades das tecnologias relacionadas com os ativos digitais e a contribuir para o desenvolvimento de Hong Kong como um centro de ativos digitais. Mais recentemente, a Libeara expandiu a sua atividade para Hong Kong, de forma a melhor apoiar os projetos de tokenização na região.   

A Mastercard tem um compromisso mais amplo em ajudar as pessoas, as empresas e os governos a compreender melhor e a confiar na forma como a tecnologia blockchain pode ser utilizada para resolver problemas e construir sistemas mais eficientes. Isto inclui trabalhar com diversos parceiros em Hong Kong e em todo o mundo para implementar tecnologias inovadoras que beneficiem as empresas que procuram realizar trocas de valor de forma segura.